O investimento passivo é tudo sobre nadar com a maré e deixar a lei das médias funcionar a seu favor. Considerando que o gestor de fundos de investimento ativo dedica tempo e recursos para analisar emissores específicos com a esperança de vencer o mercado, o gestor de fundos de investimento mútuo passivo entende o notável desempenho histórico dos mercados de ações a longo prazo. Em vez de gastar dinheiro com investidores em pesquisas excessivas, o que compromete diretamente o retorno total dos acionistas, o gerente passivo usa uma estratégia de indexação; Os custos são reduzidos, o erro do gerente é atenuado e, historicamente, os retornos são mais substanciais.

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O fundador de vanguarda, Jack Bogle, criou o primeiro fundo de investimento indexado em 1975. Durante seu estudo em Princeton, o Google descobriu que a maioria dos fundos de investimento ativos apresentou desempenho inferior a um amplo índice de ações, a saber, o S & P 500. Ele também observou que os altos custos e despesas do fundo reduziram drasticamente os retornos dos investidores de longo prazo. Seu conceito revolucionário era simples: construir um portfólio de fundos mútuos que rastreasse carteiras amplas e diversificadas com despesas limitadas.

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Hoje, a Vanguard é o famoso rei dos fundos de investimento de baixo custo, embora existam ótimas opções encontradas em todo o mercado. De acordo com o Factbook da Companhia de Investimento, os ativos líquidos do fundo mútuo da U. S. totalizaram apenas US $ 16 trilhões em 2015. Grande parte do crescimento nos ativos de fundos mútuos ocorreu no espaço indexado passivo; O patrimônio líquido dos fundos de ações de índice mais do que duplicou entre 2010 e 2014 sozinho e quase quadruplicou desde 2008. Em dezembro de 2014, 82% dos ativos do fundo de índice foram investidos em fundos de patrimônio indexados.

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Mesmo os fundos ativos viram que os índices de gastos diminuíram diante da intensa concorrência de preços. Em outras palavras, até mesmo os acionistas de fundos ativos e agressivos provavelmente se beneficiarão da eficiência do espaço indexado passivo.

Dirigindo-se a 2016, há muitas opções de fundos passivos atraentes. Cada um deles foi selecionado em seu desempenho em alguns critérios-chave: desempenho recente, custos integrados, risco de fechamento, compatibilidade com tendências macroeconômicas previstas e confiança na gestão. Uma vez que o investimento passivo é projetado para investidores de longo prazo, esta lista pode não se adequar perfeitamente a uma carteira de negociação, e alguns fundos podem lutar com liquidez em comparação com seus pares.

Fundo Vanguard S & P 500

Emissor: Vanguard

Ativos sob administração (AUM): $ 221. Desempenho de 3 bilhões

2015 no acumulado do ano (YTD): -0. 71%

Rácio de despesas: 0. 17%

O fundo do índice primordial, o fundo mútuo S & P 500 da Vanguard é a criação original do Jack Bogle. Ele rastreia um índice de 500 das maiores ações cotadas em bolsa na U.S. trocas; Os estoques são selecionados pelo comitê de S & P e tendem a representar muito bem o espaço central de grande cap.

Numerosos reciclos de fundos S & P 500 surgiram desde 1975, mas o Vanguard S & P 500 é o maior e mais eficiente. Este é o único fundo S & P 500 ou S & P 400 nesta lista; muitos outros podem merecer reconhecimento, mas seria redundante mostrar fundos mútuos com carteiras idênticas ou quase idênticas.

As classes de ações de investidores retornaram uma média de 13. 69% ao ano entre 2012 e 2015, o suficiente para ganhar uma classificação Morningstar de quatro estrelas junto com uma medalha de analista de ouro.

Fidelity Spartan Real Estate Index Fund

Emitente: Fidelity

AUM: $ 570. 8 milhões

2015 Desempenho YTD: 2. 01%

Taxa de despesa: 0. 23%

A maioria dos fundos indexados investem em vários setores, mas também existem excelentes opções para investidores específicos do setor. O Fidelity Spartan Real Estate Index Index dedica pelo menos 80% de seus ativos ao Índice de Valores Mobiliários do Dow Jones U. S. Select.

As preocupações com o aumento das taxas de juros limitam parte do potencial a curto prazo do fundo, mas os investidores de longo prazo têm dificuldade em encontrar um fundo imobiliário mais eficiente e produtivo. O foco do setor aumenta os riscos globais, mas os retornos ao longo da vida mais de 11% ao ano compensam esses riscos.

Shelton NASDAQ-100 Index Direct Fund

Emissora: Shelton Capital Management

AUM: $ 278. 91 milhões

2015 Desempenho YTD: 7. 19%

Taxa de despesa: 0. 49%

O Fundo Direct Direct Direct NASDAQ-100 não é o fundo de índice mais barato; O fundo médio do índice Vanguard é de 30 pontos base (bps) mais barato. Ainda está a caminho desta lista em virtude de um desempenho quase incomparável no espaço de capital passivo desde 2005.

O Shelta NASDAQ-100 Index Direct Fund procura replicar o desempenho do índice NASDAQ 100, que pesa fortemente em direção à tecnologia fundos e fora das ações financeiras. Isso cria alguma dependência indesejável do setor; quase 50% dos ativos do fundo são dedicados às empresas de tecnologia.

Apesar de taxas moderadamente elevadas e falta de diversidade percebida, este fundo mútuo protege os elogios dos analistas e, desde 2010, superou o S & P 500 por quatro para um. Continua a ser o maior fundo de crescimento de grande capitalização retornando em sua categoria em períodos de cinco e 10 anos, e mais de 1 500 recursos estão na categoria.

Em dezembro de 2015, esse fundo mútuo recebe cinco estrelas da Morningstar e S & P Capital IQ (em uma escala de cinco). O sistema de classificação da TheStreet atribui-lhe um A +, e a US News deu uma pontuação de 9. 1 em 10. Das cinco categorias no sistema de classificação Lipper, o Fundo direto do índice NASDAQ-100 de Shelton é classificado como líder Lipper em quatro categorias e obtém uma classificação de quatro em cinco na quinta categoria.

Vanguard Mid Cap Index Fund

Emissor: Vanguard

AUM: $ 67 bilhões

2015 Desempenho YTD: -3. 6%

Taxa de despesa: 0. 23%

Um fundo mútuo enorme e relativamente barato para investidores de médio porte, o Vanguard Mid Cap Index Fund rastreia o CRSP U.S. Mid-Cap Index, que se refere a finanças, industriais, tecnologia e bens de consumo. Ele retornou uma média de 11,0% por ano desde 2010.

Os fundos de médio prazo são mais voláteis do que os fundos de grande capitalização, como os que acompanham o S & P 500. Com uma economia incerta no horizonte, os investidores podem quer considerar tornar-se uma compra com base em custos por satélite ou dólar.

Vanguard Value Index Fund

Emissora: Vanguard

AUM: $ 37. 9 bilhões

2015 Desempenho YTD: -3. 09%

Taxa de despesa: 0. 23%

Em tempos de grande expansão do mercado, incluindo o período entre 2010 e 2014, os fundos de valor tendem a ficar abaixo dos fundos de crescimento. No entanto, a volatilidade dos fundos de crescimento tende a aparecer durante períodos de equidade lentos, que 2016 pode estar se formando. O Vanguard Value Index Fund apresenta uma opção de preço barato, de baixo volume de negócios e de diversificação diversificada.

Rastreia o CRSP U. S. Large Cap Value Index, que detém uma carteira de mais de 320 ações para empresas menos arriscadas, tende a pagar dividendos mais altos e são fundamentalmente subvalorizados em comparação com as suas contrapartes de grande capitalização de crescimento rápido. Este fundo é um dos poucos a receber uma designação Lipper Leader em todas as cinco categorias Lipper.