Se você fechar o Roth IRA agora e retirar o saldo, você será tributado sobre os ganhos, a menos que a distribuição seja qualificada. Além disso, você pagará um imposto especial de consumo de 10% sobre os ganhos, a menos que você se qualifique para uma exceção.
As exceções estão listadas na página 58 de IRS Publication 590 . Você não deve impostos sobre o principal.
Se você estiver usando os fundos para contribuir com outro plano de poupança, descubra se sua contribuição é dedutível. Alguns estados permitem uma dedução fiscal para as contribuições feitas para planos como fundos pré-pagos da faculdade.
Para saber mais, leia Tomando Retiradas sem penalidade de suas Regras de IRA e relativas ao pagamento periódico (SEPP) substancialmente igual.
Esta pergunta foi respondida por Denise Appleby (Contato Denise)
Se eu tiver direito de acordo com o meu decreto de divórcio para uma porcentagem do IRA do meu ex-marido, como posso receber os ativos devido a eu no meu próprio IRA sem ser tributado? Será que ele será tributado quando ele fizer a transferência? Será que o dinheiro que ele tenha que pagar em impostos
Para que sua parcela dos ativos do IRA seja transferida para você (ou seja, em seu nome), você deve contatar o depositário / administrador do IRA do seu marido e fornecer-lhes uma cópia do decreto de divórcio. Certifique-se de perguntar ao guardião sobre outros requisitos de documentação.
Eu sou comprador inicial pela primeira vez. Se eu tomar uma distribuição da minha 401 (k) para comprar uma terra e uma casa, eu vou ter que pagar uma penalidade nesta distribuição? Além disso, que tipo de formulário vou precisar para arquivar com meus impostos, mostrando o IRS que US $ 10 000 foram para um
Como você pode já saber, você deve atender a certos requisitos, descritos no 401 (k ) documento do plano, para ser considerado elegível para receber uma distribuição do plano. Seu empregador ou administrador do plano fornecerá uma lista dos requisitos. Os valores retirados do seu plano 401 (k) e utilizados para a compra de sua casa estarão sujeitos a imposto de renda e a uma penalidade de distribuição antecipada de 10%.
Posso converter contribuições não dedutíveis feitas para o meu IRA tradicional para um Roth IRA sem ser tributado?
Você pode converter as contribuições para um Roth IRA; No entanto, uma parte do valor que você converteu para o Roth estará sujeita ao imposto de renda. Quando o saldo do IRA tradicional é constituído por contribuições dedutíveis e não dedutíveis, qualquer montante distribuído ou convertido do IRA tradicional é pro-classificado para incluir uma parcela tributável e não tribuável dos ativos.