Se você mover fundos de ações e títulos para dinheiro, o movimento não será tributável. O dinheiro é tributável apenas se você tomar (distribuí-lo / retirar) do seu IRA, e o valor não é revertido para outra conta de aposentadoria.
Você deve verificar com seu conselheiro sobre quaisquer taxas de assessoramento para tal transação, pois podem ser aplicadas e provavelmente diferirão de um conselheiro para outro. Você também pode querer falar com o seu consultor sobre o reequilíbrio de sua conta em geral; Ele ou ela pode ajudá-lo a fazer isso de forma a minimizar as perdas.
Considere também que, se você estiver tomando pagamentos periódicos substancialmente iguais (SEPP) sob o método de amortização ou anuitização, você poderia mudar para o método de distribuição mínima requerida (RMD) para retirar uma quantidade menor a cada ano . Claro, isso funcionaria apenas se você puder obter o menor montante.
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Esta pergunta foi respondida por Denise Appleby.
Se eu tiver direito de acordo com o meu decreto de divórcio para uma porcentagem do IRA do meu ex-marido, como posso receber os ativos devido a eu no meu próprio IRA sem ser tributado? Será que ele será tributado quando ele fizer a transferência? Será que o dinheiro que ele tenha que pagar em impostos
Para que sua parcela dos ativos do IRA seja transferida para você (ou seja, em seu nome), você deve contatar o depositário / administrador do IRA do seu marido e fornecer-lhes uma cópia do decreto de divórcio. Certifique-se de perguntar ao guardião sobre outros requisitos de documentação.
Eu quero comprar um estoque em US $ 30, vender quando ele chegar a US $ 35, não quer aguentar se ele mergulhar abaixo de US $ 27, e eu quero fazer tudo isso em um pedido comercial. Qual tipo de ordem devo usar?
Uma vez que você identificou uma segurança que deseja comprar, você precisa determinar um preço ao qual você deseja vender se o preço se encaminhar em uma direção adversa e um preço ao qual deseja tirar lucros quando O preço se move a seu favor. Em muitos casos, esses dados são transmitidos ao corretor usando três ordens separadas.
Eu tenho um KSOP através do meu empregador que eu investei 100% no estoque da empresa. Estou agora preocupado com o fato de não ser diversificado e gostaria de sair do estoque da empresa e de fundos mútuos. Isso é permitido com os fundos que contribuí com a conta?
Para ter certeza de suas opções, é melhor verificar a descrição do plano sumário (SPD) para o plano. As opções podem variar para diferentes planos. Isso deve incluir uma explicação das regras, incluindo opções de diversificação. Se você tem acesso on-line à sua conta KSOP, você também pode ter acesso on-line ao SPD do seu plano.