Não é incomum que haja mais de um detentor de conta de investimento em um agregado familiar. Se vários membros da sua família forem acionistas da mesma empresa, sua residência pode obter duas ou mais correspondências da mesma informação: as empresas enviam diretamente informações para cada acionista individual. Dado o tamanho e a quantidade de documentos que as empresas enviam, é fácil ver por que você não deseja que uma empresa envie mais de uma cópia para sua casa.
Consciente deste problema, a SEC criou "regras domésticas" que permitem que os investidores que são considerados da mesma família sejam omitidos em correspondências duplicadas. Essa omissão ocorre pelo consentimento implícito dos investidores, pelo qual as empresas de investimento podem assumir que apenas um documento por domicílio é suficiente. Os documentos aos quais se aplicam as normas domésticas são o prospecto único, relatórios anuais e semestrais, e declarações de procuração e informações.
É de acordo com a discrição de cada empresa individual decidir, em primeiro lugar, se deseja aplicar regras de uso doméstico, então você ainda pode receber correspondências duplicadas, mesmo que não as deseje. No entanto, você pode solicitar que sua casa receba apenas uma cópia de cada mala direta. Por outro lado, se você quiser duplicar, mas eles não estão vindo para você, você pode pedir por eles. Você pode fazer qualquer um desses pedidos simplesmente chamando a linha de informação dos investidores da empresa.
Para ler mais sobre este assunto, veja Conhecer seus direitos como um acionista .
Eu sei que existe uma forma de seguro de depósito onde uma parcela dos depósitos da minha conta bancária está protegida. Existe alguma coisa assim para meus investimentos?
As primeiras coisas, é apenas parcialmente correto pensar que uma parcela de seus depósitos bancários está protegida. A Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) assegurará depósitos de até US $ 250.000 em instituições participantes. A chave aqui é que o seguro aplica-se apenas às instituições participantes.
Eu tenho 52 anos e desejo fazer uma retirada do meu plano 401 (k). Existe alguma maneira de evitar ter que pagar impostos adicionais com base em dificuldades - e. g. desemprego?
A maioria das distribuições de planos de aposentadoria qualificados feitos para você antes de atingir a idade de 59. 5 estão sujeitos a um imposto adicional de 10%. O IRS pode renunciar a este imposto em determinadas circunstâncias; No entanto, não existe uma definição ampla de "dificuldades" para fins de isenção da penalidade de 10%.
Minha mãe herdou o IRA do meu pai. Quando ela morreu, recebi um aplicativo de conta que me cita como beneficiário, bem como aviso de que meu irmão e eu teremos que levar a distribuição necessária da minha mãe. Meu irmão está longe de ser encontrado. Como devo
Se seu irmão não puder ser encontrado, você pode querer verificar com o depositário do IRA e / ou o consultor financeiro para descobrir se o documento do plano IRA inclui quaisquer provisões para tal situação. Por exemplo, alguns documentos IRA indicam que, se um beneficiário não puder ser encontrado, esse beneficiário será tratado como se ele / ela não seja beneficiário do IRA.