Os conselheiros financeiros mais bem sucedidos estão adotando novas tecnologias e recriando sua abordagem ao marketing, de acordo com um estudo recente conduzido por Jefferson National.

O estudo sobre o comportamento inovador do conselheiro, cunhado "Autoridade Advisor ," entrevistou 535 conselheiros de investimentos registrados (RIAs) e consultores baseados em taxas e compara as estratégias da população maior de conselheiros para aqueles que são os mais bem sucedido. Os principais assessores são definidos como possuindo ativos sob gestão (AUM) de pelo menos US $ 250 milhões e ganhando mais de US $ 500.000 por ano e inovadores tecnológicos. (Para mais informações, consulte: Principais formas de gerenciar riscos de negócios ).

A pesquisa descobriu que 80% dos consultores de alta remuneração estão mudando as estratégias de marketing para atrair a próxima geração de clientes versus apenas 60% de todos os conselheiros.

A maioria dos assalariados (90%) planeja adicionar novas tecnologias nos próximos 12 meses versus 75% de todos os conselheiros. Oitenta e dois por cento dos principais assessores também têm uma estratégia para melhorar a integração tecnológica. Isso se compara a 61% de todos os conselheiros.

"Nossa pesquisa também mostra que os RIAs mais bem-sucedidos e os consultores baseados em taxas - aqueles que ganham mais e gerenciam mais AUM - são pensadores antecipados, inovadores de marketing e adotadores de tecnologia", disse Laurence Greenberg, presidente do Jefferson National, em um declaração. (Para mais, veja: Como responder a 'Eu já tenho um conselheiro.' )

A rentabilidade deverá aumentar

A maioria de todos os conselheiros espera que a lucratividade de suas práticas aumente nos próximos 12 meses, verificou a pesquisa. Apenas 3% esperam que a rentabilidade diminua.

A pesquisa revela que o marketing e a prospecção são prioridades para muitos conselheiros. RIAs e conselheiros baseados em taxas acreditam que adicionar novos clientes é a única coisa mais importante que farão para aumentar a rentabilidade de sua prática nos próximos 12 meses e foi citada por 31% de todos os entrevistados. Esta prioridade está bem à frente de adicionar novas tecnologias (17%) e adicionar novas contratações (11%).

À medida que os Baby Boomers mudam para ser aposentados de serem assalariados, os conselheiros estão agora colocando a mira na próxima geração de clientes que estão entrando em seus primeiros anos de ganho.

Quando se trata de adicionar novos clientes, 43% de todos os consultores foram aprimorados na geração X (idades entre 35 e 50) como alvo principal. Isso compara apenas 33% que se concentram em Baby Boomers (idades 51 a 69). (Para mais, veja: Agora é o momento de Snag Clientes Gen X. )

Quase dois terços dos conselheiros mudaram as estratégias de marketing para atrair a próxima geração. Quase metade está usando a mídia social como sua principal estratégia. Quase três quartos de todos os conselheiros, enquanto isso, possuem uma estratégia para manter os herdeiros de seus clientes atuais.O estudo aponta que cerca de US $ 12 trilhões de riqueza está atualmente se transferindo para o Baby Boomers de seus pais e que outros US $ 30 trilhões serão transferidos do Boomers para seus herdeiros nas próximas décadas.

Adotando novas tecnologias

A evolução da tecnologia tem sido uma forte influência para os conselheiros em geral. Três quartos dos RIAs e consultores baseados em taxas planejam integrar a nova tecnologia em suas práticas nos próximos 12 meses com aplicativos de software (57%) na lista. A tecnologia móvel também é uma prioridade com os assessores, além de aplicações móveis (52%), telefones inteligentes (49%), tablets (49%) e tecnologia baseada em nuvem (48%). (Para mais informações, consulte: Como os conselheiros podem evitar Big Tech Missteps. )

Os conselheiros usam 7 8 aplicativos de software diferentes em sua prática em média. Quase dois terços avaliam a tecnologia de sua empresa pelo menos a cada mês e 42% pelo menos semanalmente. A maioria dos conselheiros informa que eles têm uma estratégia para aprimorar ou aprimorar a integração e consolidação de aplicativos de tecnologia e software em suas práticas para ajudar a lidar com o que o estudo descreve como "sobrecarga de aplicativos". "

A linha inferior

Os conselheiros mais bem sucedidos tendem a ser os mais inovadores. Eles avançam em um ambiente competitivo, abraçando e adotando novas tecnologias e adaptando as estratégias de marketing para atrair a próxima geração de clientes que estão atingindo seu auge quando se trata de construir riqueza. (Para mais informações, consulte: 6 Dicas Essenciais de Marketing para Conselheiros. )