O mercado de ações pode ser um lugar inconstante para colocar seu dinheiro. Embora existam longos riscos de ganhos sólidos, existem outros períodos em que o mercado se comporta de maneira oposta. Enquanto se apresente para a margem para vender todos os investimentos pode ser a melhor maneira de reagir quando as perspectivas de um mercado de urso emergem, um mercado em baixa pode ser o melhor momento para atualizar seu portfólio.

Examine sua atribuição de ativos

Um mercado em baixa é um excelente momento para dar uma olhada no seu portfólio e fazer todos os ajustes necessários para alinhá-lo com seus objetivos.

Dependendo de seus objetivos de investimento, sua carteira deve ser constituída por uma certa parcela das ações da U. S., ações internacionais, títulos da U. S., títulos estrangeiros e investimentos alternativos. Esta repartição é chamada de alocação de ativos. (Para mais, veja Atendendo alocação de ativos otimizada .)

Em ambos os mercados fortes e fracos, cada classe de ativos funciona de forma diferente. Ao longo do tempo, é possível que sua alocação de ativos mude drasticamente. Se você achar que seu portfólio não está mais em linha com a alocação de ativos de seu destino, pode ser o momento de se equilibrar novamente.

Comprar baixo para vender alto Mais tarde

O investidor famoso Warren Buffett disse uma vez que os investidores devem "ter medo quando outros são gananciosos e gananciosos quando outros temem. "No primeiro sinal de um mercado em baixa, alguns investidores se aprestam a vender tudo o que têm, reduzindo os preços.

Enquanto alguns investidores tentam lucrar com os mercados ostentosos, investidores de longo prazo e investidores de valor consideram um mercado em baixa como uma oportunidade para comprar ações com desconto significativo. (Para mais, veja:

Lucrando em Bear e Bull Markets .) Apenas porque um estoque está desativado não significa que ele irá voltar mais tarde, mas se os fundamentos da empresa não mudaram, um menor O preço das ações poderia ser o sinal de uma compra barata.

As ações geralmente aumentam e caem juntas. Em algumas situações, isso faz sentido. No entanto, se uma empresa está apresentando um desempenho muito bom e o preço das ações declina apenas porque outras empresas similares tiveram um desempenho fraco, vale a pena fazer uma análise aprofundada e decidir se essa ação está subvalorizada.

Métricas comuns para avaliar uma ação são o modelo de precificação de ativos de capital, análise múltipla e uma análise de fluxo de caixa livre descontada. Essas ferramentas ajudam você a encontrar o valor intrínseco de um estoque e ajudá-lo a decidir se é um bom momento para comprar.

Quando os mercados estão em mau desempenho, uma análise múltipla é um método preferido para determinar se um estoque está subavaliado ou sobrevalorizado em comparação com a indústria. (Para mais, veja:

Análise de Investimento: Avaliando um Estoque com Análise Múltipla .) O blogueiro de Finanças Pessoais Will Lipovsky do First Quarter Finance concorda.Ele diz que "um mercado em baixa é o melhor momento para comprar. "

Seja bem posicionado para o lado ascendente

Historicamente, o mercado de ações como um todo voltou de cada depressão, recessão ou bolha para se apresentar melhor do que nunca. Se você quiser sair de um mercado volátil ou urso e prosperar, você pode se posicionar para montar a onda de volta quando o mercado se recuperar. (Para mais, veja:

8 Formas de Sobreviver a uma Downturn de Mercado .) Falando estatisticamente, aqueles que vendem quando o mercado cair e comprar de volta quando o mercado se recupera, não são tão bons quanto aqueles que superar os maus momentos sem vender. A razão para isso é simples: aqueles que vendem perdem o passeio de volta quando o mercado se recupera, e aqueles que detêm já estão no mercado para tirar proveito de ganhos fortes.

Enquanto alguns investidores de sorte são capazes de superar com sucesso o mercado, a maioria de nós nunca o conseguirá perfeitamente e acabará no fim perdedor se vendemos e tentamos comprar de volta no momento certo. (Para mais, veja:

Ações de retenção por 20 anos podem transformar as devoluções ruins para o bem .) Deslocar para a exposição ao mercado inteiro

Investir em ações individuais é sexy e pode levar a uma grande recompensa, mas as ações individuais são muito mais arriscadas do que investir no mercado como um todo.

Cada ação tem uma medida de risco em comparação com o mercado, chamado beta. As ações beta altas são mais voláteis do que o resto do mercado, e as baixas ações beta geralmente se movem com o mercado. Ao olhar para o beta do seu portfólio total, você pode ver o quanto você pode esperar para se mudar para o mercado.

Se suas ações são muito mais voláteis do que o mercado como um todo, você pode perder grande, tanto no downswing quanto no aumento quando o mercado muda.

Os gerentes de carteira que administram grandes fundos mútuos e ETFs são mensurados em seu desempenho em relação ao mercado. Essas pessoas são especialistas altamente remunerados que passam seus dias olhando ações e fazendo negócios em uma tentativa de vencer o mercado. A coisa é que eles geralmente não são o mercado.

Na verdade, investindo em uma taxa baixa S & P 500 ETF vencerá quase qualquer fundo mútuo em um longo horizonte de tempo. Se uma equipe de profissionais de investimento altamente educados que passam 60-80 horas por semana tentando não conseguir superar o mercado a maior parte do tempo, você também não pode vencer o mercado.

Então, por que gastar o tempo e arriscar as perdas de manter um pequeno portfólio de ações individuais quando o mercado provavelmente melhorará de qualquer maneira? A menos que você tenha um portfólio muito grande, afastar-se de ações individuais e em fundos de índice de baixa taxa é a melhor maneira de obter diversificação e melhor desempenho em todas as condições do mercado.

A linha inferior

Enquanto muitos investidores ficam nervosos e vendem quando os mercados são voláteis e começam a mostrar tendências descendentes, os investidores típicos fazem o melhor quando deixam seus investimentos sozinhos e conseguem o longo caminho.

Se o seu portfólio estiver otimizado, você estará em posição de desfrutar de grandes ganhos quando o mercado se recuperar. Do fundo da Grande Recessão até meados de 2015, o valor do S & P 500 quase quadruplicou, e aproximadamente 25% maior do que o máximo de todos os tempos antes da recessão.

Sempre que o mercado é volátil ou exibindo sinais de correção ou desaceleração, tenha em mente isso. Embora possa ser doloroso no curto prazo, a história nos diz que seus resultados a longo prazo serão muito melhores se você manter um nível de cabeça e permanecer no mercado. Tenha isso em mente na próxima vez que você ler uma manchete sensacionalista dizendo que é hora de vender.