O planejamento imobiliário pode ser um processo caro, custando em qualquer lugar de US $ 800 a US $ 4 000 para testamentos, poderes de procuração, procurações médicas e diretrizes médicas. Claro, ter esta documentação no lugar pode salvar dezenas de milhares de dólares para os herdeiros que não têm que lutar por quem recebe os bens ou pagar taxas de sucessão caro aos advogados. A papelada também reduz o risco de ativos estatais de distribuição, o que pode ter consequências negativas para os herdeiros.

Vamos dar uma olhada em algumas maneiras de reduzir as taxas de advogados de planejamento imobiliário para tornar o processo mais acessível para qualquer um. (Para leitura relacionada, veja: Planejamento imobiliário: 16 coisas a fazer antes de morrer. )

Fazendo você mesmo

Existem muitos sites legais que fazem do planejamento imobiliário um esforço de fazer você mesmo , semelhante à criação de empresas ou ao pagamento de impostos. Por exemplo, o LegalZoom fornece um pacote de planejamento imobiliário que começa em apenas US $ 149. 00 para um ou US $ 249 para dois, e vem completo com uma última vontade e testamento, poder de advogado, vontade de vida e conselho de advogado independente por um ano. Estes serviços podem ser suficientes para indivíduos com necessidades básicas de planejamento imobiliário.

O processo de planejamento imobiliário DIY envolve o preenchimento de um questionário on-line que é usado para gerar documentos específicos do estado que são revistos por especialistas e enviados. Em seguida, os documentos devem ser assinados para torná-los juridicamente vinculativos e, em seguida, armazenados nos locais apropriados para estarem disponíveis, conforme necessário, no futuro. Esses planos podem ser complementados ou atualizados com serviços adicionais, como fideicultores vivos ou vencimentos, entre outros.

Come Prepared

Os advogados devem fornecer uma visão geral dos custos envolvidos com a preparação de documentos de planejamento imobiliário antes de se reunir pessoalmente. Além disso, solicitando as taxas demonstra sensibilidade às taxas e pode resultar em um preço mais razoável do que simplesmente pagar o que é cobrado sem perguntas. A maioria dos documentos de planejamento imobiliário deve custar entre $ 1 000 e US $ 1 500, embora esses números possam variar de acordo com a situação de um indivíduo. (Para mais informações, consulte: Planejamento de propriedades avançadas: Introdução. )

Também vale a pena comprar ao olhar diferentes opções de advogados, uma vez que os preços podem variar significativamente dentro de uma determinada área. Enquanto uma lista de advogados locais de planejamento imobiliário pode ser encontrada on-line, as taxas que eles cobram raramente são publicamente listadas, o que significa que eles devem ser contatados por um custo estimado. Alguns advogados também podem oferecer consultas gratuitas, embora o risco de uma visita em pessoa seja pressionado para tomar uma decisão no local.

Tire uma dedução fiscal

As taxas de planejamento de imóveis podem ser dedutíveis quando se relacionam com a produção, manutenção ou geração de renda tributável ou se forem considerados conselhos fiscais ou planejamento tributário relacionados.Se essas condições se aplicarem, as despesas podem ser qualificadas como deduções discriminadas diversas no Anexo A de uma declaração de imposto. A publicação 529 do IRS enumera "taxas de assessoria fiscal" e "taxas legais relacionadas à produção ou cobrança de renda tributável" como áreas potenciais para deduções.

Aqueles que planejam tomar uma dedução fiscal devem solicitar uma fatura detalhada para indicar o custo de serviços especificamente dedutíveis, ao invés de tentar estimar deduções com base em uma fatura não detalhada. Dessa forma, se o IRS solicitar detalhes adicionais sobre as deduções, ou no caso de uma auditoria do IRS, há um caminho de papel confiável no lugar. Também é aconselhável consultar um CPA antes de reivindicar quaisquer deduções para evitar problemas.

A linha inferior

O planejamento imobiliário é um processo caro, mas necessário, para todos os que têm recursos que eles gostariam de distribuir depois que eles passaram ou quem tem decisões médicas que eles gostariam de fazer. Aqueles que procuram a opção mais barata podem querer olhar para sites como LegalZoom ou Nolo para opções de papelada do-it-yourself. Aqueles que usam advogados devem ter certeza de obter uma cotação antes de se encontrar pessoalmente, se possível, para garantir que eles entendam os custos com antecedência. Ao usar advogados, pode ser benéfico solicitar uma nota detalhada para deduzir as despesas de planejamento imobiliário de impostos de renda para recuperar parte do custo. (Para mais, veja: Você precisa de um advogado de planejamento imobiliário? )