Alguns anos atrás, o Wall Street Journal designou o oficial de conformidade o trabalho mais quente na América. Isso faz sentido, dadas as condições do ambiente de negócios americano moderno. Os trabalhadores mais jovens estão crescendo em uma era do Departamento de Proteção Financeira do Consumidor (CFPB), da Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA) e de uma Agência de Proteção Ambiental (EPA) agitada, mas ainda potente. O influxo de novas e atualizadas regras, regulamentos e leis nos serviços financeiros, saúde, telecomunicações e outros setores criou um aumento na necessidade de indivíduos qualificados e éticos e tem sido visivelmente benéfico para reguladores e profissionais de risco / conformidade, quem viram o aumento do salário e as novas oportunidades de trabalho. O U. S. Bureau of Labor Statistics projeta a ocupação crescerá em 3, 3% até 2024, somando cerca de 8 700 novos empregos.

Em termos de importância e impacto financeiro, os principais responsáveis ​​pela conformidade classificam-se entre os principais diretores financeiros (CFOs) e os diretores executivos (CEOs) de algumas equipes executivas, uma vez que um ambiente de conformidade adequado mantém o tio Sam à margem e representa uma vantagem notável sobre concorrentes menos preparados.

Isto é cada vez mais verdadeiro em finanças. Em 2016, as indústrias de maior remuneração para empregos de conformidade incluíam banca / investimento e bolsas de valores e commodities, além de distribuição de gás, fabricação de componentes eletrônicos e produtos farmacêuticos. Os salários médios médios para cada indústria excederam $ 81, 500 por ano. Os trabalhos para esses campos são escassos e muito competitivos.

Descrição do trabalho

Os cargos de diretor de conformidade ou gerente estão disponíveis em uma miríade de indústrias, mas os deveres e responsabilidades de trabalho de indivíduos que possuem um cargo de oficial de conformidade são semelhantes. O principal dever de qualquer agente de conformidade é garantir que uma empresa esteja sendo executada legal e eticamente, cumprindo todos os regulamentos da indústria aplicáveis. Este dever de trabalho começa com uma análise aprofundada dos regulamentos atuais e padrões éticos na indústria em particular. Os oficiais de conformidade devem entender como interpretar esses regulamentos e como eles se encaixam nas operações comerciais de suas empresas.

Além de entender os regulamentos legais, os oficiais de conformidade também devem ter um conhecimento sólido de práticas e padrões éticos em suas indústrias. Embora existam normas que constituam comportamentos éticos teóricos na maioria dos setores, na prática, a ética é muitas vezes deixada à interpretação de um oficial ou gerente de conformidade. A necessidade de interpretação ética torna crucial que os agentes de conformidade compreendam os valores subjacentes de uma empresa para que possam estabelecer e implementar procedimentos padrão.Uma revisão contínua dos padrões éticos da empresa é uma parte necessária do trabalho de qualquer oficial de conformidade.

Os agentes de conformidade também compartilham informações sobre comportamento compatível e procedimentos éticos com gerentes, funcionários e executivos da C-suite. Em indústrias onde os encargos regulatórios são elevados, os agentes de conformidade gastam uma parcela substancial de seu tempo desenvolvendo, melhorando e distribuindo programas de conformidade aos funcionários da empresa. Por exemplo, os agentes de conformidade no setor de serviços financeiros enfocam sua atenção em iniciativas de combate ao branqueamento de capitais, incluindo treinamento contínuo e programas de educação que detalham como os funcionários podem permanecer em conformidade com uma regulamentação global. Da mesma forma, um oficial de conformidade que está trabalhando em um centro de saúde pode dedicar uma quantidade substancial de tempo para criar e disseminar programas de treinamento que se concentrem nas leis de divulgação e privacidade para proteger os pacientes da instalação.

Os indivíduos que ocupam cargos de oficial de conformidade também são responsáveis ​​por revisar o risco atual e potencial que uma empresa comercial enfrenta. As informações relativas a riscos específicos de negócios ou específicos da indústria são adotadas para executivos de alto nível com a finalidade de estabelecer controles internos para minimizar a exposição. Um oficial de conformidade deve revisar continuamente os riscos que enfrentam a organização, juntamente com os procedimentos que estão em vigor para reduzir esse risco para que a empresa esteja bem posicionada para gerenciá-lo efetivamente.

Educação e Treinamento

Um cargo como oficial de conformidade ou gerente não é tipicamente considerado como nível de entrada. Os diplomas de bacharel são normalmente um requisito mínimo, e alguns empregadores podem procurar diplomas avançados, como um diploma de direito ou um mestrado em administração de empresas (MBA), especialmente para se qualificar para uma posição de nível superior.

Os oficiais de conformidade em outros setores têm a oportunidade de completar o Programa de Certificação de Conformidade e Ética (CCEP) através da Sociedade de Conformidade e Ética Corporativa (SCCE). O CCEP requer participação em um curso de pré-requisito intensivo, juntamente com o sucesso da aprovação de um exame. Os cursos de designação e certificação similares estão disponíveis através da Associação de Diretores de Ética e Compliance (ECOA).

Habilidades e qualificações

De um modo geral, todos os trabalhadores de conformidade precisam de habilidades analíticas, de investigação e de tomada de decisão. Por razões óbvias, é melhor se o funcionário tiver alguma experiência trabalhando em qualquer setor que ele pretenda servir em uma capacidade de conformidade.

Nenhum dos agentes de conformidade enfrentam exatamente os mesmos desafios e a natureza do trabalho é tal que cada oficial se torna um estudante perpétuo: as mudanças regulatórias ocorrem de forma consistente. Graus em engenharia, direito e química - juntamente com economia, finanças e gerenciamento - são ótimos ativos em um currículo de conformidade. Aqueles no setor financeiro podem precisar levar licenças de títulos (mais sobre isso, abaixo); As certificações profissionais em um campo relevante também são boas escolhas.

Salário

De acordo com as estatísticas da BLS 2016, o último disponível a partir desta escrita, os salários anuais para as profissões de conformidade variam de US $ 37, 630 a US $ 105, 206 e salários por hora de US $ 18. 09 a US $ 50. 61. Um ganhador de renda mais baixa em um cargo de oficial de conformidade é mais provável de ter uma experiência de trabalho passada mínima ou possuir um diploma não diretamente relacionado à indústria em que ele trabalha. Um trabalhador com uma renda mais alta geralmente tem uma permanência substancial em sua posição ou obteve títulos avançados em negócios, contabilidade, lei ou finanças. É claro que aqueles que trabalham em uma grande instituição têm maior probabilidade de ter acesso a benefícios adicionais que aumentam o pacote de compensação total, com os principais responsáveis ​​pela conformidade que possuem aqueles que estão de acordo com outros executivos da C-Suite.

Caminhos de carreira

Existem empregos de conformidade em quase todos os campos, o que pode tornar-se um caminho de carreira difícil para se preparar. Por exemplo, um oficial de conformidade que trabalha no HSBC HSBCHSBC Hldgs48. 26-0. 19% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ou a Wells Fargo tem responsabilidades e requisitos educacionais muito diferentes do que um oficial de conformidade que trabalha para a Dow Chemical ou a Exxon Mobil.

Um aspirante a um profissional de conformidade deve identificar as indústrias para as quais ele tem paixão ou habilidade, e ele deve entender os obstáculos práticos e regulamentares para essas indústrias.

Certas indústrias, como alimentos, produtos químicos, cuidados de saúde e finanças, estão se prestando ao crescimento do departamento de conformidade. No entanto, a maioria dos novos empregos para a equipe de conformidade vem do setor público, não de negócios privados.

Carreiras de conformidade do setor público

De acordo com o BLS, os três principais empregadores de oficiais de conformidade são o governo federal, os governos estaduais e os governos locais. Na verdade, os governos locais (aqueles com designações OES) empregam mais oficiais de conformidade (28, 210 a partir de 2016) do que empresas privadas e seguradoras (25, 390), embora com salários mais baixos.

Embora os empregos de conformidade do setor público estadual e local geralmente vêm com salários iniciais mais baixos do que seus equivalentes do setor privado, benefícios e segurança no emprego são muito melhores. Mesmo estados com benefícios públicos relativamente baixos, como Colorado e Minnesota, superam significativamente os pacotes de benefícios médios com os melhores empregadores privados. Também é difícil ser demitido de um emprego do setor público, essencialmente adicionando uma forma de seguro desemprego. Assim, enquanto a candidatura a um emprego no setor público pode ser pesada, ainda é uma boa opção para aqueles que estão interessados ​​em conformidade.

Carreiras de conformidade da indústria financeira

Como mencionado acima, o setor financeiro é um campo maduro para aqueles interessados ​​em uma carreira relacionada à conformidade. O departamento de conformidade de uma empresa de gerenciamento de banco, corretagem ou investimento trabalha para garantir que todos os funcionários e oficiais cumpram não apenas os regulamentos da Comissão de Valores Mobiliários (SEC), mas também as regras da Autoridade Reguladora do Setor Financeiro (FINRA).

O que é a conformidade financeira?
Antes de detalhar como se tornar um agente de conformidade da empresa financeira ou um membro de uma equipe de conformidade, é importante primeiro entender o que esse trabalho implica. Para ser claro, os deveres do pessoal de conformidade variam de acordo com a descrição da empresa e do trabalho; No entanto, as seguintes são tarefas que normalmente são realizadas pelos departamentos de conformidade:

• Garantir que a empresa adira às regras mínimas de capital líquidas
• Certifique-se de que os funcionários seguem as diretrizes internas de conformidade
• Agrupando e atendendo reclamações dos clientes
• Manter um diálogo com os órgãos reguladores
• Revisar as atividades de vendas e as contas discricionárias e certificar-se de que outros diretores da empresa estão obedecendo as leis de valores mobiliários
• Certifique-se de que a empresa está em conformidade com as leis estaduais de valores mobiliários
• Garantir que todos os funcionários são propriedade registrada e tomou aulas de educação continuada, conforme necessário
• Certificando-se de que a empresa está em conformidade com todas as regras de comércio e comercialização
• Representando a empresa ou preparando documentação para casos de arbitragem que podem estar pendentes

Requisitos educacionais
Na década de 1980, um diploma de bacharel de quatro anos foi menos freqüentemente requerido para trabalhar em uma depa de conformidade rtment. Na verdade, um bom número de pessoas na época simplesmente tinham diplomas do ensino médio e, mesmo que se formassem na faculdade, muitas vezes não era com um diploma de finanças. Naquela época, a idéia era que os funcionários aprendessem no trabalho.

Tudo isso mudou. Um diploma em finanças, administração, contabilidade, economia ou lei é uma obrigação, se você gostaria de ser contratado em qualquer uma das firmas de suporte de suporte. Além disso, embora não seja obrigatório, um mestrado em finanças, contabilidade ou economia pode ajudar a separar um indivíduo dos inúmeros outros candidatos que possuem diploma de bacharel. Finalmente, aqueles com um diploma de Direito muitas vezes têm uma vantagem na competição, já que eles já sentem a maneira como a lei funciona, o que muitas vezes os torna melhores candidatos para muitas casas de corretagem.

Através do Escritório Nacional de Serviços Regulatórios (NRS), os indivíduos que procuram avançar em carreiras como agentes de conformidade no setor de serviços financeiros e investimentos podem completar a credencial de Certificado de Conformidade de Consultor de Investimento. Este programa avançado de certificação fornece aos participantes conteúdo regulatório atualizado que é relevante para especialistas financeiros que trabalham em departamentos de conformidade.

O que sobre as licenças de valores mobiliários?
Uma empresa pode exigir que seu pessoal de conformidade seja licenciado. É comum que as empresas exigem que seu pessoal de conformidade se sente para os exames das séries 7 e da série 63. O currículo para esses exames de licenciamento permite que os oficiais de conformidade obtenham uma boa base e compreensão do setor de valores mobiliários.

Outras licenças que uma empresa pode patrocinar um indivíduo (em conformidade) incluem os exames das séries 14, série 26, série 27 e da série 39. Esses exames requerem uma compreensão das regras de capital líquido, regras do Conselho de Regulamentação de Valores Mobiliários (MSRB), regras para manter contas de clientes, vendas (e outras) funções de supervisão e manutenção de registros.

Experiência profissional
As equipes de conformidade ocasionalmente contratarão aqueles que trabalharam em outros campos ou aspectos da indústria, tais como (corretagem) de vendas e negociação. No entanto, um grande número de pessoas que trabalham no seu caminho até as filas de conformidade parecem ter uma extensa experiência no back office em operações comerciais ou operações. Um montante justo também tem antecedentes em contabilidade ou trabalhou para as principais bolsas de valores ou FINRA como auditores de campo ou examinadores.

Além disso, muitas empresas também procurarão saber se o candidato teve experiência prévia em uma empresa de tamanho e estatura semelhantes. Esta experiência garante que o indivíduo possa lidar com o tipo de funções e freqüentemente ritmo frenético característico do departamento de conformidade. A natureza do trabalho de um oficial de conformidade em uma grande empresa ou filial são muitas vezes muito mais envolvidos do que aqueles de um oficial de conformidade em uma empresa regional menor.

Conjunto de habilidade
Mesmo que um indivíduo atenda a todos os requisitos acima e se ve em papel, existem certos conjuntos de habilidades que ele ou ela também devem ter para ter sucesso no campo da conformidade. Por exemplo:

• Os indivíduos devem ser orientados por detalhes e ter a capacidade de rever e analisar grandes conjuntos de dados em curto prazo.
• Uma vez que o pessoal de conformidade é encarregado de certificar-se de que a empresa adere a todas as regras da FINRA, elas devem poder decifrar informações (como atividade de comércio detalhada) e poder determinar se o indivíduo e / ou empresa estão em conformidade.
• O pessoal de conformidade deve ter um conhecimento íntimo de outros empregos e funções, como vendas e negociação (e as regras associadas a eles).

A linha inferior

Todos os indivíduos em conformidade devem ser irrepreensíveis. Ou seja, para fazer este trabalho corretamente, eles devem manter um alto nível de integridade e servir como exemplo para outros funcionários da empresa.