O gigante do corretor de desconto, Charles Schwab, anunciou em sua reunião anual IMPACT de consultores financeiros independentes que está fazendo inúmeras adições e atualizações para suas Portarias Inteligentes Institucionais, que são robo-assessores automatizados projetados para uso por assessores e patrocinado pela Schwab Wealth Investment Advisory, Inc. A principal melhoria entre essas mudanças é a atualização da personalização do portfólio, que proporcionará aos assessores maior flexibilidade quando elaborarem as carteiras de seus clientes com base em suas próprias filosofias de investimento. Os conselheiros poderão criar até 45 classes de ativos separadas que se definem e terão mais de 950 ETFs para escolher para cada classe. A empresa também tornará o processo de abertura de contas mais fácil e flexível para os clientes.

Outras mudanças incluem novas maneiras de financiar contas de clientes, como a transferência de ativos de diários, bem como vias para que as empresas gerenciem várias contas da Carteira Inteligente ao mesmo tempo. A Schwab também apresentará um aplicativo novo e melhorado para smartphones e tablets no início do próximo ano que terá uma navegação mais simplificada e uma interface de cliente aprimorada. Jessica Heffron, vice-presidente de experiência de clientes da Schwab Advisor Services, disse à BusinessWire. que "a gestão automatizada de investimentos continua a ser uma tendência importante e evolutiva em nossa indústria. Nossa pesquisa mostra que os conselheiros estão otimistas de que essa tecnologia possa ajudar a escalar seus negócios e permitir que eles permaneçam competitivos no mercado. A maioria dos conselheiros nos diz que a maior oportunidade para ferramentas de investimento automatizado é servir mais eficientemente contas menores ou chegar a clientes que suas empresas não conseguiram atender antes. Desde o lançamento das Portarias Inteligentes Institucionais em 2015, tem havido muito interesse em soluções de investimento automatizado, mas lançar uma solução mais baseada em digital está provando ser um empreendimento estratégico significativo. A tecnologia é apenas uma peça de equação complexa. Mesmo os conselheiros que são adotadores iniciais estão se aproximando judiciosamente em termos de implementação. Os conselheiros que já estão na frente desta oportunidade estão usando uma abordagem de "teste e aprendizado" e estão prontos para modificar estratégias e pressupostos à medida que essa tendência continua a se desenvolver no mercado. "(Para leitura relacionada, veja: Robo-Advisors é o pesado pesadelo de uma FA?)

Atitudes dos consultores em direção à Digital

Durante o evento IMPACT, um dos programas que hospedou o Schwab foi uma discussão em painel do usuário sobre as Carteiras de investimentos institucionais e como eles funcionam. Três usuários do programa forneceram detalhes aos assessores sobre como eles construíram ou aumentaram seus negócios usando a plataforma.A Schwab também divulgou os resultados de uma pesquisa realizada com 500 consultores financeiros em todos os setores do mercado, desde consultores independentes até produtores de seguros e wirehouse. Os resultados da pesquisa incluíram:

• Cerca de 60% dos conselheiros acreditam que podem alcançar mercados adicionais e expandir seus negócios através do uso de plataformas de investimento automatizadas.
• Mais de 80% dos conselheiros planejam fornecer aos seus clientes preços que se baseiam em ativos e 64% desses consultores disseram que seu modelo automatizado seria mais barato do que seu modelo padrão.
• Uma baixa porcentagem de conselheiros planeja ir completamente digital. A maioria dos conselheiros planeja acoplar seus serviços de investimento automatizados com interações regulares de clientes, de modo a proporcionar uma experiência mais holística.

A linha inferior

O aprimoramento da Schwab de suas Carteiras Inteligentes Institucionais permitirá que os conselheiros criem portfólios que correspondam mais às suas próprias filosofias de investimento. Os novos recursos fornecerão assessores e clientes com maior habilidade para escolher fundos e gerenciar seu dinheiro; Também demonstra o compromisso da Schwab de oferecer aos seus clientes produtos e serviços de alta qualidade. (Para leitura relacionada, veja: Os 5 Melhores Consultores de Robo para Investidores em 2016. )