Baby Boomers e milênios não poderiam ser mais diferentes na superfície. Depois de crescer em uma cultura de economia, os Baby Boomers confiam em bancos e ações de blue chip com suas riquezas e geralmente são céticos quanto ao boom da Internet e tecnologias emergentes. Millennials, por outro lado, desenvolveram uma desconfiança generalizada dos bancos após a crise econômica de 2008 e tendem a acreditar na Apple Inc. (AAPL AAPLApple Inc174. 64 + 1. 24% Criado com o Highstock 4. 2 6 ), Tesla Motors Inc. (TSLA TSLATesla Inc302. 21-1. 27% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) e as empresas de tecnologia mais novas que entendem.

Semelhanças

Apesar dessas diferenças, os hábitos de investimento dos Baby Boomers e dos milênios não são tão diferentes quanto você pensaria, a julgar pelos dados da TD Ameritrade. Uma pesquisa de 6. 5 milhões de contas mostrou que a Apple é o estoque mais popular de ambos os Baby Boomers e Millennials. Facebook Inc. (FB FBFacebook Inc180. 33 + 0. 79% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ), General Electric Co. (GE GEGeneral Electric Co20. 18 + 0. 20% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ), Exxon Mobil Corp. (XOM XOMExxon Mobil Corp83. 67 + 0. 59% Criado com o Highstock 4. 2. 6 >), Microsoft Corp. (MSFT MSFTMicrosoft Corp84. 35 + 0. 25% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ), Intel Corp (INTC INTCIntel Corp46. 63 + 0. 63% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ), Bank of America Corp. (BAC BACBank of America Corp27. 79-0. 13% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) e Berkshire Hathaway Inc. (BRK. A BRK. ABerkshire Hathaway Inc280, 240. 00-0. 08% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) estão no top 10 investimentos. Em outras palavras, a composição do portfólio de ambos os dados demográficos é aproximadamente 80% similar em termos de participações. (Para mais, veja: Tendências demográficas e as implicações para investimento .)

A Apple possui uma fatia muito maior das carteiras dos milênios em 11,4% em comparação com 9%, enquanto Tesla e Alibaba Group Holding Limited (BABA

BABAAlibaba Grp188. 00 + 2. 61 % Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) nem sequer aparecem nas carteiras do Baby Boomer. Por outro lado, AT & T Inc. (T TAT & T Inc32. 88-1. 28% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) e Johnson & Johnson (JNJ JNJJohnson & Johnson139. 89-0. 14% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) estão ausentes dos 10 principais investimentos dos milênios. Essas diferenças sugerem que os Baby Boomers são mais confiantes em empresas estabelecidas com um longo histórico, enquanto os Millennials preferem investir nas tendências de amanhã.

Essas diferenças podem ser explicadas por vários motivos diferentes. Os milênios são mais propensos a ter uma base de custo menor para o estoque da Apple antes de sua rápida apreciação, o que pode explicar a sua porção de excesso de peso (e outras ações de tecnologia) de suas carteiras.Por exemplo, aqueles que adquiriram o estoque após a estréia bem sucedida do iPhone se beneficiaram de um salto maciço de 615% no valor, enquanto aqueles que detêm o estoque apenas depois que se tornou uma parte significativa da capitalização geral do mercado podem ter beneficiado menos. (Para mais, veja:

O que faz a Apple (AAPL) a empresa mais valiosa? ) Também vale a pena notar que muitas dessas empresas aparecem nas 10 principais explorações em qualquer portfólio com base simplesmente em seu mercado capitalizações. Por exemplo, o limite de mercado de US $ 722 bilhões da Apple faz dele uma das maiores empresas do mundo, ganhando um lugar natural em primeiro lugar em qualquer portfólio que busque a exposição global do mercado. Apple, Microsoft, Exxon Mobil, General Electric, Berkshire Hathaway e Johnson & Johnson estão todos no top 10 do S & P 500.

Diferenças

Dito isto, existem algumas diferenças importantes que vale a pena notar. Tesla está perto do top 10 da U. S. com base na capitalização de mercado, mas aparece em muitas carteiras milenares. A empresa possui uma capitalização de mercado de US $ 32. 9 bilhões, a partir de julho de 2015, e recentemente começou a gerar qualquer semelhança de lucro. No ano passado, as ações estão negociando quase 20% e apreciaram muito mais do que isso desde 2013. (Para mais informações, veja:

Tesla Stock Too Expensive? Opções de comércio Tesla .) Investidores mais jovens nem sempre estão escolhendo os grandes vencedores, no entanto. As ações da Alibaba caíram mais de 20% até agora este ano e estão caindo significativamente de sua estréia no final de 2013. Na verdade, há poucos pontos no tempo em que teria sido rentável comprar e manter o estoque além do seu aumento em 2014 e um breve aumento no início deste ano. O estoque é interessante, no entanto, dado que é o único estoque estrangeiro para chegar ao top 10.

As carteiras do Baby Boomer também provavelmente se situariam muito melhor nas recessões econômicas, dada a preferência em relação a ações defensivas, como a Johnson & Johnson, embora os dados mostram que suas carteiras têm maior volume de negócios do que milênios, o que pode levar a maiores taxas. (Para mais, consulte:

Top 10 Investments for Baby Boomers .) A linha inferior

No final, muitos investidores gostam de investir no que sabem e isso certamente parece ser a dinâmica em jogo entre Baby Boomers e milênios. O último pode preferir a tecnologia e o primeiro pode ser mais avessos ao risco, mas, em geral, as duas características demográficas não são tão diferentes. (Para mais, veja:

São Millennials Too Risk Averse? )