Nesse momento, você percebe que você reservou apenas US $ 108 milhões em menos de uma hora: ele coloca borboletas no estômago. É como ganhar a loteria, mas melhor porque você fez isso sozinho. Se todos os dias fossem um dólar de US $ 108 milhões, você seria bilionário em menos de um mês. Você seria Carl Icahn com um ótimo dia.

Você seria mais rico do que Warren Buffett em dois anos e meio.

Dinheiro virtual

É claro que, se eu tivesse feito DOIS BILHÕES DE DÓLARES em menos de seis meses, não estaria desperdiçando meu tempo escrevendo sobre isso - eu estaria no meu mega iate de ferramentas em torno de águas tropicais em algum lugar. Minha safra de US $ 2 bilhões foi inteiramente dinheiro virtual feito com um portfólio de prática Kapitall $ 100K, que vem com uma associação gratuita em seu site.

A Kapitall conta-se como "uma plataforma de investimento online que combina a experiência de investimento mais amigável do mundo com ferramentas poderosas e simples para desenvolver suas habilidades. "Embora haja uma corretora anexada ao site, você não precisa de uma conta financiada (eu não tenho uma) para jogar com suas carteiras de prática e em seus torneios mensais.

Eu abri um portfólio de práticas de $ 100K no início de 2014 e não fiz muito com ele até o Alibaba (BABA BABAAlibaba Grp187. 84 + 2. 53% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) IPO em setembro. Isto é em parte porque a única coisa que você pode fazer com um portfólio de práticas Kapitall é comprar e vender ações. Sem opções. Sem calções. Você não pode nem trocar de margem com essas contas: eles são tão simples como você pode obter e não é tão realista quanto outras plataformas de negociação.

Há um Zen, no entanto, na simplicidade da função e design da Kapitall. E quando descobri apenas por acidente, poderia comprar Alibaba às 8: 45 no dia do seu IPO, percebi que, pelo menos para carteiras de prática, você poderia comprar um estoque no último preço listado na manhã anterior ao início do mercado. (Alibaba estava listado no Kapitall no dia anterior ao IPO).

Claro, isso é impossível na vida real, e as carteiras de torneios da Kapitall executam trades com base no próximo preço disponível, o que significa que você não pode negociar no fechamento de ontem . Mas, por causa do inquérito científico (e uma fantasia de US $ 2 bilhões), não era exigente sobre as especificidades.

O Valor Inestimável da Prática

Então, meu portfólio de US $ 2 bilhões foi um sonho de tubulação o tempo todo. Não há como replicar o meu sucesso no mundo real. Mas isso não significa que a experiência de perseguir obstinadamente a riqueza extrema, se virtual, era uma perda de tempo. O uso de qualquer plataforma de negociação prática é um exercício útil, e o simulador de Kapitall, extremamente reduzido, mas intuitivo, fez as seguintes lições sobre o dia de negociação cristalinas.(Para mais, veja: Uma Introdução ao Day Trading .)

Lição Número Um: A melhor maneira de dominar qualquer coisa é praticá-lo.

As famosas 10 000 horas de Malcolm Gladwell são necessárias para que uma pessoa cultive o conhecimento intuitivo necessário para superar milhares e milhões (e bilhões) de outras pessoas que estão jogando o mesmo jogo com os mesmos recursos e objetivos. Não é que o investimento é um jogo de soma zero, mas os compradores comerciais do dia são confrontados com os vendedores, e apenas um desses participantes "ganha" o comércio.

Muitas pessoas que são novas na negociação apresentam uma boa performance porque não passaram tempo suficiente pra praticando. O comércio do dia da aprendizagem é particularmente difícil porque as apostas são muito altas: muitas pessoas não podem perder $ 100 mil dólares para aprender uma lição sobre o timing do mercado. Além disso, a boa prática começa com os fundamentos e cria complexidade à medida que você "aumenta o nível". "A plataforma de ossos nu de Kapitall me forçou a olhar uma métrica todos os dias: futuros de pré-mercado.

Os simuladores financeiros futuros, ainda a serem inventados, usarão técnicas de gamificação para levar os usuários através de rotinas de prática do que ensinar-lhes como fazer boas decisões financeiras - e como evitar maus - automaticamente.

Lição número dois: Fazer muito dinheiro requer alavancagem.

As pessoas com uma compreensão limitada de como os comerciantes do mercado ganham dinheiro podem pensar que só precisam entrar no piso térreo da Microsoft Corp. do futuro (MSFT MSFTMicrosoft Corp84. 47 + 0. 39% Criado com Highstock 4. 2. 6 ), Apple Inc. (AAPL AAPLApple Inc174. 25 + 1. 01% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) ou Alphabet Inc. (GOOGL < GOOGLAlphabet Inc1, 042. 68-0. 70% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) para retroceder e deixar o futuro pagar por si. Mas digamos que você comprou US $ 506 dólares em ações da Apple no preço IPO de US $ 22 em 12 de dezembro

th ^{, 1980 (23 ações). Hoje, você terá aproximadamente 1 488 ações, que, em abril de 2015, valeria US $ 188, 976 - um retorno excepcional de 18%. Se sua compra inicial tivesse sido de US $ 5 000, você teria $ 1. 8 milhões. Se você tivesse investido US $ 50.000, você teria US $ 18 milhões, e assim por diante.} Mas US $ 188, 976 não chegam a cerca de US $ 1 milhão, e menos de US $ 1 bilhão, e seu retorno real foi consumido por 35 anos de inflação. A sabedoria recebida diz que os retornos anuais de 7% são normais, os retornos de 15% são fenomenais e os retornos de 25% estão investindo unicórnios. (Os retornos anuais de Bernie Madoff foram todos entre 12% e 15%.) Quanto mais você começar, mais ganha com uma estratégia de compra e retenção.

Os comerciantes de dias podem usar ferramentas como margem para aumentar sua alavancagem, ou podem negociar derivados como os de ETF alavancados. As decisões de negociação, por mais rigorosas que sejam, são baseadas na probabilidade de um estoque aumentar ou diminuir o valor. Tentando ganhar dinheiro especulando sobre probabilidades futuras é o jogo, simples e simples, e qualquer jogador irá dizer-lhe, você tem que fazer grandes apostas para obter grandes pagamentos.Infelizmente, a alavancagem aumenta o risco de queda, o que significa que essas técnicas só devem ser empregadas por comerciantes com estômagos de ferro.

Lição número três: Mais dinheiro = mais problemas.

Na sequência da segunda série, todos os investidores devem saber que quanto mais dinheiro você tiver na sua conta de negociação, mais difícil é fazer um comércio. No início, foi fácil adicionar 10% ou 20% ao valor da minha carteira por dia. Há muita volatilidade nas ações de biotecnologia baratas. Um estoque pode passar de US $ 3 a US $ 4 em boas notícias, e um ganho de 33% em US $ 1 milhão é (claro) $ 330,000. Não é ruim para o comércio de um dia.

Mas o portfólio de práticas da Kapitall tem uma peculiaridade interessante: você não pode comprar ou vender mais de 500.000 ações por vez. Quando você ainda está negociando US $ 1 milhão ou US $ 100 milhões, isso não é um problema. Mas quando você tem US $ 1 bilhão em dinheiro, e quer comprar ações em incrementos de 500, 000, negociar US $ 3 ganham muito tempo.

Eu calculo que leva 15 segundos para trocar um estoque na plataforma da Kapitall. Com US $ 3, demoraria quase 3 horas para gastar US $ 1 bilhão. Consequentemente, muitas vezes eu tive que desistir de um alto percentual de retorno, a fim de negociar o volume em tempo hábil. As ações que negociavam abaixo de US $ 50 estavam fora, no entanto, como Ichann, fiz uma morte quando a Netflix Inc. (NFLX

NFLXNetflix Inc200. 13 + 0. 06% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) saltou de US $ 475 para US $ 565 (um ganho de 19%) - principalmente porque consegui comprar alguns centenas de milhões de dólares em poucos minutos. Entrei em contato com Dale Gonzaga, um associado do serviço ao cliente da Kapitall Generation LLC, o braço corretor de Kapitall, para perguntar por que essa barreira aparentemente arbitrária havia sido colocada no caminho dos meus sonhos de riquezas. Ele me disse que, nas contas de corretagem Kapitall (financiadas com dinheiro real), a quantidade de todas e quaisquer posições é limitada a 500, 000 ações. O que acontece se os seus 500, 000 partes divididas, perguntei?

Em resposta, ele disse: "A política vem de uma avaliação de risco. Embora seja possivel possuir mais de 500.000 ações, é provável que você seja um milionário e nós aceitamos isso caso a caso (por exemplo, efetuando uma ordem por telefone). Ordens que grandes geralmente não vêm de seu investidor diário. "Em termos práticos, isso significa que, quando você tiver US $ 100 milhões para o comércio, você não é mais um investidor" regular ".

Os investidores regulares são investidores de varejo (em oposição a fundos ou outros investidores institucionais), e quando os investidores de varejo querem comprar mais de 500.000 ações por vez, eles costumam comprar títulos com preços baixos - como eu fiz - onde as flutuações de preços são altas. Os comerciantes de ações da Penny lidam com títulos de baixo preço caracterizados por alta volatilidade e pouca supervisão regulatória, o que, como mostra esse vídeo, pode ser muito atraente e perigoso para o investidor inicial.

É por isso que a Kapitall limita as ações em sua corretora real para 500, 000 ações e por que as carteiras de prática fazem o mesmo por verossimilhança: desencorajar a negociação de ações de moeda de um centavo.

A linha inferior

Colocando de lado as complicações do mundo real de fazer US $ 2 bilhões em quatro meses - do IRS para a SEC à dificuldade técnica de entrar e sair de negócios de US $ 100 milhões - uma imensa riqueza imensa vem com muitos outros problemas que qualquer vencedor da loteria pode lhe dizer.Fantasias de grandes riquezas são muito mais agradáveis ​​do que a sua realidade.

As plataformas de negociação virtual podem ser boas ferramentas de ensino para iniciantes, e simuladores mais avançados podem ser de interesse para entusiastas comerciais mais avançados. A maior lição que aprendi de me tornar um bilionário em um quarto é que não há dinheiro fácil no mercado de ações - mesmo em uma replicação virtual e reduzida do mercado de ações.

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