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Os fundos mútuos podem ser comprados e vendidos diariamente. No entanto, ao contrário das ações e outros tipos de títulos que negociam no mercado secundário ao longo de cada dia de negociação, as transações de ações em um fundo são realizadas uma vez por dia após o fechamento do mercado em 4 p. m. Hora do Leste. Com exceção dos fundos mútuos do mercado monetário, o cancelamento de uma transação comercial é executado ao longo dos seguintes três a três dias úteis, dependendo do tipo de fundo e da companhia do fundo.

Compensar o comércio

Uma vez que um investidor faz um pedido para comprar ou resgatar ações de um fundo mútuo (diretamente ou através de um corretor ou conselheiro), a transação é realizada no próximo patrimônio líquido disponível valor (NAV), que é calculado diariamente após o fechamento do mercado. Dependendo do tipo de fundo (por exemplo, patrimônio versus commodity) e da família de fundos mútuos, o comércio é cancelado - as ordens comerciais são combinadas e a propriedade compartilhada é registrada e transferida - por meio de um depositário ou câmara de compensação de terceiros. Os fundos de ações e títulos tendem a desaparecer no prazo de um dia do comércio, enquanto a mercadoria e outros tipos de fundos levam até três dias após a data de negociação. As ações de fundos mútuos do mercado monetário são a exceção, uma vez que são liberados no mesmo dia da transação comercial.

Data de liquidação

A data de liquidação de um comércio de fundos mútuos é a data em que a transacção é considerada finalizada e encerrada. O dinheiro que um cliente deve deve estar disponível em sua conta para cobrir as ações compradas pela data de liquidação comercial. Da mesma forma, o produto do resgate das ações do fundo deve ser depositado na conta do fundo do cliente até a data de liquidação comercial. Os fundos do mercado monetário fecham e se liquidam no mesmo dia da data de negociação.