É natural que os investidores em um fundo mútuo desejem saber o quanto a administração do fundo investiu nele. Afinal, eles devem ter algum dinheiro próprio no fundo, se eles esperam que você derrame seu dinheiro suado. Surpreendentemente, a indústria de fundos mútuos vê a divulgação da propriedade da administração como supérflua. É por isso que você não encontrará a informação no prospecto enviada aos investidores. Esta e outras divulgações foram desviadas para a Declaração de Informações Adicionais (SAI) - presumivelmente para economizar espaço para fotos brilhantes e gráficos de torta de página inteira.
Você precisa solicitar o S. A. I. da sua empresa de fundos, mas dentro de você encontrará pelo menos as respostas parciais que você procura. A porcentagem de propriedade da administração será listada, mas geralmente nenhum nome será atribuído a valores específicos. A exceção seria se um gerente possuísse uma participação de 5%, caso em que ele seria obrigado a divulgar essa informação. Infelizmente, os fundos de investimento são tão grandes que uma participação de 5% exige centenas de milhões, por isso é raro que um gerente de fundos se qualifique.
Enquanto você tem a SAI, você também pode procurar informações úteis como o histórico do fundo (foi sempre um fundo com um nome diferente?), Como os dados de desempenho são calculados e quem controla os votos para votar títulos.
A questão que se segue, uma vez que você descobrir o quanto a administração é proprietária é: "o que isso significa?" Esta é uma questão pessoal, mas a maioria das pessoas concorda que é um bom sinal para o gestor do fundo ter uma participação no fundo, proporcionando assim um incentivo extra para criar valor para os acionistas.
Leia Digging Deeper: The Mutual Fund Prospectus para descobrir como evitar o jargão legal e encontrar o que realmente importa.
Esta pergunta foi respondida por Andrew Beattie.
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Que depende. Se o plano de aposentadoria for um plano qualificado, o administrador do plano se referirá ao documento do plano para determinar quem é o beneficiário designado. O documento do plano explica as regras a que o plano qualificado está sujeito. Geralmente, os planos qualificados prevêem que o cônjuge sobrevivente do falecido seja o beneficiário, a menos que o cônjuge sobrevivente tenha assinado uma renúncia que permita o contrário.