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A tolerância ao risco é uma medida individual da quantidade de risco que você pode assumir com segurança para o seu portfólio. Ele varia consideravelmente de um investidor para outro, e muitas vezes é mapeado de acordo com um modelo de risco padronizado, como a pirâmide de risco. Quanto maior o risco de um investimento, maior o potencial de lucro, mas isso é moderado pelas maiores chances de perda. Em geral, a quantidade certa de risco depende da sua idade, suas metas financeiras e a quantidade de capital líquido que você pode dar ao luxo de arriscar.

Determinar a tolerância ao risco começa com uma visão clara do seu horizonte de investimento. A quantidade de tempo que você tem para deixar um investimento amadurecer influencia como o risco propenso ou o aversão ao risco você pode se dar ao luxo de ser. Geralmente, horizontes de tempo mais curtos desencorajam o risco. É por isso que os jovens adultos são freqüentemente encorajados a assumir mais riscos do que os investidores que se aproximam da aposentadoria.

Também é importante considerar outros ativos. Um investidor que pagou uma casa ou que tem outros investimentos pode dar ao luxo de assumir mais riscos com o capital de investimento do que um investidor com renda menos segura que pode demorar mais para se recuperar se um investimento arriscado não conseguir pagar ou sofrer uma perda significativa .

Ainda outro fator envolve sua capacidade pessoal de lidar com o risco. Dois investidores com perfis de investimento substancialmente idênticos podem chegar a diferentes níveis de tolerância ao risco com base em seus respectivos desejos de lucro versus medo de perda. Desta forma, mesmo o temperamento pessoal de um investidor pode influenciar a decisão final sobre o que conta como um risco aceitável e o que é demais para lidar.