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Os consultores financeiros podem ajudá-lo a evitar a perda de seus ativos financeiros através da revisão periódica de todas as suas contas, garantindo que sua informação seja atualizada e suas contas não se tornem inativas e forneça um envio consistente endereço para que você receba e responda a todas as comunicações de suas instituições financeiras em tempo hábil.

O que é Escheatment?

Escheatment é o processo pelo qual os governos estaduais podem reivindicar ativos financeiros que são considerados abandonados, de acordo com as leis estaduais. Para ser esquecido, uma conta deve permanecer inativa por um certo número de anos. Normalmente, esse período de dormência é entre três e cinco anos, mas pode variar de estado para estado ou entre diferentes tipos de ativos.

Uma conta pode ser declarada inactiva somente se não houver atividade qualificada iniciada pelo proprietário da conta ou outra pessoa autorizada. Isso geralmente inclui depósitos, retiradas, mudanças em tipos ou montantes de investimento, relatórios de saldo e atualizações de informações. Para muitas instituições financeiras, simplesmente fazer logon em uma conta online pode se qualificar como atividade da conta.

Como um Assistente Financeiro pode ajudar?

Além de simplesmente registrar atividades em suas diversas contas ao longo do ano, um consultor financeiro pode ajudá-lo a evitar a busca de várias maneiras.

O trabalho de um consultor financeiro é fornecer orientações sobre diferentes investimentos e como os clientes podem atingir seus objetivos financeiros. Uma grande parte disto envolve acompanhar atentamente todos os ativos de um cliente para garantir que os investimentos estejam funcionando conforme previsto. Seu consultor financeiro geralmente se encontra com você pelo menos uma vez por ano para rever seu portfólio e discutir sua estratégia de investimento, o que significa que você tem menos chances de se esquecer de suas contas ou colocar investimentos no piloto automático.

Ao contratar um consultor financeiro, você pode optar por permitir que ele receba atualizações e informações sobre suas contas de todas as suas instituições financeiras. Isso significa que ele receberá a mesma documentação que você faz. As instituições financeiras são obrigadas a notificá-lo se seus ativos correm o risco de serem declarados adormecidos. Embora você possa facilmente ignorar essa comunicação como apenas mais uma peça de publicidade, seu consultor financeiro saberá alertá-lo sobre a situação e ajudá-lo a evitar o escheatment.

O correio retornado como não entregue pode desencadear o processo de busca. A documentação enviada ao seu consultor financeiro também evita o potencial de busca se você se mudar e suas contas não são atualizadas com seu novo endereço imediatamente.