Os derivados podem ser utilizados no gerenciamento de risco ao proteger uma posição para proteger contra o risco de um movimento adverso em um ativo. Hedging é o ato de assumir uma posição de compensação em uma segurança relacionada, o que ajuda a mitigar os movimentos de preços adversos.
Um derivado é um instrumento financeiro no qual o preço depende do ativo subjacente. Um derivado é um acordo contratual entre duas partes que indica que parte é obrigada a comprar ou vender o título subjacente e qual parte tem o direito de comprar ou vender o título subjacente.
Por exemplo, suponha que um investidor comprou 1 000 ações da Tesla Motors Inc. em 9 de maio de 2013 por US $ 65 por ação. O investidor manteve seu investimento há mais de dois anos e agora tem medo de que a Tesla não consiga atingir seus ganhos por ação (EPS) e expectativas de receita.
O preço das ações da Tesla foi aberto a um preço de US $ 243. 93 em 15 de maio de 2015. O investidor quer bloquear pelo menos US $ 165 de lucros por ação em seu investimento. Para proteger sua posição contra o risco de flutuações de preços adversas, a empresa pode ter, o investidor compra 10 contratos de opção de venda na Tesla com um preço de exercício de US $ 230 e uma data de vencimento em 7 de agosto de 2015.
Os contratos de opção de venda dão ao investidor o direito de vender suas ações da Tesla por US $ 230 por ação. Uma vez que um contrato de opção de compra de ações aloca 100 ações do estoque subjacente, o investidor poderia vender 1 000 (100 * 10) ações com 10 opções de venda.
Tesla deverá reportar seus ganhos em 5 de agosto de 2015. Se Tesla perder suas expectativas de lucro e seu preço das ações cair abaixo de US $ 230, o investidor poderia vender 1 000 ações enquanto trava em um lucro de US $ 165 (US $ 230 a US $ 65) por compartilhamento.
Como os baixos Swings em títulos podem ser utilizados para detectar oportunidades de negociação lucrativas?
Saiba como os mínimos de balanço que ocorrem durante os reencaminhamentos de um estoque proporcionam aos investidores a oportunidade de aumentar de forma lucrativa suas participações patrimoniais.
Podem ser utilizados 529 planos para transferir riqueza para outros membros da família se o beneficiário original não usar o dinheiro?
Sim, o plano 529 (também conhecido como "programa de matrícula qualificado") permite distribuir e transferir fundos de um plano 529 para outro plano 529 em benefício de um membro da família do beneficiário original. O rollover deve ser feito dentro de 60 dias após a data da distribuição.
Como os derivados podem ser usados para especulação?
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