A maioria das pessoas está familiarizada com as táticas de vendas de alta pressão ao comprar um carro usado, o que significa que eles estão preparados para encontrar o preço certo ou se afastar. Enquanto os vendedores de carros usados ​​podem ter táticas reconhecíveis, o setor financeiro tende a ser muito mais insidioso quando se trata de destruir dados demográficos vulneráveis, como os idosos. Essas táticas variam de chamadas enganosas e frias a jantares gratuitos com segundas intenções. Neste artigo, vamos dar uma olhada em algumas das táticas de vendas de pressão alta mais comuns e como os indivíduos podem ver através delas.

Ofertas gratuitas

Muitos jovens adultos podem se surpreender ao receber um convite de jantar gratuito no correio, mas aqueles com mais de 50 anos recebem-no com bastante regularidade. Muitas vezes, o convite oferece um almoço ou jantar gratuito, juntamente com uma apresentação para aproveitar ao máximo os ativos de aposentadoria. A maioria desses eventos provavelmente são programas bem intencionados para introduzir um consultor financeiro para novos clientes potenciais compartilhando alguma informação gratuita. Mas, em alguns casos, o jantar gratuito em um restaurante sofisticado pode fazer com que alguém se sinta compelido a se inscrever para uma consulta individual ou até assinar acordos maiores no local. Algumas apresentações também podem embelhar a realidade para obrigar os participantes a tomar decisões on-the-spot. (Para mais, veja: 7 Passos para avaliar um consultor financeiro .)

A melhor maneira de evitar este problema é entrar nos eventos com uma mente aberta e evitar quaisquer ofertas feitas durante a própria apresentação. Se eles estão interessados ​​nos serviços, os participantes devem trazer para casa os materiais, procurar o corretor no BrokerCheck e examinar adequadamente a empresa com uma mente racional e não uma emotiva.

O mesmo é verdade para outros tipos de ofertas gratuitas que podem vir na forma de correio ou e-mail, desde webinars gratuitos até boletins informativos. Muitas vezes, essas ofertas gratuitas vêm com uma agenda oculta que envolve a upselling dos produtos ou serviços de um consultor financeiro. (Para mais informações, consulte: Como fazer um veterinário para os consultores financeiros através do BrokerCheck .)

Contato não solicitado

Chamadas de vendas de alta pressão - ou chamadas a frio - podem ser menos comuns nos dias de hoje, mas os consultores financeiros com uma licença de corretor podem ainda utilizar a prática. Muitas vezes, esses corretores direcionam indivíduos de alto patrimônio líquido com essas chamadas não solicitadas. De acordo com a Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA), existem vários sinais de alerta para assistir:

• O uso de táticas de pressão durante as chamadas telefônicas, como uma oportunidade "uma vez na vida" que é "apenas hoje de bom". "
• Chamadas telefônicas freqüentes que proclamam ter" informações privilegiadas ". "
• Três sistemas de chamadas por meio dos quais um investidor recebe uma chamada introdutória seguida de uma chamada de base tocante seguida de um campo de vendas.
• Um passo para vender uma segurança conhecida e listada para um produto obscuro corretor recomendado.

Estes problemas podem ser evitados solicitando que seja colocado em uma lista de "não chamada" para o corretor e restante cético de todas as comunicações não solicitadas. Além disso, os investidores que estão genuinamente interessados ​​no produto que está sendo oferecido devem usar o BrokerCheck para realizar algumas diligências na empresa e solicitar detalhes escritos para o investimento. Os problemas com a ordem devem ser imediatamente reportados ao gerente da filial da empresa e / ou aos departamentos de conformidade. (Para mais informações, consulte: FINRA: Como protege os investidores .)

Alguns consultores e corretores também podem contatar pessoas por fax ou e-mail com recomendações de investimento não solicitadas. Ao receber essas comunicações, os investidores devem tomar as mesmas precauções que com a chamada fria para verificar o corretor e tomar o conselho com um grande grão de sal. A maioria dessas solicitações é provavelmente investimentos ruins para o indivíduo, especialmente se eles se enquadram nos sinais de alerta acima.

A linha inferior

As táticas de vendas de alta pressão podem ser difíceis de diminuir, especialmente quando são insidiosamente projetadas para empurrá-lo para uma ação desejada - como comprar uma segurança. Ao manter estas dicas em mente, os indivíduos podem evitar erros onerosos quando se trata de solicitações de consultores financeiros e corretoras. (Para mais, consulte: O Grupo de Advocacia quer verificações de antecedentes de AV mais avançadas .)