A maioria das pessoas está familiarizada com as táticas de vendas de alta pressão ao comprar um carro usado, o que significa que eles estão preparados para encontrar o preço certo ou se afastar. Enquanto os vendedores de carros usados ​​podem ter táticas reconhecíveis, o setor financeiro tende a ser muito mais insidioso quando se trata de destruir dados demográficos vulneráveis, como os idosos. Essas táticas variam de chamadas enganosas e frias a jantares gratuitos com segundas intenções. Neste artigo, vamos dar uma olhada em algumas das táticas de vendas de pressão alta mais comuns e como os indivíduos podem ver através delas.

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Ofertas gratuitas

Muitos jovens adultos podem se surpreender ao receber um convite de jantar gratuito no correio, mas aqueles com mais de 50 anos recebem-no com bastante regularidade. Muitas vezes, o convite oferece um almoço ou jantar gratuito, juntamente com uma apresentação para aproveitar ao máximo os ativos de aposentadoria. A maioria desses eventos provavelmente são programas bem intencionados para introduzir um consultor financeiro para novos clientes potenciais compartilhando alguma informação gratuita. Mas, em alguns casos, o jantar gratuito em um restaurante sofisticado pode fazer com que alguém se sinta compelido a se inscrever para uma consulta individual ou até assinar acordos maiores no local. Algumas apresentações também podem embelhar a realidade para obrigar os participantes a tomar decisões on-the-spot. (Para mais, veja: 7 Passos para avaliar um consultor financeiro .)

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A melhor maneira de evitar este problema é entrar nos eventos com uma mente aberta e evitar quaisquer ofertas feitas durante a própria apresentação. Se eles estão interessados ​​nos serviços, os participantes devem trazer para casa os materiais, procurar o corretor no BrokerCheck e examinar adequadamente a empresa com uma mente racional e não uma emotiva.

O mesmo é verdade para outros tipos de ofertas gratuitas que podem vir na forma de correio ou e-mail, desde webinars gratuitos até boletins informativos. Muitas vezes, essas ofertas gratuitas vêm com uma agenda oculta que envolve a upselling dos produtos ou serviços de um consultor financeiro. (Para mais informações, consulte: Como fazer um veterinário para os consultores financeiros através do BrokerCheck .)

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Contato não solicitado

Chamadas de vendas de alta pressão - ou chamadas a frio - podem ser menos comuns nos dias de hoje, mas os consultores financeiros com uma licença de corretor podem ainda utilizar a prática. Muitas vezes, esses corretores direcionam indivíduos de alto patrimônio líquido com essas chamadas não solicitadas. De acordo com a Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA), existem vários sinais de alerta para assistir:

• O uso de táticas de pressão durante as chamadas telefônicas, como uma oportunidade "uma vez na vida" que é "apenas hoje de bom". "
• Chamadas telefônicas freqüentes que proclamam ter" informações privilegiadas ". "
• Três sistemas de chamadas por meio dos quais um investidor recebe uma chamada introdutória seguida de uma chamada de base tocante seguida de um campo de vendas.
• Um passo para vender uma segurança conhecida e listada para um produto obscuro corretor recomendado.

Estes problemas podem ser evitados solicitando que seja colocado em uma lista de "não chamada" para o corretor e restante cético de todas as comunicações não solicitadas. Além disso, os investidores que estão genuinamente interessados ​​no produto que está sendo oferecido devem usar o BrokerCheck para realizar algumas diligências na empresa e solicitar detalhes escritos para o investimento. Os problemas com a ordem devem ser imediatamente reportados ao gerente da filial da empresa e / ou aos departamentos de conformidade. (Para mais informações, consulte: FINRA: Como protege os investidores .)

Alguns consultores e corretores também podem contatar pessoas por fax ou e-mail com recomendações de investimento não solicitadas. Ao receber essas comunicações, os investidores devem tomar as mesmas precauções que com a chamada fria para verificar o corretor e tomar o conselho com um grande grão de sal. A maioria dessas solicitações é provavelmente investimentos ruins para o indivíduo, especialmente se eles se enquadram nos sinais de alerta acima.

A linha inferior

As táticas de vendas de alta pressão podem ser difíceis de diminuir, especialmente quando são insidiosamente projetadas para empurrá-lo para uma ação desejada - como comprar uma segurança. Ao manter estas dicas em mente, os indivíduos podem evitar erros onerosos quando se trata de solicitações de consultores financeiros e corretoras. (Para mais, consulte: O Grupo de Advocacia quer verificações de antecedentes de AV mais avançadas .)