Um estudo recente prevê que o crescimento de consultores humanos e robotizados híbridos supera os robo-conselheiros autônomos em termos de ativos sob gestão nos próximos anos. Historicamente, a gestão de investimentos era a competência dos ricos. Com os robo-conselheiros inundando os mercados de investimento que oferecem uma gestão profissional diversificada e de baixo custo, o cenário de investimento está evoluindo.

Na sequência do robo-conselheiro digital autônomo é um modelo híbrido, que inclui serviços humanos automatizados e tradicionais. Múltiplas firmas Fintech e empresas estabelecidas estão lançando serviços híbridos, e os únicos consultores financeiros estão criando ou comprando versões com rotulagem em branco de robo-assessores. Isso liberta mais tempo para o que o consultor individual faz melhor, aconselhando sua clientela sobre o futuro financeiro e ajudando com suas circunstâncias individuais, quer trabalhem sozinhos ou para um gerente de ativos maior. (Para mais informações, veja: O que a entrada robôvisória da Blackrock significa .)

O relatório da My Private Banking Research projeta um futuro robusto para o robo-advisor híbrido. A pesquisa sugere que o modelo de robo híbrido crescerá para US $ 3. 7 trilhões de ativos em todo o mundo até 2020 e US $ 16. 3 trilhões até 2025, 10% de todos os ativos mundiais investidos. Essas projeções contrastam com a estimativa de que os robo-conselheiros "puros" gerenciarão apenas 1. 6% da riqueza global em 2025.

Ofertas de Robo híbridas

O número de consultores humanos / robotizados combinados está crescendo rapidamente. Capital pessoal e Rebalance ofereceram acesso ao consultor financeiro para acompanhar seus robo-conselheiros por um tempo. A BlackRock adquiriu o Future Advisor e combinou sua tradicional empresa de gerenciamento de ativos com a nova plataforma de investimentos digitais. A Betterment lançou um híbrido humano-robo chamado Betterment Premium, que oferece acesso ilimitado a um consultor, custando 50 pontos base. Ritholtz Wealth Management lançou o Liftoff, um robo-assessor para auxiliar sua clientela de menor valor líquido. Os consultores pessoais da Vanguard surgiram recentemente com uma oferta de combinação, e Charles Schwab oferecerá uma opção híbrida para aqueles com pelo menos US $ 25 mil em 2017. (Para mais informações, veja: Qual é o melhor consultor de robô? < )

Os consultores de robo rotulados em branco, disponíveis para consultores financeiros humanos, são um complemento ideal para capitalizar a tendência do híbrido-robo. O TradingFront oferece uma plataforma personalizável de robo-consultor de etiqueta branca para conselheiros de investimento registrados (RIAs). O NestEgg da Vanare ajuda os conselheiros a escalar seus serviços, permitindo que a plataforma automatizada manipule tarefas de gerenciamento de investimento de rotina para que o conselheiro possa adicionar o toque humano. Betterment Institutional, Motif, Folio Institutional e Fidelity Institutional Wealth Services são outras plataformas de investimento automatizadas em parceria com assessores.(Para mais informações, veja:

Robo-Advisors e um toque humano: melhor juntos? ) Movimento Fintech

Os robo-assessores originais não são os únicos modelos que impulsionam essa tendência. Adicione à mistura de drivers para o modelo de consultoria rotativa híbrida todo o movimento fintech, incluindo muitos parceiros de tecnologia B2B nas indústrias bancária e de gestão de patrimônio. Os provedores B2B de tecnologia avançada incluem alguns focados exclusivamente no gerenciamento bancário e de patrimônio e outros com um alcance mais amplo. (Para mais informações, consulte:

9 Top Robo-Advisors for Financial Advisors .) Tanto a My Private Banking Research como outro estudo de robo-aconselhamento da Convetit, 11 Robo-Advisory Trends, sublinharam ambos o crescimento do modelo híbrido juntamente com as principais mudanças tecnológicas que influenciam o futuro do gerenciamento de riqueza. Os consumidores educados e a nova regra fiduciária se combinam para manter o setor financeiro em padrões mais elevados. O modelo híbrido de aconselhamento de investimento é projetado para superar significativamente o robo-conselheiro independente, influenciado pelo desejo dos consumidores de contato humano e eficiência de investimento por um custo menor. (Para mais, consulte:

O que há de novo para o Espaço Robo-Advisor? ) A linha inferior

O setor de serviços financeiros está passando por uma mudança maciça eo modelo de robo-aconselhamento híbrido é parte de esta transição. Os próximos 10 anos provavelmente alterarão o cenário competitivo para os assessores financeiros. Não há indícios de que a tecnologia tenha influenciado os serviços e produtos financeiros estão diminuindo. Para ficar a par da indústria, os assessores financeiros precisam considerar novos modelos de tecnologia para ajudar a crescer e administrar suas práticas. Em última análise, os robo-assessores independentes precisam estar atentos e se adaptarem ao ambiente de investimento digital em mudança também. (Para mais, veja:

Como a Regra Fiduciária impactará Robo-Advisors? )