A Fidelity Investments oferece aos investidores individuais e institucionais inúmeras opções de fundos mútuos de capital com rendimentos de distribuição. Dependendo da natureza das ações mantidas, os fundos mútuos da Fidelity podem ter rendimentos de distribuição tão altos quanto 3 a 4%. Os fundos mútuos que investem em ações de serviços públicos e imobiliários, em particular, oferecem aos investidores rendimentos atractivos que podem competir com os de fundos de renda fixa.

Fidelity Real Estate Income Fund (FRIFX)

Ativos sob administração (AUM): US $ 4. 9 bilhões

2010-2015 Rendimento anual médio do vencimento: 8. 2%

Rácio da despesa líquida: 0. 83%

Rendimento da SEC de 30 dias: 4. 71%

O Fidelity Real Estate Income Fund procura uma renda superior à média através do investimento em ações preferenciais e ordinárias de fundos de investimento imobiliário (REITS), títulos comerciais de alto rendimento e outros títulos garantidos por hipotecas (MBS). Devido a possuir títulos e ações preferenciais, a volatilidade do fundo é um pouco menor em comparação com outros fundos que possuem apenas ações ordinárias do REIT. No entanto, isso cria um trade-off em termos de retornos. Cerca de 52% dos ativos do fundo são investidos em ações domésticas de vários REIT, enquanto o restante está concentrado em títulos de renda fixa relacionados ao setor imobiliário. Cerca de 70% das participações em títulos do fundo têm classificações de lixo eletrônico ou nenhuma classificação, o que pode expor o fundo a taxas de inadimplência mais altas no futuro.

O Fidelity Real Estate Income Fund tem uma duração média de três anos em sua carteira de títulos, o que torna menos sensível às mudanças nas taxas de juros. Demonstrou um rendimento de 12 meses de 4. 08%. A Morningstar premiou o fundo com uma classificação geral de três estrelas. O fundo vem sem taxas de carga e requer um investimento mínimo de $ 2, 500.

Fidelity Equity-Income Fund (FEQIX)

AUM: $ 8. 1 bilhão

2010-2015 Rendimento anual médio do valor liquidativo: 8. 39%

Rácio da despesa líquida: 0. 63%

Rendimento da SEC de 30 dias: 2. 56%

A fidelidade Equity-Income Fund busca rendimentos razoáveis ​​através de dividendos investindo predominantemente em diversos títulos de capital nacionais e estrangeiros. Suas participações típicas são ações de valor de produção de empresas de grande capitalização. Cerca de 25% do portfólio do fundo é investido em ações financeiras, enquanto as ações de ações e ações de tecnologia da informação representam cerca de 12% de cada um dos ativos do fundo. O fundo demonstrou um rendimento de 12 meses de 2. 56%.

No final de 2015, o fundo apresentou desempenho inferior ao seu índice de referência, o Índice de Valor Russell 3000, devido principalmente à fraca seleção de ações no setor financeiro. A Morningstar atribuiu o Fidelity Equity-Income Fund com uma classificação geral de duas estrelas. O fundo vem sem taxas de carga e exige que os investidores contribuam com pelo menos US $ 2 500.

Fidelity Total Emerging Markets Fund (FTEMX)

AUM: $ 92. 2 milhões

2012-2015 Valor médio anual do VNU: -2. 96%

Rácio da despesa líquida: 1. 39%

Rendimento da SEC de 30 dias: 2. 79%

O Fundo Fidelity Total Emerging Markets investe em dívida e ações de mercados emergentes. Cerca de 54% dos ativos do fundo são investidos em ações estrangeiras, enquanto 43% são mantidos em títulos estrangeiros. A maioria das participações do fundo está concentrada em países emergentes da Ásia e América Latina, com alguma exposição aos mercados emergentes na Europa. A China possui a maior alocação de ativos de 9% por país. Como o fundo investe em títulos denominados em moedas estrangeiras, os investidores estão expostos ao risco cambial, e seus retornos podem ser menores devido a flutuações cambiais.

O Fidelity Total Emerging Markets Fund possui um rendimento de distribuição posterior de 12 meses de 2. 64%. Recebeu uma classificação geral de quatro estrelas da Morningstar. O fundo não cobra taxas de carga e requer um investimento mínimo de $ 2, 500.

Fidelity Telecom and Utilities Fund (FIUIX)

AUM: $ 1. 1 bilhão

2010-2015 Rendimento anual médio de VNU: 9. 69%

Rácio da despesa líquida: 0. 74%

Rendimento da SEC de 30 dias: 2. 8%

O Fidelity Telecom and Utilities Fund procura obter uma combinação de renda atual e valorização do capital investindo em ações ordinárias de empresas de serviços de telecomunicações e empresas de serviços públicos. Utiliza análises fundamentais de vários fatores, como as condições financeiras das empresas e as posições da indústria, para selecionar as participações em sua carteira. Os estoques integrados de serviços de telecomunicações representam cerca de 31% dos ativos do fundo, enquanto as concessionárias de energia elétrica possuem 26% de alocação. Os ativos remanescentes são distribuídos entre as ações de vários utilitários, operadoras alternativas e produtores independentes de energia e eletricidade renovável.

O Fidelity Telecom and Utilities Fund possui um rendimento de distribuição posterior de 12 meses de 2. 05%. Recebeu uma classificação geral de quatro estrelas da Morningstar. O fundo não tem taxas de carga e tem um requisito mínimo de investimento de US $ 2, 500.