A Fidelity Investments é uma das empresas de gestão de patrimônio mais antigas e mais conhecidas, gerindo mais de US $ 5 trilhões de ativos em nome de seus clientes. Com quase 70 anos de experiência, os fundos mútuos da Fidelity representam uma maneira econômica para um investidor individual ou institucional construir uma carteira diversificada de ações, títulos fixos e títulos do mercado monetário. A maioria dos fundos da Fidelity tem índices de despesas líquidas altamente competitivos e goza de altas notas de agências de rating de fundos para a gestão de longo prazo com um histórico comprovado de retornos ajustados ao risco.

Fidelity Contrafund

Ativos sob gerenciamento (AUM): $ 111. 2 bilhões

2010-2015 valor médio anual do valor do activo líquido (NAV): 13. 87%

Rácio da despesa líquida: 0. 64%

O Fidelity Contrafund (FCNTX) procura principalmente a valorização do capital através do investimento em comum ações de empresas cuja gestão de valor acredita não é totalmente reconhecida pelo público. O fundo investe em empresas nacionais e estrangeiras, cujas ações podem ser classificadas como crescimento ou valor, ou ambas. O fundo baseia-se principalmente em análises fundamentais de fatores como melhoria de ganhos, gerenciamento forte e posição da indústria para selecionar suas participações. O fundo tem uma posição sobreponderada em ações de tecnologia da informação com alocação de aproximadamente 31%, enquanto as ações discricionárias de consumo representam 21% dos ativos do fundo. Também é conhecido por investir em empresas privadas, como Uber. No entanto, a exposição a ações comuns privadas ilíquidas é extremamente limitada. A única desvantagem que pode impedir esse fundo de gerar retornos consistentemente altos é seu tamanho.

O gerente do fundo é Will Danoff, que serviu ao comando do Contrafund por mais de 25 anos e gerou rendimentos superiores ajustados ao risco. O fundo ganhou a classificação de analista de prata da Morningstar e uma classificação geral de cinco estrelas. Ele vem com taxas de carga e um requisito de investimento mínimo de $ 2, 500.

Fidelity Select Biotechnology Portfolio Fund

AUM: $ 15. 1 bilhão

2010-2015 retorno anual médio do NAV: 34. 67%

Rácio da despesa líquida: 0. 74%

O Fidelity Select Biotechnology Portfolio Fund é um dos fundos de investimento Fidelity de melhor desempenho que investe em empresas envolvidas na pesquisa, desenvolvimento, fabricação e distribuição de produtos e serviços biotecnológicos. Quase 90% dos ativos do fundo representam ações domésticas, enquanto o restante é alocado a ações estrangeiras. As empresas de biotecnologia dominam o portfólio com aproximadamente 90% de alocação, e os 10% restantes são investidos em empresas farmacêuticas. As 10 principais explorações do fundo representam 41% dos seus ativos e incluem Gilead Sciences, Biogen, Alexion Pharmaceuticals e Celgene.

A Morningstar deu a este fundo uma classificação de analista de bronze e uma classificação geral de cinco estrelas. O fundo não cobra taxas de carga e vem com um investimento mínimo de $ 2, 500.

Fidelity Select IT Services Portfolio Fund

AUM: $ 2. 1 bilhão

2010-2015 retorno anual médio de VNI: 19. 83%

Rácio de despesa líquida: 0,81%

O Fundo de Carteira de Serviços de TI da Fidelity Select investe em ações comuns de empresas de tecnologia da informação com diferentes capitalizações de mercado . O fundo tem uma concentração bastante alta em sua carteira, com as 10 principais participações que representam cerca de 60% dos ativos do fundo. Empresas de cerca de 60% das participações do fundo estão envolvidas no processamento de dados e serviços terceirizados, enquanto 27% das empresas fornecem serviços de consultoria de TI. As principais participações em ações incluem Visa, MasterCard, IBM, Cognizant Technology Solutions e Accenture.

O fundo recebeu uma classificação geral de cinco estrelas pela Morningstar. Ele vem com taxas sem carga e requer um investimento mínimo de $ 2, 500.

Fidelity Mid Cap Enhanced Index Fund

AUM: US $ 837 milhões

2010-2015 retorno anual médio do NAV: 14. 09%

Rácio da despesa líquida: 0. 61%

O Fidelity Mid Cap Enhanced Index Fund investe em ações ordinárias incluídas no índice Russell Midcap, que consiste de empresas cujas ações possuem capitalizações médias no mercado. O fundo baseia-se fortemente na análise quantitativa de valorização histórica, crescimento e rentabilidade para selecionar participações em sua carteira. As participações são amplamente dispersas em diferentes setores, com ações financeiras e ações discricionárias de consumo com alocação de 22% e 18%, respectivamente. Nenhuma participação na carteira do fundo representa mais de 2% do patrimônio do fundo.

O fundo não possui taxas de carga e exige que os investidores contribuam com pelo menos US $ 2 500. A Morningstar concedeu ao fundo uma classificação geral de cinco estrelas.