Os profissionais prospectivos de finanças pessoais e de gestão de portfólio têm uma variedade de designações que podem melhorar sua experiência em seus respectivos campos. Os comerciantes de câmbio, por outro lado, nem sempre têm acesso semelhante aos mesmos tipos de programas abrangentes de aprimoramento de habilidades, tais como as designações do Planejador Financeiro Certificado e dos Analistas de Mercado Chartered. No entanto, existem várias alternativas de educação avançada que os comerciantes de forex podem aproveitar para melhorar sua eficiência no campo.

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TUTORIAL: 20 Investimentos para saber

Analista financeiro fretado (CFA) Embora o programa CFA seja focado principalmente na avaliação de patrimônio e no gerenciamento de portfólio, alguns dos aprendizados mais importantes Os objetivos são dependentes de um conhecimento prático de conceitos relacionados a divisas. Por exemplo, os candidatos da CFA devem aprender a consolidar as demonstrações financeiras de uma empresa que gera renda nos mercados estrangeiros, como os movimentos cambiais afetam o risco patrimonial, prevendo as taxas de câmbio e os fundamentos básicos que impulsionam o mercado cambial. Com base em sua dificuldade e objetivos diversos do programa CFA, os titulares de títulos demonstraram sua capacidade de aprender material financeiro complexo e ter uma sólida compreensão da indústria em geral.

Gerenciando a exposição de forex é um componente integral do processo de gerenciamento de portfólio. Enquanto alguns gerentes podem adotar uma abordagem passiva da otimização do risco de taxa de câmbio, as principais instituições freqüentemente empregarão ativamente um gerente qualificado para proteger o risco cambial associado à realização de investimentos internacionais. À medida que a diversificação internacional se torna um componente crescente do processo de gerenciamento de portfólio, o programa CFA aborda muitas das questões-chave que os investidores devem estar familiarizados. (O Instituto CFA oferece aos membros uma variedade de benefícios de carreira e de rede em andamento. Consulte Benefícios de carreira contínua para CFAs .)

Gerente de Risco Financeiro (FRM) O programa FRM também cobre um espectro diversificado de temas quantitativos, como avaliação e modelagem de risco, gerenciamento de riscos, medições de risco de crédito e medição de risco de mercado. Aqueles que obtêm a designação do Gerente de Risco Financeiro ficam expostos a uma grande variedade de oportunidades de carreira, tais como gerenciamento de risco de investimento e análise de risco. As operações de banco, governo e hedge funds são fortemente impactadas pelo mercado cambial e, portanto, exigem especialistas em gerenciamento de risco.

Quase todas as grandes organizações multinacionais dedicam esforços para mitigar os efeitos das flutuações cambiais adversas. O Wal-Mart, por exemplo, pode comprar seus insumos da China em yuan e vender esses bens para compradores mexicanos, recebendo pesos.Se o yuan se valorizar enquanto o peso se deprecia em relação ao dólar de U. S., o Wal-Mart experimentaria uma perda de câmbio dupla na compra e venda subseqüente. Em primeiro lugar, mais dólares teriam que gastar para comprar os produtos chineses e menos receberiam compradores mexicanos. Uma vez que tal flutuação prejudicaria significativamente o desempenho da empresa, a exposição ao risco deve ser protegida adequadamente. (Para um ótimo lugar para começar a aprender sobre gerenciamento de riscos, confira Compreendendo o Gerenciamento de Riscos de Forex. )

Técnico de mercado fretado (CMT) Poder entender padrões de Fibonacci, Bollinger Bands®, pivô pontos, formações de castiçal, ondas de Elliot e outros padrões de gráficos é uma característica comum entre comerciantes de Forex bem-sucedidos. Os especuladores, que normalmente implementam tais estratégias de análise técnica, compõem o maior componente dos volumes diários de negociação forex. O programa Chartered Market Technician visa melhorar as habilidades de análise técnica daqueles que detêm a designação. Semelhante aos programas CFA e FRM, os exames CMT colocam uma grande ênfase na compreensão de aplicações práticas de padrões gráficos.

A análise técnica pode ser usada para fins de portfólio pessoal ou para cumprimentar as estratégias fundamentais das instituições. Os gráficos geralmente ajudam os analistas a entender os componentes comportamentais únicos dos pares de moedas que podem ser utilizados para prever e prever futuros movimentos cambiais. Depois de aprender a integrar padrões de gráficos com vários sinais econômicos, os titulares de frete ganham uma forte vantagem competitiva ao implementar estratégias comerciais complexas. (Desenvolva as habilidades que você precisa para negociar sozinho ou para se tornar um analista técnico. Confira Obter Técnico com Certificação CMT .)

Médico de Filosofia (PhD) A O doutorado em quase qualquer disciplina quantitativa, como matemática, estatística, finanças ou economia, pode ser extremamente útil para os comerciantes de forex. Muitos modelos de gerenciamento de risco forex dependem fortemente de um número excessivo de cálculos e entradas de sensibilidade. A simulação de Monte Carlo, por exemplo, muitas vezes requer milhares de possíveis manipulações variáveis ​​para modelar mais eficazmente o desempenho de uma posição. Mesmo a compreensão completa de ferramentas de análise mais básicas, como os modelos de valor em risco, requer uma forte base matemática.

Aqueles que obtiveram um doutorado em economia geralmente estarão familiarizados com econometria e previsão de tendências econômicas. Essas habilidades são transferíveis para melhorar as habilidades no mercado cambial devido à estreita correlação entre política econômica e taxas de câmbio. Se, por exemplo, um economista prevê que a inflação européia provavelmente cairá devido a uma política monetária rigorosa, a posição apropriada pode ser facilmente determinada. (Para ajudá-lo a determinar seu próximo ensino mais, leia Grau de Graduação Tradicional de MBA ou Negócios )

Série 34 Passar a Exame de Forex Off-Exchange da Série 34 não é tão difícil quanto a obtenção qualquer uma das três denominações acima mencionadas ou completar um doutorado.A Série 34 é composta por 40 perguntas de múltipla escolha que abrangem temas como cálculos de negociação forex, requisitos regulatórios de divisas e indicadores de divisas básicos. Embora este exame cubra apenas os conceitos básicos do mercado forex, é um requisito para aqueles que trabalham com clientes de varejo.

A Comissão de Negociação de Futuros de Mercadorias exige que "as pessoas que solicitam ordens, exerçam autoridade de negociação discricionária e operem pools com respeito a câmbio de câmbio off-exchange" passam o exame da Série 34.

Conclusão O mercado forex oferece muitas oportunidades de carreira diversas, que muitas vezes ditarão as credenciais extras necessárias para entrar no campo. Os corretores normalmente procuram a série 34, é provável que os financiamentos de fundos de hedge sejam de doutorado, os gerentes de risco tendem a perseguir a designação da FRM, os investidores institucionais provavelmente se beneficiarão da designação CFA e os comerciantes freqüentemente tomam o caminho da CMT. Amigas de financiamento ambiciosas podem até combinar inúmeras designações e programas para melhor atender às suas necessidades. (Decodificamos o significado de muitas letras que podem seguir os nomes dos profissionais financeiros. Consulte A Sopa Alfabética de Certificações Financeiras .)