Muitos investidores entram em um relacionamento com seus corretores com pouco ou nenhum conhecimento sobre seus antecedentes, como o tempo no negócio, experiência ou capacidade de gerenciar o dinheiro. Os investidores também estão frequentemente no escuro quando se trata de detalhes sobre as empresas com as quais estão lidando.

Este é um erro.

Investidores bem informados que conhecem o lay of the land e que fazem as perguntas certas podem comunicar suas necessidades a um corretor de forma mais eficaz. Talvez mais importante, eles também podem garantir que eles não estão sendo aproveitados, particularmente quando se trata de taxas de comissão.

Para esse fim, abaixo está uma lista de perguntas e ações que ajudarão a garantir que nem o seu corretor, nem a sua corretora, estejam destruindo você. Você também deve ler os comentários do corretor.

Faça uma Pesquisa
Acesse o site da NASD e realize uma pesquisa pelo seu corretor e pela sua empresa pelo nome. Existem julgamentos ou ônus contra seu corretor? Ele ou ela foi encerrado por um empregador anterior? As reclamações foram registradas? Em caso afirmativo, o que eles são? O pedido de informações é gratuito e, muitas vezes, um relatório detalhado será enviado para sua conta de e-mail dentro de alguns minutos de fazer um pedido.

Esta informação lhe dará uma base para o seu relacionamento futuro com o representante registrado e a empresa. Em outras palavras, isso lhe dará confiança de que ambas as partes estão de frente para cima ou que são charlatões que devem ser evitadas.

Pergunte
Pergunte ao seu corretor ou corretor em potencial por que ele ou ela trabalha na empresa. Informe-se sobre quantos anos o seu corretor esteve no negócio, bem como o número de clientes com os quais ele ou ela trabalha. Também pergunte qual é a sua "linha de dinheiro"! Em outras palavras, como o corretor ganha dinheiro? Não só saberá sobre a linha de dinheiro de um corretor para que você saiba o que o corretor está fazendo / cobrando em termos de comissão, também lhe dará uma boa idéia de se o corretor tem um número decente de clientes.

A empresa faz mercados?
A maioria das principais empresas são fabricantes de mercado, o que significa que eles atuam como intermediários entre compradores e vendedores ao negociar ações da Nasdaq. No entanto, muitas dessas mesmas corretoras também usam seu status de mercado para construir um inventário de ações, de modo que elas não apenas façam uma comissão fora de você, mas também dinheiro na compra ou venda real do estoque que você compra. Lembre-se, eles compram na oferta e vendem na oferta ou peça. Como investidor, você faz exatamente o contrário.

Simplesmente perguntando se a empresa faz mercados nos estoques que você está comprando irá dar-lhe uma imagem melhor de exatamente quanto dinheiro está sendo gerado em sua conta. Isso também lhe dará alguma alavancagem quando se trata de negociar sua estrutura de comissão.

Negociar, negociar, negociar
As comissões são negociáveis.Lembre-se, com a abundância de corretores de desconto e informações de pesquisa de ações disponíveis na web, seu corretor precisa ser competitivo quando se trata de comissões.

Sugerir vinculando suas comissões ao desempenho do corretor. A maioria dos corretores bons, pelo menos, será receptivo a essa sugestão. Claro, você deve lembrar que você também obtém o que você paga. Se você quer um corretor de serviço completo, acesso à melhor pesquisa e compartilhamento de um IPO, você quase definitivamente precisará pagar mais do que a falta de cobrança pelas firmas de descontos profundos. Independentemente do tipo de serviço que você acha que precisa, compre e veja o que outras empresas estão cobrando, então tente negociar um acordo mutuamente benéfico.

Read Up on the Firm
Revistas de comércio e a web são excelentes fontes para pesquisa de corretores de grandes nomes. Procure por partidas ou problemas de alto nível. Tente determinar se a empresa é competitiva, não só nas comissões que cobra, mas também na variedade de produtos oferecidos.

Pesquisa / Subscrição em casa
As empresas que vendem suas próprias pesquisas, particularmente aquelas que recomendam empresas com as quais têm uma relação bancária, provavelmente têm um conflito de interesses inerente.

Simplesmente sabendo que esses conflitos existem e deixar o corretor saber que você sabe, deve limitar a possibilidade de seu corretor se aproveitar de você.

Referência
Recorde ao seu corretor que você está comparando seu desempenho com outros índices importantes, como o Dow ou o S & P 500. Além disso, deixe claro que se seu corretor não estiver estimulando esses índices após um período de vez em quando, você sempre pode comprar fundos de investimento ou ETFs que acompanharão esses índices. Isso não deixará de chamar a atenção deles.

Revise suas declarações mensais e pergunte perguntas
Você deve rever sua declaração mensal / trimestral! Conta por cada dólar. Olhe para todos os negócios e confirme que a comissão que você concordou está sendo cobrada. Se houver alguma discrepância ou você notar que todas as transações não autorizadas foram feitas, você deve abordar ou confrontar seu corretor - ou melhor ainda, o gerente de vendas da empresa.

Fale com o Gerente de Vendas Periodicamente
Os gerentes de vendas geralmente recebem uma substituição de todas as comissões geradas em sua conta. Isso significa que eles ganham dinheiro em quaisquer transações realizadas em sua conta para supervisionar seu corretor e certificando-se de que os negócios que estão sendo executados são consistentes com seus objetivos de investimento.

Isso significa que você precisa falar com essa pessoa regularmente. É improvável que o gerente de vendas esteja familiarizado com todos os detalhes de sua conta, mas ele ou ela poderá contar mais sobre o histórico do seu corretor e da empresa. Os gerentes de vendas também podem ajudá-lo a confirmar as informações que você recebeu do seu corretor.

Comunique-se em termos simples
Informe o seu corretor - em inglês simples - quais são seus objetivos financeiros.

Em outras palavras, não diga que deseja economizar dinheiro para a taxa de matrícula da faculdade do seu filho. Em vez disso, pergunte sobre qual é o caminho mais eficiente para você acumular fundos para atingir um objetivo futuro.Isso dá ao seu corretor uma sensação de não só o que você precisa para o dinheiro, mas também do seu horizonte temporal.

A linha inferior
Seja informado. Deixar seu corretor ou conselheiro saber que você fez sua lição de casa, que está esperando que ela desempenhe e que esteja pronta, disposta e capaz de detalhar seus objetivos financeiros de maneira clara e clara tornará seu relacionamento mais produtivo. Também avisará o conselheiro de que você é um investidor experiente que não pode ser aproveitado.