A nova oferta de gerenciamento de práticas Envestnet é uma solução ousada, com o objetivo de simplificar a prática de um consultor. Com várias aquisições recentes, a Envestnet evoluiu para um recurso líder para assessores e instituições financeiras. Sua plataforma de arquitetura aberta pode ser personalizada para um provedor individual e afirma oferecer pesquisa de qualidade institucional, produtos de investimento e recursos de consultoria.

Nos últimos cinco anos, a empresa gastou mais de US $ 800 milhões adquirindo oito empresas. A adição mais recente é a Yodlee Inc., a conhecida empresa de análise de dados baseada em nuvem. A aquisição da Yodlee permitiu à Envestnet a capacidade de seus clientes vincular suas contas bancárias e de crédito com suas contas de investimento. Isso permite que os assessores ofereçam uma visão geral mais ampla da riqueza.

Para entender a Envestnet, é útil examinar duas de suas outras aquisições recentes: Upside e Finance Logix. A compra da Upside deu acesso à Envestnet a uma plataforma robo-advisor com componentes de gerenciamento de investimentos e análise. A compra do Finance Logix adicionou um software de planejamento financeiro bem testado que foi usado por consultores e clientes financeiros desde 1998. (Para mais informações, veja: Robo-Advisors e um toque humano: Better Together? )

A Plataforma Envestnet

Envestnet oferece assessores e instituições a menu à la carte para todas as facetas do processo de gerenciamento de investimentos. O kit de ferramentas institucional, de acesso aberto, serviços e assessores de informação inclui:

• Planos financeiros
• Monitoramento automático de contas
• Alertas de tração
• Ferramentas de reequilíbrio eficientes
• Planos de ação arquiváveis ​​
• Opções de comunicação <

Envestnet Drill-Down

Soluções de plano financeiro

Os recursos personalizáveis ​​do plano financeiro permitem que o consultor reúna e integre todas as participações de um cliente de 401 (k) s, fideicomisso e contas da faculdade em uma visão geral. Esta visão geral integra pesquisa premium junto com um mecanismo avançado de alocação de ativos. As capacidades do plano financeiro personalizado incluem ferramentas de perfil de risco adaptáveis ​​para vários estágios de vida - pense na acumulação de riqueza e no planejamento da renda do patrimônio. Os modelos de opções de distribuição também são customizáveis. (Para leitura relacionada, veja:

Como o Paladin Digital Marketing ajuda conselheiros. ) Gerar propostas sem costura

O gerador de propostas Envestnet é outra ferramenta de cliente avançada e personalizável. Esse componente combina os requisitos do cliente em uma declaração de política de investimento que pode ser usada para monitorar e ajustar o portfólio do cliente. A plataforma alerta o conselheiro para rever ou reequilibrar as carteiras de clientes. Além disso, esse recurso automatiza a comunicação de contato do cliente.

Pesquisa PMC e legal

A devida diligência é uma responsabilidade do gerente de portfólio demorada e complexa. A due diligence do PMC garante que as carteiras de clientes atinjam os mais altos padrões. A equipe da Envestnet de analistas experientes investiga portfólios de clientes, qualitativa e quantitativamente, em um processo que inclui entrevistas no local e avaliação da capacidade do conselheiro para executar a estratégia.

Gerenciamento de clientes e planejamento financeiro, juntos

Esta plataforma combinada e personalizável agrupa aplicativos de planejamento financeiro e atividades de gerenciamento de clientes, integrando pesquisa de investimento, construção de portfólio, gerenciamento de práticas e serviços de monitoramento de desempenho. A capacidade de uma solução de ponta a ponta resolve as necessidades de um consultor financeiro ocupado.

Análise de portfólio

Uma grande parte das tarefas de planejamento de um consultor financeiro envolve cenários "e se". E se um cliente se aposentar cedo, tem outro filho, compra uma casa de férias ou se desloca? Todas essas ações têm resultados financeiros. A ferramenta de análise de portfólio examina o quadro financeiro completo do cliente e oferece aos consultores a capacidade de analisar mudanças hipotéticas, fazer projeções futuras e analisar cenários de desempenho. (Para leitura relacionada, veja:

Como os conselheiros podem ganhar nas mídias sociais. ) Soluções simplificadas para portfólios complexos

O Envestnet parece estar sozinho com sua amplitude de ofertas. A empresa trabalha com 80 estrategistas líderes e consultores de portfólio para orientar suas recomendações de investimento e gerenciamento de portfólio. Além disso, a plataforma inclui 15 000 veículos de investimento pesquisáveis ​​para contas de clientes. Os serviços tornam conveniente selecionar, pesquisar e comercializar investimentos.

The Envestnet Detractors

Num artigo recente

InvestmentNews , Eric Clarke, CEO da Orion Advisor Services, afirmou que a Envestnet agrupa seus serviços. Ele alega que isso pode limitar as escolhas e a flexibilidade de um conselheiro. Há outros que questionam a abordagem de aquisição da empresa, perguntando-se sobre a tomada de decisão da empresa por trás de descompactar e integrar partes de novas aquisições em suas ofertas ou usar as novas compras, tal como estão. A linha inferior

Envestnet pode ser uma resposta para o desejo do gerente de portfólio, do consultor financeiro e do consultor institucional de um sistema completo de atendimento ao cliente. Projetado para cobrir todos os aspectos do processo de planejamento financeiro, o Envestnet pode simplificar o backend para que um consultor financeiro possa se concentrar no toque humano de sua prática. A Envestnet está criando uma operação em larga escala, embora a integração de suas grandes aquisições possa revelar-se desafiadora para a empresa. (Para leitura relacionada, veja:

9 Top Robo-Advisors for Financial Advisors. )