Configurar a loja como um consultor financeiro certamente é viável. Se você quer ser considerado um consultor superior, no entanto, é preciso mais do que apenas sair do seu arvoredo e escolher investimentos para os clientes. Os principais assessores conhecem seus próprios negócios - e os negócios em um sentido mais amplo - dentro e fora, eles estão em contato com seus clientes com freqüência, e eles estão constantemente evoluindo. (Para mais informações, consulte: Principais ferramentas Cada consultor financeiro precisa .)

O que torna o conselheiro excelente muitas vezes são habilidades não aprendidas na escola de negócios. A boa notícia é que, com alguma atenção aos detalhes e comprometimento, você pode chegar ao topo da pilha. (Para mais informações, veja: Essas empresas são Tops entre clientes de consultores financeiros .)

Conheça os números

Os dados são um grande componente de ser um consultor financeiro e os melhores conhecem seus próprios dados bem como eles sabem os dados do mercado importantes para os investimentos que eles fazem em nome dos clientes. Um bom conselheiro pode dizer-lhe quantos clientes ele tem e quanto de receitas ele faz; um consultor superior sabe tudo sobre seus clientes e seus negócios. (Para mais informações, consulte: 5 Conselheiros vitais Os consultores devem solicitar novos clientes .)

"Eles rastreiam suas receitas por produto, por tipo de cliente, por fonte de cliente, por rentabilidade do cliente, etc.", disse Brandon Marcott, planejador financeiro certificado e fundador da Edify Financial Planning. "Eles rastreiam seus clientes por ocupação, personalidade e outros dados demográficos. Eles fazem o mesmo por despesas, perspectivas, seu site, seu blog, etc. "(Para mais informações, veja: Melhores lugares para trabalhar para consultores financeiros .)

Se você sabe quem são seus clientes e como funciona sua empresa, você pode planejar com mais precisão para o futuro e criar planos estratégicos que funcionarão para você e seus clientes. A análise dos dados relacionados a sua empresa pode ajudá-lo a ver o que falta e a contabilizar, e a capitalizar as áreas em que você está indo bem. (Para mais informações, consulte: Como proteger mais dos ativos de seus clientes .)

Trabalhe seus clientes

Uma das principais coisas que os principais consultores fazem é manter seus clientes atuais felizes e usá-los para gerar novos negócios. (Para mais, consulte: Dicas Pro para obter mais referências .)

Em vez de empregar táticas de marketing tradicionais para recrutar novos clientes, o CFP Andrew Mohrmann, do Modern Dollar Planning, confia em sua base de clientes para obter - e mantenha seu nome lá fora. O boca-a-boca é mais barato do que a publicidade tradicional, e os potenciais clientes geralmente confiarão em uma recomendação de cliente de longo prazo satisfeita. Uma alta taxa de retenção significa que seus clientes estão felizes com você e que você está fazendo algo certo."É muito mais fácil manter os clientes que tenho do que sair e encontrar novos", disse ele. (Para mais informações, consulte: Top 10 Dicas de geração de leads para consultores financeiros .)

Uma maneira de manter contato com os clientes e mantê-los felizes é pedir comentários. Pode ser uma pergunta desconfortável no início, mas os principais consultores querem saber o que podem melhorar. "Os clientes apreciam quando você busca seus comentários", disse Mohrmann. "Eu tento conversar anualmente com cada cliente. "(Para mais informações, consulte: Por que os clientes Fire Financial Advisors .)

Seja um recurso

Os principais consultores estão em sintonia com os desejos e necessidades de seus clientes, e eles devem ser capazes de responder a qualquer perguntas que seus clientes podem apresentar. De acordo com Robert Colon, CFP e sócio fundador do Legacy Care Wealth, essas perguntas - e as respostas que você fornece - podem cobrir quase todos os tópicos e pedidos de recomendação podem variar de corretores de hipotecas para caminhantes de cães. "Os dias de escolher uma ampla cesta de fundos mútuos para os clientes e falar com eles uma vez por ano acabaram, e estamos entusiasmados com a nova e interativa era de assessoria financeira", disse Colon. Provar que você pode ser a pessoa para responder a qualquer e todas as suas perguntas irá separá-lo de outros conselheiros. (Para mais, veja: Como os consultores financeiros perdem clientes .)

Ben Wacek, CFP e fundador da Wacek Financial Planning, LLC, ressaltou que a melhor maneira de fazer uma boa recomendação ao seu cliente é por conhecendo-os bem. "Através da coleta de dados e conversas, esses conselheiros obtêm uma compreensão completa dos valores, objetivos e pontos de vista de seus clientes sobre os clientes". Ele disse. (Para mais informações, veja: Gerenciar as expectativas dos seus clientes .)

A linha inferior

Ser um consultor superior significa ir além de apenas escolher investimentos. Ele envolve conhecer seus negócios por dentro e por fora, comunicando-se com freqüência e eficácia com os clientes (incluindo perguntar - e ouvir - feedback), e melhorando constantemente os serviços que você oferece. (Para mais informações, consulte: Como ser um consultor financeiro superior .)