Configurar a loja como um consultor financeiro certamente é viável. Se você quer ser considerado um consultor superior, no entanto, é preciso mais do que apenas sair do seu arvoredo e escolher investimentos para os clientes. Os principais assessores conhecem seus próprios negócios - e os negócios em um sentido mais amplo - dentro e fora, eles estão em contato com seus clientes com freqüência, e eles estão constantemente evoluindo. (Para mais informações, consulte: Principais ferramentas Cada consultor financeiro precisa .)

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O que torna o conselheiro excelente muitas vezes são habilidades não aprendidas na escola de negócios. A boa notícia é que, com alguma atenção aos detalhes e comprometimento, você pode chegar ao topo da pilha. (Para mais informações, veja: Essas empresas são Tops entre clientes de consultores financeiros .)

Conheça os números

Os dados são um grande componente de ser um consultor financeiro e os melhores conhecem seus próprios dados bem como eles sabem os dados do mercado importantes para os investimentos que eles fazem em nome dos clientes. Um bom conselheiro pode dizer-lhe quantos clientes ele tem e quanto de receitas ele faz; um consultor superior sabe tudo sobre seus clientes e seus negócios. (Para mais informações, consulte: 5 Conselheiros vitais Os consultores devem solicitar novos clientes .)

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"Eles rastreiam suas receitas por produto, por tipo de cliente, por fonte de cliente, por rentabilidade do cliente, etc.", disse Brandon Marcott, planejador financeiro certificado e fundador da Edify Financial Planning. "Eles rastreiam seus clientes por ocupação, personalidade e outros dados demográficos. Eles fazem o mesmo por despesas, perspectivas, seu site, seu blog, etc. "(Para mais informações, veja: Melhores lugares para trabalhar para consultores financeiros .)

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Se você sabe quem são seus clientes e como funciona sua empresa, você pode planejar com mais precisão para o futuro e criar planos estratégicos que funcionarão para você e seus clientes. A análise dos dados relacionados a sua empresa pode ajudá-lo a ver o que falta e a contabilizar, e a capitalizar as áreas em que você está indo bem. (Para mais informações, consulte: Como proteger mais dos ativos de seus clientes .)

Trabalhe seus clientes

Uma das principais coisas que os principais consultores fazem é manter seus clientes atuais felizes e usá-los para gerar novos negócios. (Para mais, consulte: Dicas Pro para obter mais referências .)

Em vez de empregar táticas de marketing tradicionais para recrutar novos clientes, o CFP Andrew Mohrmann, do Modern Dollar Planning, confia em sua base de clientes para obter - e mantenha seu nome lá fora. O boca-a-boca é mais barato do que a publicidade tradicional, e os potenciais clientes geralmente confiarão em uma recomendação de cliente de longo prazo satisfeita. Uma alta taxa de retenção significa que seus clientes estão felizes com você e que você está fazendo algo certo."É muito mais fácil manter os clientes que tenho do que sair e encontrar novos", disse ele. (Para mais informações, consulte: Top 10 Dicas de geração de leads para consultores financeiros .)

Uma maneira de manter contato com os clientes e mantê-los felizes é pedir comentários. Pode ser uma pergunta desconfortável no início, mas os principais consultores querem saber o que podem melhorar. "Os clientes apreciam quando você busca seus comentários", disse Mohrmann. "Eu tento conversar anualmente com cada cliente. "(Para mais informações, consulte: Por que os clientes Fire Financial Advisors .)

Seja um recurso

Os principais consultores estão em sintonia com os desejos e necessidades de seus clientes, e eles devem ser capazes de responder a qualquer perguntas que seus clientes podem apresentar. De acordo com Robert Colon, CFP e sócio fundador do Legacy Care Wealth, essas perguntas - e as respostas que você fornece - podem cobrir quase todos os tópicos e pedidos de recomendação podem variar de corretores de hipotecas para caminhantes de cães. "Os dias de escolher uma ampla cesta de fundos mútuos para os clientes e falar com eles uma vez por ano acabaram, e estamos entusiasmados com a nova e interativa era de assessoria financeira", disse Colon. Provar que você pode ser a pessoa para responder a qualquer e todas as suas perguntas irá separá-lo de outros conselheiros. (Para mais, veja: Como os consultores financeiros perdem clientes .)

Ben Wacek, CFP e fundador da Wacek Financial Planning, LLC, ressaltou que a melhor maneira de fazer uma boa recomendação ao seu cliente é por conhecendo-os bem. "Através da coleta de dados e conversas, esses conselheiros obtêm uma compreensão completa dos valores, objetivos e pontos de vista de seus clientes sobre os clientes". Ele disse. (Para mais informações, veja: Gerenciar as expectativas dos seus clientes .)

A linha inferior

Ser um consultor superior significa ir além de apenas escolher investimentos. Ele envolve conhecer seus negócios por dentro e por fora, comunicando-se com freqüência e eficácia com os clientes (incluindo perguntar - e ouvir - feedback), e melhorando constantemente os serviços que você oferece. (Para mais informações, consulte: Como ser um consultor financeiro superior .)