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Somente "Taxa única" e "com base em taxas" semelhantes, mas existem diferenças importantes entre esses tipos de consultores financeiros. Os termos indicam como os profissionais financeiros são compensados, que tipo de conselho é fornecido e quais tipos de produtos de investimento são oferecidos. Em outras palavras, as duas principais diferenças entre consultores baseados em honorários e remunerados são (1) como o conselheiro é compensado e (2) o padrão de conselheiros de atendimento segue para recomendar produtos de investimento.

A única fonte de compensação para conselheiros somente taxa são taxas pagas pelo cliente ao conselheiro. Isso pode ocorrer em diferentes formas: uma taxa horária, um retentor ou uma porcentagem de ativos sob gerenciamento. O conselheiro não recebe uma comissão para a venda de produtos de investimento específicos e, portanto, não tem interesse pessoal em recomendar qualquer investimento individual em detrimento de outro. Ao recomendar investimentos aos clientes, os conselheiros somente de taxa seguem o padrão fiduciário para atuar sempre no melhor interesse do cliente. Eles devem realizar uma análise minuciosa dos investimentos antes de fazer recomendações, divulgar qualquer conflito de interesses e utilizar a melhor execução de negócios ao investir.

Os consultores com base em tarifas podem receber taxas semelhantes aos consultores de tarifas únicas e também comissões de produtos de investimento específicos. Os conselheiros baseados em taxas aderem à regra de adequação, o que significa que eles podem vender produtos que acreditam atingir os objetivos de seus clientes, mas eles não precisam divulgar conflitos de interesse eo teste de adequação é subjetivo. Este sistema é criticado por potencialmente gerando conflitos de interesses ao permitir que os conselheiros recomendem produtos que possam pagar uma comissão mais alta, mas podem não ser o melhor produto para o cliente.