O planejamento financeiro é uma carreira gratificante com uma forte perspectiva de trabalho em pelo menos 2022. Enquanto os trabalhos de planejamento financeiro são abundantes, a competição para eles é intensa, o que torna a entrevista de trabalho de extrema importância. As primeiras impressões são importantes. Uma boa primeira impressão dá uma vantagem imediata. Um mau, em contrapartida, pode colocá-lo em um buraco que pode ser insuperável. Vestir-se para impressionar, aparecer cedo, olhar o entrevistador nos olhos e oferecer um aperto de mão firme e confiante. Uma vez que a entrevista está em andamento, suas respostas determinam seu desempenho. Por esse motivo, é aconselhável antecipar as perguntas e saber como você vai responder. As seguintes questões surgem frequentemente durante entrevistas para trabalhos de planejamento financeiro.

"Descreva o seu histórico educacional"

Não existem requisitos educacionais rígidos para aqueles que planejam se tornar planejadores financeiros. Uma pessoa com um historial verificável de sucesso de investimento pode conseguir um trabalho de planejamento financeiro, mesmo que ele seja um grande da história da arte ou não tenha nenhum diploma universitário.

Dito isto, o mercado de trabalho é competitivo, e os empregadores procuram algo em seu plano de fundo que o separe do pacote. Se você se especializou em economia, finanças ou estatísticas, ou mesmo melhor, tenha um MBA, isso é fácil; destaque seu diploma e como sua educação o preparou para uma carreira no planejamento financeiro.

No entanto, se o seu major estava fora do campo de finanças ou você não terminou a faculdade, você precisa se tornar criativo. Não evadir a questão, porque os bons entrevistadores retomam isso em nenhum momento; segue o mais rápido possível para outra experiência relevante e não escolar em seu plano de fundo que mostra que você está preparado para o trabalho.

"O que as certificações e designações você carrega?"

Os principais planejadores financeiros possuem designações específicas que indicam ter dominado uma área de suas embarcações. O mais comum é a designação do Planejador Financeiro Certificado (CFP), que exige a aprovação de um exame que investigue seu nível de conhecimento detalhado em uma ampla gama de tópicos de planejamento financeiro.

Responder que você tem o seu PCP dá a sua candidatura um impulso imediato. No entanto, se você não possui uma PCP ou outra designação específica da indústria, como o Assessor de Investidores Registrados (RIA), destaque um plano concreto para estudar os exames e obtenha essas certificações dentro de um determinado período de tempo.

Se você atualmente possui designações específicas do setor ou tem um plano definido para obtê-las, de qualquer maneira você deixa o entrevistador saber que você é um candidato sério disposto a investir em você e em seu futuro.

"Conte-me o que você conhece (termo da indústria esotérica)"

Alguns entrevistadores vão testar seu conhecimento específico sobre o planejamento financeiro.Eles querem candidatos que exigem um treinamento corretivo mínimo e mão-segurando. Portanto, é importante estudar os prós e contras do campo e estar preparado para quaisquer questões técnicas que o entrevistador possa lançar o seu caminho.

Pior cenário, o entrevistador pergunta sobre um termo com o qual você não está familiarizado. Não entre em pânico. Além disso, não tente ignorar a questão. Muitas vezes, as pessoas perdem o caminho de uma questão que não podem ou não desejam responder ao substituí-lo mentalmente pela pergunta que eles gostariam de ter obtido e responder a esse. Embora esta tática pareça funcionar para políticos em debates televisionados, é uma má idéia durante uma entrevista de emprego. Não é só dizer ao entrevistador que você não possui a resposta, faz você parecer oleoso e insincero. Seja direto. Admita que você não está familiarizado com o termo e afirma com confiança que você é um trabalho em progresso, sempre aprendendo e crescendo na profissão. Nesse ponto, demonstre seu valor, oferecendo uma informação única que você conhece.