A Columbia Funds faz parte do Columbia Threadneedle Investments, um gerente de ativos global com US $ 471 bilhões em ativos sob gestão (AUM) em dezembro de 2015. Columbia Threadneedle é o quarto maior gerente de fundos de varejo no Reino Unido e 13º maior gestor de fundos mútuos nos Estados Unidos.

Entre as ofertas dos Fundos Columbia são quatro fundos que são perfeitos para construir um portfólio de poupança de aposentadoria de risco moderado, altamente diversificado. Os títulos da Columbia Funds Class A possuem uma carga frontal. Os investidores podem evitar o encargo de vendas comprando ações através de um corretor de desconto que renuncia à carga. Todos os retornos são baseados no valor patrimonial líquido (NAV) de um fundo.

Columbia Balanced Fund (CBLAX)

O Columbia Balanced Fund é um fundo de alocação moderado. Ele divide ativos entre ações e títulos, buscando uma combinação de valorização do capital e renda atual. O fundo pode investir 35 a 75% dos ativos líquidos em qualquer classe de ativos, mas deve ter pelo menos 25% em uma classe. Ele compra títulos de capital de empresas de grande capitalização da U. S. com alguma tendência para ações de dividendos. A carteira de renda fixa consiste principalmente em dívida de grau de investimento de empresas da U. S.

O Fundo Balanced oferece diversificação investindo em duas classes de ativos diferentes, tendo dois objetivos de investimento diferentes e mantendo ativos líquidos em mais de 900 títulos diferentes. Este fundo com classificação Morningstar de cinco estrelas oferece essa diversidade, ao mesmo tempo que oferece aos investidores rendimentos razoavelmente consistentes e estáveis.

Columbia Large Cap Index Fund (NINDX)

Alguns fundos de investimento são gerenciados ativamente, com conselheiros que tentam escolher vencedores e perdedores no mercado. Outros fundos são gerenciados passivamente e simplesmente tentam combinar o desempenho do mercado global ou um índice específico. A teoria é que os menores custos de transação e a capacidade de cobrar menores taxas de gerenciamento de fundos resultam em melhores retornos.

O Columbia Large Cap Index Fund é um fundo de gestão passiva que procura proporcionar aos investidores um retorno total que corresponde ao retorno total do índice Standard & Poor's (S & P) 500, que é ponderado índice projetado para mostrar o retorno das 500 maiores empresas de capital aberto nas bolsas de valores dos EUA.

Fundo do Índice Columbia MidCap (NTIAX)

O Fundo do Índice Columbia Mid Cap segue o índice S & P MidCap 400 operando pelo mesmo princípio que o Fundo do Índice de Grandes Caps. O índice S & P MidCap 400 consiste nas próximas 400 maiores empresas de capital aberto. Os investidores agora estão diversificados nas 900 maiores empresas do NASDAQ e da New York Stock Exchange (NYSE).O fundo possui uma classificação Morningstar de quatro estrelas.

Columbia Disciplined Growth Fund (RDLAX)

Os fundos ativamente cotados às vezes podem superar os índices globais de mercado. Os gerentes do Columbia Disciplined Growth Fund estão fazendo um bom trabalho de escolher vencedores e perdedores. O fundo deu aos seus acionistas um retorno total anualizado nos últimos três anos de 18. 72% e 13. 05% nos últimos cinco anos. Esses retornos atingiram os fundos do índice durante esses períodos de tempo.

Os gestores de fundos procuram ações com forte crescimento de receita que têm perspectivas melhores do que a média para a valorização do preço da ação. O fundo investe em ações com capitalizações de mercado de mais de US $ 5 bilhões que estão dentro do alcance da capitalização de mercado média do Russell 1000 Growth Index. Existe uma sobreposição com títulos já nos dois fundos do índice. A diversificação para os poupadores de aposentadoria vem através de investimentos ligeiramente maiores em empresas com melhores perspectivas e aumentando o potencial de planos de aposentadoria para a valorização do capital.