A tecnologia pode ter um impacto enorme na linha de fundo do conselheiro financeiro, mas alcançar um alto retorno sobre o investimento significa fazer escolhas inteligentes. Pode ser difícil priorizar as tecnologias para comprar e garantir que elas estejam corretamente configuradas. Além disso, capacitar os funcionários para usar corretamente as tecnologias e desbloquear os benefícios requer um planejamento cuidadoso e acesso a materiais de treinamento e / ou pessoal.

Neste artigo, analisaremos os três maiores erros relacionados com a tecnologia que os consultores realizam em relação a essas categorias-chave e como elas podem evitá-las. (Para leitura relacionada, veja: Os Conselheiros Financeiros de Tendências Técnicas devem continuar. )

Não Adicionando Valor para Clientes

A maioria das despesas de tecnologia por consultores financeiros é alocada para ferramentas de pesquisa e gerenciamento de portfólio . Embora isso seja ótimo para melhorar a eficiência interna, os clientes estão cada vez mais esperando tecnologias como aplicativos para dispositivos móveis e portais de clientes. Os consultores de Robo foram especialmente bem sucedidos entre os dados demográficos mais jovens, porque fizeram investimentos convincentes e visualmente atraentes em todos os dispositivos - estabelecendo a barra mais alta para os consultores em pessoa.

Os conselheiros não devem evitar gastar qualquer capital nas soluções de fluxo de trabalho, mas é importante dedicar uma parte igual da torta às tecnologias que melhoram a satisfação do cliente. De acordo com a Phoenix Marketing International, mais de metade das pessoas com menos de 35 anos estão confortáveis ​​gerenciando suas finanças com ferramentas móveis, o que significa que os assessores que ignoram aplicativos móveis e portais de clientes podem arriscar alienar sua próxima geração de clientes.

Não esquecer treinamento

A tecnologia tem o potencial de melhorar drasticamente a eficiência e aumentar as vendas, mas é inútil se ninguém sabe como usá-lo. De acordo com InvestmentNews , menos de 10% dos consultores financeiros possuem um orçamento dedicado de treinamento técnico. Muitas tecnologias também dependem de uso consistente - como o software de gerenciamento de relacionamento com clientes (CRM), o que significa que é tão bom quanto o link mais fraco da organização. (Para leitura relacionada, veja: Novos aplicativos para consultores que trabalham remotamente. )

A boa notícia é que a maioria dos provedores de software estão felizes em fornecer treinamento ou consultar consultores que possam ajudar. Ao considerar a compra de uma nova tecnologia, os consultores financeiros podem querer indagar sobre o treinamento e garantir que eles serão capazes de perceber os benefícios. É igualmente importante que haja um plano escrito para implementação e expectativas claras sobre como a tecnologia será usada pelos funcionários no dia-a-dia.

Demasiado cedo ou tarde

A maioria dos consultores financeiros de elite investe em tecnologias que foram comprovadas no mercado, mas não é o primeiro a adotar uma nova peça de software, de acordo com um recente InvestmentNews Pesquisa .No entanto, os conselheiros que adiaram ser um adotante da tecnologia também podem arriscar-se a se atrasar quando se trata de expectativas do cliente ou do fator de novidade do produto que pode conquistar os clientes antes que a tecnologia seja amplamente adotada. (Para mais informações, consulte: Not All Advisors Prepared for Tech: PwC Study .)

Os consultores financeiros devem tentar encontrar um meio termo em um software relativamente comprovado no mercado sem ter que se adaptar outras. Além disso, vale a pena notar que algum software é menos arriscado para implementar do que outros, como um aplicativo de avaliação de risco versus software de gerenciamento de portfólio. Os conselheiros devem procurar implementar softwares menos arriscados mais rapidamente do que um software mais arriscado que requer muita formação e mudanças.

A linha inferior

A tecnologia pode fazer ou quebrar um consultor financeiro à medida que o mercado se aquece com os robo-assessores e concorrentes experientes em tecnologia. Embora seja fácil retirar um cartão de crédito e comprar um software, é muito mais difícil selecionar a solução certa e garantir que ele seja instalado e usado corretamente. Os conselheiros devem considerar cuidadosamente os erros de tecnologia descritos acima e garantir que eles não sejam vítimas de gastar capital sem perceber um retorno sobre o investimento.

Ao utilizar adequadamente a tecnologia, os conselheiros podem se separar da concorrência e atrair dados demográficos mais jovens que tenham expectativas de tecnologia mais altas. (Para leitura relacionada, consulte: Como os consultores financeiros podem se ajustar aos consultores de Robo. )