Os Fundos Americanos e Fundos de Vanguarda são dois dos maiores gestores de fundos mútuos do mundo. Ambas as empresas orgulham-se da pesquisa e estão focadas no cliente, embora tenham formas opostas de fundos de marketing, proporcionando bons retornos. Todas as comparações de retorno são baseadas no valor patrimonial líquido (NAV) de cada fundo a partir de 1º de janeiro de 2016.

Fundos americanos

Os Fundos Americanos são uma divisão do Capital Group de propriedade privada. O Grupo Capital, fundado em 1931, tem sede em Los Angeles e é o 7º maior gerente de ativos do país com US $ 1. 3 trilhões em ativos sob gestão (AUM). A American Funds oferece escolhas nas classes de fundos de equivalência patrimonial, renda patrimonial, alocação de ativos e renda fixa. Os fundos de alocação de ativos direcionados para os anos de aposentadoria específicos são uma das especialidades altamente avaliadas da empresa. Os fundos são geridos ativamente por gerentes de portfólio que prestam atenção ao valor e mantêm as taxas de rotatividade baixas.

American Funds não faz propaganda. Comercializa seus fundos compensando corretores tradicionais e consultores financeiros com comissões. Para pagar essas comissões, seus fundos cobram uma combinação de cargas front-end, cargas back-end e maiores taxas de gastos. As ações Classe A possuem uma carga máxima de 5. 75%, o que reduz os retornos de cinco anos em pelo menos 1% ao ano.

Vanguard Funds

Vanguard Funds é uma divisão do grupo de vanguarda mutuamente pertencente. A Vanguard, fundada em 1975, tem sede em Valley Forge, PA e é o segundo maior gerente de ativos da nação com mais de US $ 3 trilhões em AUM. A estrutura única da empresa torna os acionistas de seus fundos mútuos os verdadeiros proprietários da empresa. A empresa-mãe passa todos os lucros potenciais de volta aos fundos sob a forma de menores taxas de gerenciamento de ativos, dando-lhes os menores índices de gastos na indústria de fundos mútuos. A Vanguard oferece fundos na mesma gama de classes de ativos que a American Funds.

Todos os fundos de investimento da Vanguard são sem carga e não têm taxas de 12b-1. A empresa faz algum anúncio, mas não paga comissões a corretores ou consultores financeiros que recomendam seus fundos. Os gerentes de carteira adotam uma abordagem passiva da gestão de investimentos. Muitos dos fundos são projetados para rastrear um índice de mercado específico diretamente.

Comparação do Fundo de Crescimento

O Fundo de Crescimento dos Fundos Americanos da América (AGTHX) é um fundo de capital de grande capitalização que se concentra no crescimento do capital. Os gerentes de carteira praticam a seleção ativa de ações. O fundo tem uma razão de despesa de 0,65% e uma taxa de rotatividade de 29%. Seu retorno total anualizado é de 10. 9% em três anos, 9. 94% em cinco anos e 5. 82% ao longo de 10 anos.

O Vanguard Growth Index Fund (VIGRX) também busca o crescimento do capital através de investimentos em ações de grande capitalização.O fundo rastreia o CRSP U. S. Large Cap Growth Index, que inclui ações que representam cerca de 85% da capitalização total do mercado de ações da U. S. O fundo tem uma razão de despesa de 0,23% e uma taxa de rotatividade de 9%. Forneceu aos investidores um retorno total anualizado de 11. 72% ao longo de três anos, 11. 18% em cinco anos e 7. 37% em 10 anos.

O aumento do retorno para o Vanguard Growth Index Fund excede a diferença de 0,42% nos índices de despesas. Os investidores que pagaram um encargo de venda inicial para comprar ações do Growth Fund of America teriam uma desvantagem ainda maior. A comparação é semelhante em outros fundos da classe de ativos.