A tecnologia evoluiu rapidamente ao longo da última década para ajudar os consultores financeiros a entender e gerenciar melhor seus negócios e clientes.

Os conselheiros podem facilmente agregar informações do cliente de um grande número de fontes em vez de confiar em declarações desatualizadas que devem ser inseridas manualmente em uma planilha. Além disso, esses dados podem ser analisados ​​automaticamente para insights chave e exibidos usando visualizações efetivas para transmitir pontos-chave. Estes mesmos benefícios podem ser aplicados ao próprio negócio de um consultor através de painéis mostrando indicadores de desempenho chave ou KPIs.

Vamos dar uma olhada nas melhores tecnologias para os conselheiros que procuram entender melhor seus negócios e clientes. (Para mais, consulte: Tendências Top Tech para consultores em 2016. )

Agregação de dados

A tecnologia se destaca na redução do trabalho manual por meio da automação. Em vez de inserir dados de clientes de declarações em papel, os conselheiros devem usar ferramentas de agregação de dados que extraem dados de instituições financeiras através da internet.

Muitas soluções de consultores populares já incluem funcionalidade de agregação de dados. Por exemplo, provedores de portal de clientes como BlueLeaf e software de consultor como o MoneyGuidePro já estão equipados com a funcionalidade de agregação de dados fora de linha. Aqueles que usam sistemas proprietários ou desatualizados podem adicionar funcionalidade de agregação de dados trabalhando diretamente com empresas como Yodlee e ByAllAccounts que se conectam a milhares de instituições financeiras diferentes. (Para leitura relacionada, veja: Agregação de dados: como fornecê-lo aos clientes. )

Portais de clientes

Os portais de clientes tornaram-se cada vez mais populares entre os usuários finais, pois fornecem informações em tempo real sobre a saúde financeira dos investidores. O surgimento de robo-assessores como a Weathfront e a Betterment tornou esses tipos de recursos mais imperdíveis do que um bom-a-ter.

A boa notícia é que existem vários pacotes de software que fornecem portais de clientes fora de linha para consultores financeiros, enquanto um número crescente de plataformas de negociantes estão oferecendo suas próprias soluções. A Morningstar lançou recentemente seus próprios portais de clientes com recursos de agregação de dados, enquanto a BlueLeaf fornece portais de clientes como um serviço autônomo. Esses portais podem ajudar a manter os clientes envolvidos e aumentar a satisfação geral ao longo do tempo.

Soluções de CRM

As soluções de gerenciamento de relacionamento com clientes (CRM) tornaram-se uma maneira popular de ajudar os consultores financeiros a fazer malabarismos com um grande número de clientes. Com as expectativas dos clientes em ascensão e os robo-assessores assumindo a quota de mercado, é mais importante do que nunca manter relações sólidas com os clientes.

Existem muitas soluções de CRM diferentes no mercado projetadas para assessores, incluindo eMoneyAdvisor, WealthBox e até mesmo Salesforce.em muitos casos, essas soluções de software foram agrupadas em muitos dos recursos acima mencionados, incluindo agregação de dados e portais de clientes para criar uma solução holística. Outros incluem alertas em tempo real para acompanhar clientes com base em suas contas conectadas com potenciais oportunidades de upselling. (Para leitura relacionada, consulte: Novos aplicativos para consultores que trabalham remotamente. )

Painéis de controle KPI

Os consultores financeiros que procuram melhorar seus próprios negócios com tecnologia devem considerar o uso de painéis mostrando desempenho chave em tempo real indicadores-KPIs. Estes painéis podem ajudar a manter as métricas de negócios relevantes na vanguarda em todos os momentos.

Empresas como SimpleKPI e Domo podem ajudar a construir esses painéis usando dados que são agregados automaticamente a partir de serviços externos. Por exemplo, os conselheiros podem querer rastrear suas receitas de primeira linha em tempo real através de uma integração com o QuickBooks da Intuit. Os conselheiros também podem querer considerar métricas não financeiras como taxas de retenção de clientes e churn, a fim de garantir que eles estejam crescendo seus negócios de forma eficiente ao longo do tempo.

A tecnologia Bottom Line

tem o potencial de transformar dramaticamente a vida dos consultores financeiros, automatizando tarefas demoradas e apresentando informações em tempo real de maneiras efetivas. A agregação de dados ajuda a economizar tempo na gravação de dados, os portais de clientes ajudam a manter os clientes atualizados em sua condição financeira, as soluções de CRM ajudam a manter relacionamentos próximos com os clientes e os painéis do KPI ajudam os conselheiros a se manterem atentos aos seus negócios para garantir que eles estejam sempre caminho certo. No final, todas essas soluções representam ótimas maneiras para os assessores financeiros melhorar drasticamente o fluxo de trabalho e a lucratividade global ao longo do tempo. (Para leitura relacionada, consulte: Regras fidedignas Solicita produtos New Tech e Principais maneiras de os conselheiros evitarem as interferências tecnológicas. )