Os consultores financeiros que procuram suporte profissional fora de seus próprios negócios podem se juntar a uma ou mais das várias organizações-chave dedicadas a promover o planejamento financeiro em diversas capacidades, como planejamento baseado em taxas, financeiro geral serviços e vendas de seguros. Embora não seja necessário se juntar a todos eles, a associação com cada associação principal vem com vários benefícios que podem ajudar os conselheiros a desenvolver suas práticas. A repartição das principais organizações relacionadas ao planejamento financeiro inclui os seguintes grupos:

A Associação de Planejamento Financeiro (FPA) - Este grupo se considera a associação definitiva para os profissionais de Planejamento Financeiro Certificado (CFP). Fundada em 2000 por uma fusão do Instituto de Planejadores Financeiros Certificados (ICFP) e da Associação Internacional de Planejamento Financeiro (IAFP), dedica-se a promover a credencial CFP e a profissão de planejamento financeiro como um todo. O FPA lançou um novo site para os consumidores que é projetado para educar os usuários sobre o valor do planejamento financeiro e como isso pode beneficiá-los. O site possui várias ferramentas interativas, incluindo tutoriais, artigos e outras publicações, podcasts, um mecanismo de busca para planejadores financeiros e muito mais.

Os membros profissionais têm acesso a uma infinidade de benefícios e ferramentas que podem ajudá-los a crescer seus negócios e se tornar melhores conselheiros. Este grupo também criou o Centro Nacional de Apoio ao Planejamento na sequência do ataque do 11 de setembro, onde os membros do FPA fornecem planejamento financeiro pro bono para vítimas de ataques terroristas e outros tipos de desastres. (Para mais informações, consulte: Por que os consultores financeiros precisam ganhar a marca CFP .)

A Associação Nacional de Assessoras Financeiras e Financeiras (NAIFA) - Fundada em 1890, esta organização é, de longe, a mais antiga associação profissional de assessoria financeira existente hoje. NAIFA recentemente celebrou seu aniversário de 125 e está voltada para fornecer profissionais de seguros, especialistas em benefícios e consultores financeiros com suporte profissional e legislativo. Esta organização reconhece o papel crítico que o seguro desempenha no planejamento financeiro e busca melhorar o setor de seguros, promovendo a conduta ética entre seus membros e ajudando seus membros a aprimorar suas habilidades e nível de educação no negócio. (Para mais informações, consulte: Introdução às Organizações de Planejamento Financeiro .)

A Associação Nacional de Assessores Financeiros Pessoais (NAPFA) - Ao contrário do FPA ou NAIFA, que ambos Trabalhar com vários tipos diferentes de conselheiros usando vários tipos de plataformas, tais como corretores, organizações de marketing independentes ou empresas de Assessoria de Investimento Registradas (RIAs), a NAPFA foi criada exclusivamente para o benefício de planejadores financeiros que cobram uma taxa por serviços de planejamento e não recebem comissões de qualquer tipo.

As credenciais profissionais, como o CFP ou Chartered Life Underwriter (CLU), não são necessárias para a adesão, mas os membros são obrigados a assinar e comprometer anualmente um juramento fiduciário rigoroso. Existe também um código de ética que exige a divulgação completa de possíveis conflitos de interesse para os clientes. O NAPFA também possui um site carregado de ferramentas e recursos de consultores membros que estão buscando expandir seus negócios e consumidores que estão procurando um conselheiro baseado em taxas.

A Sociedade de Profissionais de Serviços Financeiros - A segunda mais antiga associação profissional de serviços financeiros foi fundada em 1928 pela primeira classe de graduação do American College em Bryn Mawr, na Pensilvânia. Hoje tem mais de 11 000 membros em 150 capítulos em todo o país. Este grupo é o único que exige que todos os membros tenham uma credencial atual, como o CFP, CLU ou o Consultor Financeiro Chartered (ChFC). Ele também possui um código de conduta profissional, bem como uma declaração de diversidade. (Para mais, consulte: CFP, CLU ou ChFC - Qual é o melhor? )

A linha inferior

Embora essas quatro organizações não sejam, de modo algum, as únicas associações disponíveis para os profissionais de serviços financeiros, eles estão entre os mais respeitados e conhecidos hoje na indústria. Cada um deles tem capítulos locais que se reúnem regularmente e patrocinam atividades locais. Para encontrar um capítulo perto de você, visite o site de cada associação para obter mais informações. (Para mais, veja: Por que o melhor consultor financeiro pode ser você .)