Os instrumentos de renda fixa oferecem oportunidades de investidores conservadores para obter o lucro atual em uma quantidade razoável de risco. O mercado de dívida nos Estados Unidos passou por alguns episódios de volatilidade em 2015, já que os temores de uma desaceleração econômica global levaram muitos investidores a fugir à segurança dos títulos, especialmente os instrumentos de obrigações da U. S. Treasury. Após o primeiro aumento da taxa de juros, o Federal Reserve de U. S. está se preparando para continuar aumentando gradualmente a taxa de fundos federais em 2016, o que pode criar ventos contrários para o mercado de títulos. Os investidores interessados ​​em investir em carteiras diversificadas de instrumentos de renda fixa com administração passiva podem fazê-lo a custos razoáveis ​​usando fundos mútuos de índice de renda fixa.

Fidelity Spartan Short-Term Treasury Bond Index Fund Fidelity Advantage Class

Ativos sob gestão (AUM): US $ 962 milhões

2010-2015 valor médio anual do valor do imobilizado (NAV): 1 05%

Rácio de despesa líquida: 0. 1%

O Fidelity Spartan Short-Term Treasury Bond Index Fund Fidelity Advantage Class rastreia o desempenho do Barclays US 1-5 Year Treasury Bond Index, que é composto por US Obrigações do Tesouro com perfis de maturidade entre um e cinco anos. O fundo usa técnicas de amostragem para rastrear o índice subjacente, e normalmente mantém o prazo de validade de sua carteira em três anos ou menos. Devido a um risco muito baixo de inadimplência e à natureza de curto prazo de suas participações, o fundo possui um baixo rendimento SEC de 30 dias de 1. 03%. A duração média do fundo de 2. 62 anos torna muito menos sensível às mudanças de taxa de juros em comparação com outros fundos com vencimentos mais longos.

O fundo possui um dos índices de despesas líquidas mais baixos entre os seus pares na categoria de governo curto. O fundo recebeu uma avaliação geral de quatro estrelas da Morningstar pelo seu desempenho ajustado ao risco. Embora o fundo não tenha taxas de carga, exige que os investidores contribuam pelo menos US $ 10 000 para começar a investir no fundo.

Vanguard Intermediate-Term Bond Index Fund Ações do investidor

AUM: $ 22. 5 bilhões

retorno médio anual do NAV 2010-2015: 3. 91%

Rácio da despesa líquida: 0. 2%

Fundo Vanguard Intermediário do Índice de Obrigações do Fundo O Investidor compartilha o desempenho do Barclays US 5-10 Year Government / Credit Float Index ajustado. O índice é composto pelo Tesouro da U. S.E., títulos estrangeiros de nível investment grade e investment grade com perfis de vencimento de cinco a 10 anos. O fundo usa técnicas de amostragem para minimizar a negociação com o menor erro de rastreamento possível. Cerca de 52% do portfólio do fundo é investido em títulos do governo e agência da U. S., enquanto 25% dos ativos do fundo representam títulos corporativos emitidos por empresas industriais.Os títulos emitidos pelas empresas de serviços financeiros possuem uma alocação de aproximadamente 13%.

A duração média do fundo geralmente é de 6,5 anos, e seu rendimento SEC de 30 dias é de 2,66%. O fundo recebeu uma classificação geral de cinco estrelas da Morningstar. O fundo não cobra taxas de carga de investidores e exige um investimento mínimo de US $ 3 000.

Fundo do Índice de Valores Mobiliários de Inflação do Tesouro de Schwab

AUM: US $ 268 milhões

2010-2015 retorno anual médio anual: 2 . 05%

Rácio de despesa líquida: 0. 19%

O Fundo do Índice de Valores Mobiliários de Inflação do Tesouro de Schwab rastreia o desempenho do Índice de Valores Protegidos pela Inflação do Tesouro (TIPS) da Barclays US (Série-L) SM. O índice de referência consiste em todos os TIPS publicamente emitidos com pelo menos um ano até o vencimento, classificações de investimento e US $ 250 milhões ou mais de valor nominal excepcional. Todas as participações do fundo são denominadas em dólares norte-americanos e o fundo não está exposto a riscos cambiais de participações estrangeiras. Cerca de um terço dos ativos do fundo são investidos em títulos nominais da U. S., enquanto o restante é investido em U. S. TIPS.

Devido a uma inflação persistentemente baixa, a TIPS gerou retornos negativos em 2015. O Fundo do Índice de Valores Mobiliários de Inflação do Tesouro da Schwab tem uma duração média de 7. 69 anos e um rendimento da SEC de 30 dias de -1. 52%. A Morningstar deu ao fundo uma classificação geral de quatro estrelas. O fundo não tem taxas de carga e requer um investimento mínimo de US $ 100.

Vanguard Short-Term Inflatable-Protected Securities Index Fund Ações de Investidores

AUM: $ 13. 1 bilhão

2012-2015 retorno anual médio do NAV: -0. 96%

Rácio da despesa líquida: 0,2%

O Fundo do Índice de Valores Mobiliários de Inflação de Curto Prazo da Vanguard O Investidor compartilha o desempenho do Índice de Garantia de Proteção de Inflação (TIPS) do Barclays U. S. Treasury (TIPS) 0-5. O índice de referência é composto por obrigações públicas protegidas contra a inflação do Tesouro da U. S., com vencimentos remanescentes de menos de cinco anos. Devido à sua menor duração, o fundo é menos sensível ao risco da taxa de juros real, mas também tem retornos mais baixos em relação a um fundo TIPS de duração mais longa. Cerca de 60% das participações do fundo são U. S. TIPS, enquanto cerca de 30% dos ativos do fundo são investidos em obrigações nominais do U. S. Treasury.

O fundo tem uma duração muito menor de 2. 3 anos em comparação com sua contrapartida Schwab, tornando-se muito menos sensível às mudanças nas taxas de juros. O fundo tem um rendimento de 30 dias na SEC de 0,25%. O fundo recebeu uma avaliação geral de cinco estrelas da Morningstar. O fundo não possui taxas de carga e requer um investimento mínimo de US $ 3 000.