Quando se trata de recessões econômicas, existem dois caminhos principais: derrubar as escotilhas e enfrentar a tempestade ou tomar um curso protegido que pode cair, mas acabar por subir. Há também uma terceira opção disponível para o corajoso ou o tímido: escolha lucrar com o declínio do mercado. Os seguintes três fundos mútuos representam excelentes escolhas para cada caminho. Todos os retornos são baseados em dados para o período que termina em 31 de dezembro de 2015, salvo indicação em contrário.

Vanguard Short-Term Investment-Grade Fund Investor Share

Os investidores preocupados com o mercado cair e querer um melhor retorno do que os disponíveis no banco devem verificar o Vanguard Short-Term Investment-Grade Fundo. Este fundo investe em dívida de grau de investimento com prazos de vencimento entre um e cinco anos. Os investidores não precisam se preocupar com o risco do valor do vínculo, como em uma recessão econômica, as taxas de juros caem; eles não se levantam. Não há muito espaço para que as taxas caírem, pois já estão perto dos mínimos históricos. No entanto, qualquer redução da taxa de juros faz com que o portfólio do fundo aumente em valor.

O melhor motivo para escolher este Morningstar com base em quatro estrelas é o baixo índice de despesas. A Vanguard apenas cobra uma taxa de despesa de 0,2%. A taxa de despesa média para esta classe de ativos é de 0,8%. Os títulos de curto prazo pagam as taxas de juros mais baixas, por isso taxas de despesas maiores causam fundos para reduzir os pagamentos ou diminuir a qualidade do portfólio. O fundo tem um rendimento atual de 2. 07%, o que representa um retorno de compensação de inflação, enquanto os investidores se sentam e aguardam a próxima boa oportunidade de investimento.

FPA Crescent Fund

Uma estratégia de investimento menos temível é usar um fundo equilibrado de alocação de ativos para fornecer um rendimento ao equilibrar a volatilidade do mercado. Os fundos de alocação de ativos dividem os ativos líquidos entre ações e títulos em uma porcentagem definida ou intervalo definido de porcentagens. Os fundos mais conservadores mantêm porcentagens mais altas em títulos, e fundos mais agressivos têm maiores alocações em ações. O FPA Crescent é um dos melhores, e um dos mais interessantes, nesta classe de fundos.

First Pacific Advisors (FPA) é uma pequena empresa de gerenciamento de ativos baseada em Los Angeles. A empresa tem ativos sob gestão (AUM) de US $ 30 bilhões a partir de 31 de dezembro de 2015. Destes ativos, US $ 18 bilhões estão no Crescent Fund, tornando-se a base e o foco principal do negócio completo da empresa. Os gerentes de fundos recebem ampla latitude na alocação de ativos. Eles não têm restrições sobre capitalização, localização ou saldo, e são livres para encontrar as melhores oportunidades para os investidores. Os gerentes são regidos pelo objetivo do fundo de preservar o capital, ao mesmo tempo em que oferecem retornos similares a equivalência, e eles usam o que a FPA chama de abordagem de valor contrário.

O Crescent Fund tem uma classificação geral e uma classificação Morningstar de 10 anos de cinco estrelas. A classificação e retorno de 10 anos do fundo são os mais importantes, já que os últimos 10 anos incluíram a segunda pior desaceleração econômica nos últimos 100 anos. Ao longo dos últimos 10 anos, o fundo forneceu aos investidores rendimentos totais anualizados de 7. 11%, o que é apenas 0. 2% inferior ao retorno do Índice Standard & Poor's (S & P) 500. Este é um fundo sem custo com um índice de despesas de 1. 11%, que é maior do que alguns fundos, mas os gerentes de portfólio o ganham.

Rydex Inverse Dow 2X Strategy Fund Classe A

Alguns investidores podem não estar interessados ​​em simplesmente superar a crise econômica; eles podem querer lucrar com isso. O Fundo de Estratégia Rydex Inverse Dow 2X foi projetado para rastrear a Dow Jones Industrial Average (DJIA) na direção oposta que o DJIA está se movendo em um fator de 200%. Se o Dow aumentar 10%, o valor do fundo cai 20%. Se o DJIA cair 10%, o fundo aumenta 20%. Este não é um investimento para os fracos de coração. É um jogo de alto risco e alto retorno sujeito a extrema volatilidade em comparação com outros fundos mútuos.

A Rydex possui fundos similares para outros índices, como o Russell 1000 e o S & P500. Esses fundos devem ser usados ​​quando um investidor está comprometido com o mercado caindo. Quando o mercado está aumentando, a Rydex possui inúmeros fundos indexados que se movem diretamente com o mercado. A empresa facilita a transferência de ativos entre fundos e não cobra pelo privilégio.

A observação do retorno total anualizado para este fundo não tem sentido. Os investidores não devem estar no fundo por longos períodos de tempo. Os retornos importantes são de períodos de tempo em que o mercado estava caindo.

Em 2008, quando o mercado estava falhando, esse fundo retornou 53. 8%. Em 31 de dezembro de 2016, a carteira do fundo era de 99. 5% em dinheiro. No acumulado do ano (YTD) a partir de 22 de janeiro de 2016, o fundo cresceu 12,3% em relação ao recorde do Fundo do Índice Dow da Rydex de 7,38%.