Os fundos do índice administrados passivamente são uma maneira popular para os investidores receber retornos estáveis ​​de investimentos de risco relativamente baixo. À medida que a popularidade dos fundos indexados aumentou, a variedade também tem variado. Atualmente, existem recursos que cobrem a maioria dos setores de investimento e classes de ativos. A maioria das grandes famílias de fundos mútuos agora tem fundos de índices internacionais que seguem índices baseados em não-U. S. investimentos. Menos comuns são os fundos globais que combinam investimentos da U. S. com investimentos internacionais. Os investidores podem criar a mesma combinação de ativos alocando fundos entre fundos indexados U. S. e fundos indexados internacionais.

Três fundos de investimento de índice global notáveis ​​seguem índices de ações mundiais. Os três fundos têm baixos custos para os investidores e tiveram retornos sólidos em comparação com os índices que rastreiam. Todos os retornos são anualizados e baseados em dados para o período que termina em 31 de dezembro de 2015.

Vanguard Total World Stock Index Investor Share

O fundo do Índice Global de Stock Mundial da Vanguard destina-se a proporcionar aos investidores exposição a todas as ações ordinárias do mundo mercados. O fundo tem US $ 8. 4 bilhões de ativos sob gestão (AUM) a partir de 31 de dezembro de 2015. Sua carteira contém mais de 7, 400 títulos diferentes que representam mercados desenvolvidos e emergentes.

O fundo usa o índice FTSE Global All Cap como referência. O índice contém empresas de grandes, médias e pequenas capitais em um índice ponderado de capitalização. O fator de ponderação torna este índice altamente tendencioso às corporações multinacionais de grande capitalização U. S. Nove grandes corporações da U. S. representam 7. 05% da carteira e 55. 5% dos seus ativos são investidos na América do Norte.

Os investidores no fundo total do índice de ações do mundo do estoque de baixo custo de investimento. O fundo é sem carga, sem taxa de 12b-1 e um baixo índice de despesas de 0,27%. O fundo tem um retorno total anualizado em três anos de 7. 73% e 6. 17% ao longo de cinco anos. Os investidores não devem esperar retornos de longo prazo muito elevados deste fundo de base ampla e passivamente gerenciado. O retorno total em um período de tempo mais longo deve ser quase igual ao crescimento econômico real mundial adicionado à taxa de inflação mundial.

Fundo norte-americano do Índice Global de Sustentabilidade

O Fundo Norte do Norte para o Índice de Sustentabilidade Mundial coloca um giro no investimento global em índices, trazendo fatores ambientais, sociais e de governança (ESG) para o processo de tomada de decisão. O fundo usa o índice MSCI World ESG como benchmark de desempenho. As empresas do índice são empresas de grande e médio prazo que atendem aos padrões de responsabilidade social, ética e tratamento do meio ambiente. Os gestores de fundos devem investir pelo menos 80% dos ativos líquidos em ações comuns incluídas no índice com o objetivo de igualar o retorno do índice.

O Global Index de Índice de Sustentabilidade é um fundo de baixo custo para investidores. É um fundo sem carga com um baixo índice de despesas de 0,31%. Existe uma taxa de resgate de 2%, mas isso só se aplica aos investidores que liquidam seu investimento em menos de 30 dias. A taxa de resgate destina-se a desencorajar a negociação no mercado das ações do fundo.

Este fundo classificado com quatro estrelas da Morningstar tem um retorno total anualizado de 9. 68% em três anos e 7. 46% em cinco anos. Esta parece ser uma vitória sobre o fundo de índice não-ESG da Vanguard, mas a diferença pode ser atribuída ao fato de que o índice MSCI World ESG não inclui os estoques de pequena capitalização.

AQR Global Equity Fund Classe I

O AQR Global Equity Fund não é um fundo mútuo médio. Os indivíduos devem investir um mínimo de US $ 5 milhões. Esse mínimo pode cair para US $ 100.000 se o investidor tiver um plano de aposentadoria devidamente qualificado. Os investidores que trabalham com consultores de investimentos que tenham um relacionamento com os Fundos AQR podem enfrentar mínimos menores, conforme estabelecido pelos seus consultores financeiros.

O AQR Global Equity Fund procura acompanhar o MSCI World Index. O MSCI World Index inclui apenas empresas de mercados desenvolvidos e não oferece exposição a mercados emergentes. Os gerentes de portfólio não estão restritos a investir em ações ordinárias; eles podem fazer investimentos extensivos em derivativos. Nove das 10 principais participações, a partir de 30 de novembro de 2015, foram vários futuros do mercado de ações que representaram 23. 69% do patrimônio líquido do fundo. Esta é uma negociação em estilo de hedge dentro de um fundo mútuo.

Apesar da estratégia de negociação mais arriscada, este fundo sem carga recebe uma classificação Morningstar de quatro estrelas. O fundo tem uma razão de despesa de 0,9% e rendimentos totais anualizados de 10. 85% ao longo de três anos e 8. 62% ao longo de cinco anos. Os investidores devem considerar seriamente se o retorno extra vale o risco extra.