Depois de um forte desempenho em 2015, o setor financeiro está em um início difícil em 2016. Até 17 de março de 2016, o setor baixou 5,7%. Após um aumento inicial após o início do aumento da taxa de juros do Conselho de Reserva Federal, os estoques bancários sofreram pressões de preocupações sobre os baixos preços do petróleo e a preocupante dívida dos mercados emergentes. Espera-se que os bancos e outras instituições financeiras funcionem melhor com taxas de juros mais elevadas, mas podem não subir rápido o suficiente para mudar as coisas em breve. Os fundos de investimento do setor financeiro se realizaram em espécie, com todos no ano negativo até à data (YTD). No entanto, a perspectiva de longo prazo para as ações financeiras ainda é positiva, e alguns dos principais fundos de investimento financeiro estão pagando os investidores sob a forma de dividendos para a paciência.

A queda nos preços das ações financeiras aumentou os rendimentos de dividendos, especialmente entre grandes bancos e empresas de serviços financeiros diversificados. Fundos com grande exposição a essas indústrias viram o seu rendimento de dividendos aumentar também. Como esses fundos tendem a investir em todo o espectro das empresas de serviços financeiros, seus dividendos são um pouco modestos. No entanto, os melhores fundos de investimento que pagam dividendos são de baixo custo, o que permite que os investidores captem mais o rendimento enquanto esperam que os preços das ações apreciem.

Fidelity Select Consumer Finance Portfolio

A partir de 17 de março de 2016, o rendimento de dividendos do Fundo Fidelity Select Consumer Finance ("FSVLX") foi de 1. 68%. O fundo investe pelo menos 80% de seus US $ 86 milhões em ativos sob gestão (AUM) em empresas nacionais e estrangeiras no setor de finanças de consumo. Suas maiores explorações são Visa Inc. Classe A (NYSE: V VVisa Inc111. 97 + 0. 55% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ), MasterCard Inc. A (NYSE: MA < MAMasterCard Inc150. 36 + 0. 72% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ), Synchrony Financial (NYSE: SYF SYFSynchrony Financial32. 92-0. 57% Criado com Highstock 4. 2. 6 ), Annaly Capital Management Inc. (NYSE: NLY NLYAnnaly Capital Management Inc11. 16-0. 67% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) e Capital One Financial Corp. (NSYE: COF COFCapital One Financial Corp91. 45-0. 16% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ), todos os quais compreendem 32% do portfólio. Nos últimos 10 anos, o fundo retornou -6. 59%, e nos últimos cinco anos retornou 10,48%. No acumulado do ano em 2016, o fundo caiu 6,0%. O fundo tem uma taxa de despesa baixa de 0. 88%, e não cobra uma carga de vendas de front-end.

T. Rowe Price Financial Services

O rendimento de dividendos do T. Rowe Price Financial Services Fund ("PRISX") é de 1.32% a partir de 17 de março de 2016. O fundo investe um mínimo de 80% de seus US $ 502 milhões em AUM em uma ampla gama de empresas de serviços financeiros, incluindo empresas relacionadas a serviços financeiros que derivam pelo menos 50% de suas receitas de negócios gerados no setor de serviços financeiros. As cinco maiores explorações são alguns dos nomes mais reconhecidos nos Estados Unidos: Citigroup Inc. (NYSE: C

CCitigroup Inc73. 33-0. 97% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) JPMorgan Chase & Co. (NYSE: JPM JPMJPMorgan Chase & Co100. 72-0. 68% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ), State Street Corp. (NYSE: STT > STTState Street Corp92. 23-0. 32% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ), Morgan Stanley (NYSE: MS MSMorgan Stanley49. 89-0. 26% Criado com Highstock 4. 2. 6 ) e Bank of America Corporation (NYSE: BAC BACBank of America Corp27. 64-0. 67% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ). O fundo retornou 2,12% nos últimos 10 anos e 5,7% nos últimos cinco. O retorno do ano até hoje em 2016 é -13. 59%. O índice de despesas do fundo é baixo 0. 86%, e não cobra uma carga de vendas de front-end. Royce Global Financial Services O fundo Royce Global Financial Services ("RYSFX") paga um dividendo que cede 1. 34% de uma carteira no total de US $ 51. 7 milhões em AUM. O fundo se concentra em empresas de serviços financeiros com capitalizações de mercado de até US $ 5 bilhões, embora também investe em empresas com maiores capitalizações de mercado. O fundo também tenta investir pelo menos 40% de seus ativos em empresas estrangeiras. A partir de 17 de março de 2016, suas maiores participações, que representavam 10% de sua carteira, eram First Republic Bank (NYSE: FRC

FRCFirst Republic Bank94. 60 + 0. 16%

Criado com o Highstock 4. 2. 6 ), First Citizens BancShares Inc. Classe A (NASDAQ: FCNCA FCNCAFirst Citizens Bancshares Inc407. 53-0. 71% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ), Federated Investors Inc Classe B (NSYE: FII FIIFederated Investors Inc31. 70 + 0. 48% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ) e Charles Schwab Corp. (NYSE: SCHW SCHWCharles Schwab Corp44 60-0. 49% Criado com o Highstock 4. 2. 6 ). O fundo retornou 4. 59% nos últimos 10 anos e 5. 65% nos últimos cinco. No acumulado do ano, o fundo está abaixo de 8. 14%. Sua razão de despesa é de 1. 49%, e não há carga frontal.