Os ultra-ricos, também conhecidos como indivíduos de alto valor líquido (UHNWIs), são pessoas definidas como tendo valor líquido de pelo menos US $ 30 milhões. O valor líquido para esses indivíduos normalmente inclui ações em empresas públicas e privadas, investimentos imobiliários e investimentos paixão, como arte, aviões e propriedades pessoais. As pessoas ultra-ricas normalmente possuem mixagens semelhantes de investimentos em suas carteiras de investimentos. Os seguintes são os três principais investimentos alternativos que os ultra ricos geralmente possuem.

1. Ativos imobiliários de luxo

O imobiliário de luxo tem sido um elemento básico nas carteiras dos ultra-ricos. Este tipo de imóveis pode ser definido como um nicho de mercado, onde os indivíduos possuem várias casas em vários locais em todo o mundo. Na verdade, a partir de setembro de 2015, cerca de US $ 3 trilhões da riqueza privada do mundo é mantida em propriedades residenciais ocupadas pelos proprietários e 79% de todas as UHNWIs possuem duas ou mais casas residenciais.

Os Estados Unidos são o país mais popular para indivíduos ricos que procuram residências secundárias, com New York City relatado como tendo o maior número de propriedades no mundo de propriedade de UHNWIs. Outras cidades como Londres, Hong Kong, Los Angeles, São Francisco, Washington, Cingapura e Paris também são locais populares para investimentos imobiliários de luxo.

Os motivos pelos quais o investimento ultra-rico em imóveis de luxo nesses locais deve-se ao fato de que essas cidades têm ambientes de negócios concentrados, proximidade com alguns dos maiores mercados do mundo e proficiências em língua inglesa. Além disso, esses mercados imobiliários são estáveis ​​e têm histórias de forte desempenho econômico, tornando-as boas áreas para investimentos de longo prazo.

2. Hedge Funds

Os fundos de hedge são veículos de investimento alternativos abertos apenas aos ricos e aos ultra-ricos. A Securities and Exchange Commission (SEC) tem requisitos muito específicos para investir em hedge funds, impedindo as pessoas comuns de aproveitar esse tipo de investimento.

Para investir em um fundo de hedge, as pessoas precisam ser investidores credenciados, o que significa que eles têm um patrimônio líquido superior a US $ 1 milhão, ganho US $ 200.000 em cada um dos últimos dois anos ou US $ 300.000 em cada um dos últimos dois anos se casado, e tem uma expectativa razoável de fazer o mesmo valor no futuro. No entanto, para instituições de investimento como fundos de pensão, doações e fideicomissos, a qualificação principal é ter US $ 5 milhões em ativos.

Comparativamente, muitos fundos de hedge optam por definir padrões mais rigorosos do que o esboço da SEC para um investidor qualificado, normalmente em par com os fundos mencionados acima. Estes tipos de hedge funds são para os ultra ricos e exigem que os investidores sejam compradores qualificados de acordo com diretrizes específicas do fundo.Normalmente, essas diretrizes exigem que indivíduos tenham pelo menos US $ 5 milhões em ativos investidos.

Pessoas que atendem a esses requisitos elevados são conhecidas como super-credenciadas. Para os fundos de hedge que não têm seus próprios padrões, eles geralmente têm um padrão de investimento mínimo entre US $ 1 milhão e US $ 5 milhões, eliminando todos, exceto os ultra-ricos.

3. Private Equity Investments

Para os ultra-ricos, é comum ter propriedade em um negócio privado, seja como investidor ou como fundador. Este tipo de investimento alternativo é atraente para os ultra-ricos devido ao potencial de rendimentos superiores aos médios.

A participação em private equity normalmente é oferecida apenas aos ultra-ricos, já que os investimentos mínimos começam em US $ 250 mil em média. Além disso, devido ao alto grau de risco associado aos investimentos de capital privado, os indivíduos de baixo valor líquido normalmente não podem participar; Para UHNWIs, é muito mais fácil assumir o aumento do nível de risco que vem com o private equity.

Os investimentos em private equity podem ser obtidos através de fundos privados que exigem que os investidores sejam credenciados. O private equity também pode ser comprado diretamente de empresas privadas, como startups de tecnologia, mas a maioria exige que os investidores sejam credenciados.