A primeira reunião do cliente é uma das reuniões mais íntimas e abrangentes que você provavelmente terá com elas. Este estágio inicial de reunir todas as informações é quando seu cliente começa a confiar em você e divulgar assuntos extremamente pessoais. Então, quais assuntos você deveria discutir no início do processo de planejamento financeiro? (Para mais informações, consulte: Assessores: Preparando para uma reunião inicial de clientes .)

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1. O Futuro do seu Cliente

Comece focando seu cliente no futuro, perguntando onde eles se vêem em cinco anos, 10 anos, etc.

2. Seu objetivo de trazer clareza à sua vida

Pergunte-lhes quais oportunidades e desafios eles vêem em suas vidas agora e no futuro. Você pode ouvir detalhes de que eles não estão cientes.

3. Seus relacionamentos

Que tipo de relacionamento seu cliente tem com seus filhos, pais, entes queridos e animais de estimação? Isso irá ajudá-lo a ver quem eles têm obrigações financeiras, tais como pais idosos, filhos, etc.

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4. Seus objetivos financeiros

Quais são todas as realizações que seu cliente deseja alcançar?

5. Os seus valores

Quais são os valores do seu cliente e qual é a sua ideologia central? Por exemplo: "Fornecer o futuro financeiro de nossos filhos". (Para mais informações, consulte: Os Consultores das questões vitais devem solicitar novos clientes .)

6. Quais são seus ativos e dívidas atuais

A coleta e a organização de todos os ativos do seu cliente podem ser distribuídas ao longo de um período de uma semana, pois eles reúnem toda a documentação necessária. Alguns detalhes a serem perguntados podem ser:

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• Ativos pessoais < Casas
• IRAs
• 401 (k)
• Pensão
• Salário
• Opções de ações
• Poupanças
• Outras contas
• Dívida
• 7. O processo de assessoria > Como seus clientes preferem interagir com você? Por exemplo, eles querem uma abordagem hands-off para que eles possam se concentrar no trabalho e na família, ou em uma abordagem mais envolvida? (Para mais informações, consulte:

Deseja impressionar os clientes "Mostre a sua diligência devida

.) 8. Assessores atuais Que tipo de conselheiros eles usam atualmente? Algumas especificações para perguntar sobre: ​​

CPA

Advogado

• Corretor
• 9. Questões financeiras
• Que tipos de questões financeiras você vê? Por exemplo:

Posições de caixa excessivas

Número de contas e participações <09 <1099> posição de estoque concentrado

• Título incorreto da conta
• Desequilíbrio de recursos familiares entre donos
• 10. Outras questões
• Alguns exemplos podem incluir:
• Fusões vivas revogáveis ​​não financiadas

Nenhum plano coordenado de beneficiários da conta de aposentadoria

Exposição de responsabilidade grande pessoalmente e com imóveis

• Objetivos e recursos desalinhados
• Longo prazo
• Ao conhecer verdadeiramente seus clientes em quase todos os aspectos de sua vida, você pode melhor atendê-los como seu assessor financeiro.Depois de organizar seus detalhes financeiros e começar a juntar o que você ouviu, seu cliente apreciará a organização de sua imagem financeira. Eles também começarão a ver seus objetivos futuros se alinharem com suas ações atuais à medida que você começar a fazer ajustes comportamentais. (Para mais informações, consulte:
• Como imprimir clientes: The First Meeting
• .)

Patrick Tucker é CEO da True Measure Wealth .