A primeira reunião do cliente é uma das reuniões mais íntimas e abrangentes que você provavelmente terá com elas. Este estágio inicial de reunir todas as informações é quando seu cliente começa a confiar em você e divulgar assuntos extremamente pessoais. Então, quais assuntos você deveria discutir no início do processo de planejamento financeiro? (Para mais informações, consulte: Assessores: Preparando para uma reunião inicial de clientes .)

1. O Futuro do seu Cliente

Comece focando seu cliente no futuro, perguntando onde eles se vêem em cinco anos, 10 anos, etc.

2. Seu objetivo de trazer clareza à sua vida

Pergunte-lhes quais oportunidades e desafios eles vêem em suas vidas agora e no futuro. Você pode ouvir detalhes de que eles não estão cientes.

3. Seus relacionamentos

Que tipo de relacionamento seu cliente tem com seus filhos, pais, entes queridos e animais de estimação? Isso irá ajudá-lo a ver quem eles têm obrigações financeiras, tais como pais idosos, filhos, etc.

4. Seus objetivos financeiros

Quais são todas as realizações que seu cliente deseja alcançar?

5. Os seus valores

Quais são os valores do seu cliente e qual é a sua ideologia central? Por exemplo: "Fornecer o futuro financeiro de nossos filhos". (Para mais informações, consulte: Os Consultores das questões vitais devem solicitar novos clientes .)

6. Quais são seus ativos e dívidas atuais

A coleta e a organização de todos os ativos do seu cliente podem ser distribuídas ao longo de um período de uma semana, pois eles reúnem toda a documentação necessária. Alguns detalhes a serem perguntados podem ser:

• Ativos pessoais < Casas
• IRAs
• 401 (k)
• Pensão
• Salário
• Opções de ações
• Poupanças
• Outras contas
• Dívida
• 7. O processo de assessoria > Como seus clientes preferem interagir com você? Por exemplo, eles querem uma abordagem hands-off para que eles possam se concentrar no trabalho e na família, ou em uma abordagem mais envolvida? (Para mais informações, consulte:

Deseja impressionar os clientes "Mostre a sua diligência devida

.) 8. Assessores atuais Que tipo de conselheiros eles usam atualmente? Algumas especificações para perguntar sobre: ​​

CPA

Advogado

• Corretor
• 9. Questões financeiras
• Que tipos de questões financeiras você vê? Por exemplo:

Posições de caixa excessivas

Número de contas e participações <09 <1099> posição de estoque concentrado

• Título incorreto da conta
• Desequilíbrio de recursos familiares entre donos
• 10. Outras questões
• Alguns exemplos podem incluir:
• Fusões vivas revogáveis ​​não financiadas

Nenhum plano coordenado de beneficiários da conta de aposentadoria

Exposição de responsabilidade grande pessoalmente e com imóveis

• Objetivos e recursos desalinhados
• Longo prazo
• Ao conhecer verdadeiramente seus clientes em quase todos os aspectos de sua vida, você pode melhor atendê-los como seu assessor financeiro.Depois de organizar seus detalhes financeiros e começar a juntar o que você ouviu, seu cliente apreciará a organização de sua imagem financeira. Eles também começarão a ver seus objetivos futuros se alinharem com suas ações atuais à medida que você começar a fazer ajustes comportamentais. (Para mais informações, consulte:
• Como imprimir clientes: The First Meeting
• .)

Patrick Tucker é CEO da True Measure Wealth .