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Um investidor de valor é atraído para investir no setor de serviços financeiros por dois motivos principais. Primeiro, as empresas de serviços financeiros são comprovadamente sólidas, os investimentos de crescimento proporcionando bons resultados sobre o patrimônio ao longo dos anos. A segunda razão é que a relação preço-livro, a métrica de avaliação patrimonial preferencial dos investidores de valor clássico, é adequada para comparações de empresas do setor de serviços financeiros.

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O setor de serviços financeiros inclui cooperativas de crédito e bancos, bancos de varejo regulares e bancos de investimento, indústria de seguros e empresas de consultoria de corretagem e investimento. A maior parte da indústria é composta por empresas de seguros, empresas que ganham receitas de prêmios de políticas e investimentos em mercados financeiros. Os bancos de investimento são um fator influente crítico em todos os mercados financeiros e de ações, já que o financiamento que eles fornecem para crescimento, fusões e aquisições não só afeta o sucesso das empresas específicas envolvidas, mas também desempenha um papel importante na condução da economia da U. S. como um todo.

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A relação preço-livro, ou a relação P / B, compara diretamente o preço de mercado da ação de uma empresa com seu valor contábil de ativos. Esta relação funciona bem para avaliação de patrimônio e comparação de empresas financeiras, especialmente bancos, já que o patrimônio investido é o principal negócio. Para as empresas financeiras, o capital de investimento é, em essência, o "produto" que comercializam. O valor de P / B pode ser uma excelente ferramenta para investidores e analistas em atingir o objetivo de investir valor, para identificar empresas atualmente subvalorizadas com excelentes perspectivas de crescimento.

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O investimento em valores é praticamente inseparável do investimento em crescimento. Afinal, uma empresa subvalorizada não é inerentemente um bom investimento simplesmente porque parece estar subvalorizada. É apenas um investimento verdadeiramente bom se a empresa tiver perspectivas sólidas de crescimento. Por esse motivo, outra métrica de avaliação importante para uso na análise de empresas no setor de serviços financeiros é a relação preço / lucro, ou P / E, ou, alternativamente, a relação preço / lucro para crescimento, ou PEG. Qualquer uma dessas duas métricas pode ser útil para avaliar os investidores na obtenção de análises suplementares para além da relação P / B, particularmente a relação PEG, uma vez que esta medida de avaliação mais completa ajuda a distinguir as prováveis ​​perspectivas de crescimento futuro de empresas similares.

Investimento de valor é uma estratégia de investimento de mercado de ações antiga que se originou na década de 1930 principalmente por Benjamin Graham; continua a ser muito útil e ainda é praticada por investidores lendários, como Warren Buffet, o criador da história de sucesso da Berkshire Hathaway.O investimento em valor abrange a consideração de receitas, dividendos, valor contábil e fluxo de caixa. Cada um desses elementos pode ser importante na análise do estoque de uma empresa, mas todos são considerados especialmente aplicáveis ​​à avaliação de empresas do setor de serviços financeiros. As empresas mais bem-sucedidas neste setor geralmente classificam bem em todo o espectro de avaliação, outro fator que os torna fundamentalmente atraentes para investidores de valor.

Ao avaliar as empresas do setor de serviços financeiros, é importante que os investidores se compare com o gosto. Não é apropriado executar comparações de valores entre um banco e uma companhia de seguros, ou mesmo entre um pequeno banco regional e um grande banco de investimento. Dentro desta indústria de grande alcance, há muitas oportunidades para os investidores de valor considerar.