Os investidores confiam em planejadores financeiros independentes mais entre todos os tipos de consultores, revelou um relatório recente do Grupo Spectrem. Eles também são o segundo tipo de consultor mais popular por trás dos corretores de serviço completo.

"O apelo de planejadores financeiros independentes parece ser a natureza direta do relacionamento", disse o presidente da Spectrem, George H. Walper Jr., em um comunicado. "Os investidores que usam IFPs não estão procurando necessariamente estratégias financeiras complicadas. um alto nível de confiança em seu conselheiro de que eles estão obtendo o melhor produto ou serviço possível para a taxa que estão pagando sem qualquer pressão externa que afete as escolhas que lhes são dadas pelo seu consultor. Eles sentem que estão obtendo uma abordagem mais holística para seus situação financeira.

Leia mais para obter mais informações sobre por que esses conselheiros são tão bem-gostados. (Para leitura relacionada, veja: Assessores: Sim, os Investidores da riqueza são Lançando seus blogs )

Sr. Popular entre investidores

O relatório, Perfil de investidores com base em seus tipos de consultores preferenciais , pesquisou mais de 6, 600 famílias e descobriu que 24% dos entrevistados usam um planejador financeiro independente contra 36% de quem use um corretor de serviço completo. Os gestores de investimentos chegaram em terceiro lugar em 12%.

Os investidores que participaram do estudo receberam a seguinte descrição de planejadores financeiros independentes: "Esta pessoa não está afiliada a nenhum fornecedor financeiro de grande porte. Ele ou ela oferece conselhos objetivos e abrangentes sobre planejamento de aposentadoria, planejamento imobiliário, estratégias fiscais, fluxo de caixa e investimentos. Os planejadores financeiros normalmente cobram uma taxa fixa por seus conselhos de planejamento, ou uma porcentagem de ativos sob administração, se eles realmente gerenciarem investimentos para o cliente. "

A Spectrem aponta que quando um consultor é independente, "é um sinal para os investidores que eles são menos propensos a serem orientados a oferecer seleções escolhidas para eles por alguém no andar de cima. "

High Levels of Trust, Satisfaction

Questionado para colocar seu nível de confiança em seu conselheiro em uma escala de 0-100, os investidores que usam planejadores independentes proferiram uma classificação de 87. 55, o mais alto entre todos os tipos de consultores . As taxas de satisfação entre os investidores que utilizam planejadores independentes também estão entre as mais altas e, não é de surpreender, é a sua lealdade.

Os investidores que utilizam um consultor financeiro independente, no entanto, têm um nível de risco inferior, em média, aos investidores que utilizam outros tipos de consultores. Mais de 50% preferem uma taxa de retorno garantida para a maioria de seus investimentos, em vez de alocar uma parcela de seus investimentos em risco significativo por uma taxa de retorno maior. A Spectrem sustenta que um conselheiro na esperança de atrair um investidor de um planejador independente precisaria demonstrar vontade de aceitar a necessidade do investidor quanto à segurança em relação ao risco e a recompensa.(Para leitura relacionada, veja: Veja como os investidores escolhem conselheiros. )

O relatório também descobriu que os investidores que usam consultores financeiros independentes não gastam muito tempo com seus planos de investimento e provavelmente usam seu conselheiro por mais de uma perspectiva segura a longo prazo. Apenas 31% dos investidores que preferem um planejador independente gostam de se envolver nas operações do dia-a-dia de investimento e apenas 32% gostam de investir. Ambos são a porcentagem mais baixa de todos os investidores no estudo.

Dicas para conselheiros

A Spectrem sugere o seguinte para os consultores:

• Os investidores podem alterar suas atitudes em relação ao risco periodicamente. Os consultores que se encontram com os investidores atualmente trabalhando com um planejador financeiro independente devem questionar se a segurança das opções do investidor está realmente reduzindo suas oportunidades para aumentar o valor de sua carteira.
• Enquanto muitos tipos de assessores fornecem serviços de planejamento financeiro, a chave é oferecê-los de forma a fornecer respostas que sejam adequadas para o cliente e não parecem promover apenas os produtos e serviços do consultor.
• Os conselheiros devem realizar pesquisas de satisfação do cliente regularmente. Isso permite que os assessores identifiquem quaisquer desafios e oportunidades para novos produtos e serviços.

A linha inferior

Os planejadores financeiros independentes são os mais confiáveis ​​por investidores entre todos os tipos de consultores. Outros tipos de conselheiros que procuram atrair clientes precisam manter sua baixa tolerância ao risco em mente e garantir que eles não parecem promover produtos e serviços. (Para leitura relacionada, veja: 10 Traços comuns de investidores ricos. )