Você sabia que ter habilidades matemáticas de primeira linha e conhecimento financeiro é apenas a ponta do iceberg quando se trata de se destacar como profissional financeiro?

Mitch Pisik, que ocupou vários cargos de alto nível, incluindo o papel de diretor executivo da Breckwell Products e tem mais de 20 anos de experiência em desenvolvimento de negócios, operações e finanças, informa que "o aspecto contábil / financeiro do trabalho é o chão - não o teto. "

Em outras palavras, se você não pode executar as outras funções básicas do seu trabalho, você não conseguirá. A fim de ficar em frente e avançar em finanças, você precisa dominar essas habilidades essenciais não-financeiras.

1. Habilidades de comunicação

Os profissionais financeiros não podem ser bons em números cruéis - eles devem ser capazes de comunicar seus conhecimentos com habilidades fortes de fala, escrita e apresentação.

Beverly D. Flaxington, autor de "7 Passos para Construção de Negócios Eficaz para Assessores Financeiros", diz que quando você está apresentando a um conselho, um investidor ou um cliente potencial, você precisa saber como transmitir informações complexas de forma que as pessoas possam entender facilmente.

2. Competências de gerenciamento de relacionamento

As habilidades das pessoas que você precisa para ter sucesso como profissional financeiro incluem a compreensão de diferentes tipos de personalidade, a escuta, fazer as perguntas certas, resolver conflitos, educar os outros e aconselhar os clientes. A planejadora financeira baseada em Ontário Judith Cane diz que o sucesso em finanças é "15% de conhecimento técnico e 85% de psicologia. Quando as pessoas vêm me ver é porque eles têm problemas com dinheiro. Eles gastam demais, eles não salvam nada ou eles salve tudo. " O que os clientes geralmente precisam, portanto, é um consultor imparcial que pode entender suas necessidades e ajudá-los a tomar decisões financeiras.

Gerenciar relacionamentos é uma habilidade importante para a vida, seja você lidando com subordinados, colegas de trabalho, chefes ou pessoas fora de sua empresa. Quando as pessoas confiam em você, como você e sentem que elas as respeitam, elas vão querer ajudá-lo a ter sucesso, seja por falar muito de você, promovendo você ou se inscrevendo para ser seu cliente.

3. Habilidades de Marketing e Vendas

Robert L. Riedl, diretor de gerenciamento de patrimônio da Gestão de Riqueza de Endowment em Appleton, Wisconsin, diz que profissionais financeiros precisam ser capazes de comercializar suas habilidades e conhecimentos profissionais para as perspectivas em seus nichos de mercado. Para fazer isso, é imperativo ter uma compreensão completa de suas forças pessoais e dos pontos fortes profissionais da sua empresa.

Ele ainda aconselha que, ao se comercializar aos clientes, você não deve apenas comunicar o quanto você sabe, mas também o quanto você se importa, porque "os ativos mais valiosos do cliente e sua maior preocupação diária não são suas riquezas monetárias, mas em vez de sua família."

Os clientes querem saber que você pode ajudá-los a gerenciar seu dinheiro para melhor atender às necessidades de longo prazo de sua família.

4. Capacidade de gerenciamento de projetos, habilidades organizacionais e atenção aos detalhes

Qualquer tarefa que leve mais do que alguns minutos é essencialmente um projeto - um que você precisará gerenciar efetivamente para ser lucrativo. Você precisará de forma eficiente e efetiva agendar seu tempo, gerenciar orçamentos, cumprir prazos e obter o que você precisa de outras pessoas em tempo para completar o seu projeto com sucesso.

Tanto durante quanto após qualquer projeto, mantendo-se organizado e prestando atenção aos detalhes também são fundamentais.

O profissional de finanças corporativas Myles Wolfe diz: "Para qualquer projeto analítico, alguém geralmente terá perguntas sobre os insumos e os pressupostos. Se você não pode enviar informações de backup atempadas, mesmo que seja 100% preciso, as pessoas vão questionar a precisão do resultado final. "

Ele diz que é fundamental ter seus arquivos eletrônicos e cópias impressas organizados para acessar informações rapidamente. Você pode fazer uma pergunta meses após sua análise inicial por um CFO que precisa da informação em 30 minutos para uma conferência telefônica. "Especialmente no mundo financeiro, a negligência é intolerável", diz ele.

5. Problema- Solução de habilidades

Você sempre encontrará problemas em qualquer trabalho, e ser capaz de resolvê-los, em vez de quebrar sob pressão, é essencial.

Para avançar, também pode ser útil olhar além de suas próprias responsabilidades pessoais. Pisik aconselha que, ao ajudar seus colegas de trabalho a resolver seus problemas em vez de simplesmente denunciá-los ao gerenciamento superior, você será visto como um jogador de equipe.

"As pessoas gravitarão em sua direção e sua carreira irá florescer", diz ele.

6 Experiência tecnológica

Não importa w Aqui você trabalha, você precisará ser proficiente com hardware e software do computador e capaz de capturar rapidamente novos programas relacionados ao seu trabalho. Quanto mais atalhos, chaves, programas e funções que você conhece no Excel, melhor você estará em finanças. Você também deve se familiarizar com as ferramentas de software de marketing e comunicação.

7. Tenacidade e ética

Uma personalidade competitiva, a paixão pelo seu trabalho e a resistência para trabalhar longas horas e ir acima e além do que você espera e o que seus colegas de trabalho e concorrentes estão fazendo são todos cruciais para o sucesso em finanças. Ao mesmo tempo, você não pode ser tão competitivo que você faz poucas escolhas, ou sua carreira e reputação sofrerão.

Kevin R. Keller, CAE, CEO da Certified Financial Planner Board of Standards, diz que aderir a um conjunto de padrões éticos, como aqueles exigidos de planejadores financeiros certificados (CFPs), é crucial para reconstruir a confiança que tem sido quebrado por escândalos financeiros. O Padrão de Normas dos Padrões da Norma

Normas de Conduta Profissional exige que as PCP ofereçam serviços profissionais com integridade, objetividade, competência, equidade, confidencialidade, profissionalismo e diligência - as pessoas que trabalham em finanças seria sábia de aderir esses princípios. Antecipação

Olhando para o que os patrões ou os clientes precisarão de você no futuro imediato ou mesmo distante, irá ajudá-lo a subir ao topo. Não basta apenas resolver os desafios do dia-a-dia de seu trabalho; você deve ser capaz de pensar a longo prazo. Considere o seguinte:

Quais as habilidades que você pode desenvolver e quais as realizações que você pode colocar ao seu disfarce, que irá conquistar uma promoção na sua empresa atual, pegue o pé na porta de outra empresa ou faça você reconciliar se você for demitido ou?

• Como você pode facilitar a vida de seu chefe, antecipando o que ele ou ela vai precisar de você amanhã, na próxima semana ou no próximo mês, e cuidando antes?
• Como você pode desenvolver relacionamentos com seus clientes, prestando muita atenção às suas situações? Por exemplo, se você notar que a mulher que veio até você para ajudar a gerenciar uma herança está grávida, percebendo que ela poderia precisar de ajuda para economizar e investir para a educação universitária da criança, atualizar sua vontade e, possivelmente, criar uma confiança pode ajudá-lo a criar uma relacionamento comercial de longo prazo com esse cliente.
• Putting It All Together: Sabedoria e Interpretação

Elizabeth B. Danziger, consultora de escritura baseada em Los Angeles, fundadora da Worktalk Communications Consulting e autora de "Get to the Point!", Diz: "Clientes de profissionais de serviços financeiros estão procurando por mais do que conhecimento e números: estão procurando sabedoria e interpretação.

A linha inferior

Ao combinar sua capacidade de analisar números com habilidades como comunicação, gerenciamento de projetos e desenvolvimento de relacionamento, você irá surgir como um líder e posicionar-se para subir ao topo do seu campo.