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Um acordo de financiamento de capital cria uma relação mutuamente benéfica a longo prazo entre investidores e uma empresa iniciante ou estabelecida. É mais comum em indústrias de alto crescimento. Através de acordos de financiamento de capital próprio, investidores externos concordam em financiar lançamentos de produtos, expansão de negócios ou capital de giro necessário por outra empresa em troca de uma participação de propriedade desse negócio. Embora o financiamento da equidade possa ser uma opção atrativa para as empresas em uma fase de crescimento, é necessária uma quantidade substancial de tempo e esforço para garantir a confiança dos investidores e, finalmente, o financiamento. O processo pelo qual as empresas obtêm financiamento de capital começa com a determinação da necessidade, buscando o melhor investidor adequado, valorizando o negócio, fazendo o campo e, finalmente, assegurando um acordo através da negociação.

Determinando as Necessidades de Financiamento

Antes de uma empresa poder obter financiamento de capital próprio, primeiro deve determinar se esse tipo de financiamento é o mais apropriado para suas necessidades. Algumas empresas são melhores candidatos para financiamento através de empréstimos bancários convencionais ou financiamento de dívidas, mas o fluxo de caixa estável e um forte histórico de receita são necessários para garantir esse tipo de financiamento. Para as empresas que não conseguem obter facilmente o financiamento da dívida, renunciar a uma parcela de propriedade em troca de capital pode ser uma escolha viável. No entanto, os investidores são mais propensos a fornecer financiamento de capital para empresas com alto potencial de crescimento, e eles exigem um papel ativo na gestão do negócio.

Encontrar um investidor

Uma vez que uma empresa determina que o financiamento do capital é a rota mais adequada para garantir o capital, é necessário encontrar um investidor. As fontes mais comuns de private equity incluem empresas de capital de risco, investidores anjo e amigos ou familiares do proprietário da empresa. Os capitalistas de risco financiam grandes negócios para empresas que mostram fortes demonstrações financeiras e um histórico de receita consistente. Os investidores anímicos geralmente se concentram em negócios menores e tendem a investir em startups baseados em comunidades. Embora os capitalistas de risco e os investidores anímicos possam fornecer negócios de financiamento que excedam US $ 5 milhões ou US $ 10 milhões, eles são mais difíceis de encontrar e garantir do que amigos ou familiares.

Valorizando o Negócio e Fazendo o Pitch

Um aspecto fundamental para ganhar a confiança dos investidores está apresentando o plano de crescimento e a necessidade de financiamento de forma persuasiva. Antes de uma reunião com um investidor, um empresário deve realizar uma análise das receitas passadas e do potencial de vendas futuras. Uma avaliação de negócios baseada nesses dados financeiros é útil para determinar se uma empresa vale um grande investimento.

Uma avaliação da empresa é um aspecto chave em uma apresentação de pitch feita aos investidores, embora um campo também inclua um plano de negócios detalhado, métricas relacionadas ao desempenho e crescimento projetado ou intenção específica para o capital. Os investidores querem ter certeza de que uma empresa que recebe financiamento é capaz de fazer backup de sua avaliação com dados claros, e eles precisam se sentir confortável com o proprietário da empresa confiante e conhecedor do potencial de receita da empresa.

Negociação

Após um sucesso, os investidores interessados ​​trazem uma oferta de financiamento à mesa. As empresas de private equity propõem uma quantidade total de investimentos, responsabilidades distribuídas entre investidores e equipes de gerenciamento de negócios, metas de crescimento ou receita, e uma estratégia de saída. Os donos de empresas têm a capacidade de negociar com potenciais investidores para chegar a um acordo que se adapte à empresa e aos investidores a longo prazo.