Índice:
Tanto o índice de adequação de capital como o índice de solvência fornecem formas de avaliar a dívida da empresa em relação à sua receita. No entanto, o índice de adequação de capital é geralmente aplicado especificamente à avaliação de bancos, enquanto a métrica do índice de solvência pode ser usada para avaliar qualquer tipo de empresa.
O Índice de Adequação de Capital
Também conhecido como o índice de capital para risco, o índice de adequação de capital (CAR) mede essencialmente o risco financeiro que examina o capital disponível de um banco em relação ao crédito estendido. Exprime uma porcentagem das exposições de crédito do banco ponderadas pelo risco.
Os reguladores acompanham o progresso da RCA do banco para garantir que o banco possa suportar perdas ou flutuações significativas, mas não irracionais. A função principal da relação é efetuar sistemas financeiros eficientes e estáveis.
O CAR mede dois tipos de capital diferenciados por camadas. O primeiro nível envolve capital que pode ser usado para absorver perda sem exigir que um banco pare de negociar. O segundo nível envolve capital que pode absorver a perda no caso de o banco ser forçado a liquidar. O cálculo do índice de adequação de capital agrega o total de ambos os níveis e esse valor é dividido pelos ativos ponderados pelo risco da empresa. A partir de 2015, a proporção mais baixa aceitável para um banco de U. S. é de aproximadamente 8%.
A relação de solvência
O índice de solvabilidade é uma métrica de avaliação da dívida que pode ser aplicada a qualquer tipo de empresa para avaliar a forma como pode cobrir tanto a curto quanto a longo prazo em circulação financeira obrigações. Os índices de solvência inferiores a 20% indicam uma crescente probabilidade de inadimplência.
Os analistas favorecem o índice de solvência para fornecer uma avaliação abrangente da situação financeira de uma empresa, pois mede o fluxo de caixa real em vez do lucro líquido, nem todos os quais podem estar prontamente disponíveis para uma empresa para cumprir as obrigações. O índice de solvabilidade é melhor empregado em comparação com empresas similares na mesma indústria, uma vez que certas indústrias tendem a ser significativamente mais pesadas do que outras.
Qual é a diferença entre o capital social e o capital social? | O capital social e o capital social integrados da Investopedia
São o montante total do capital financiado pelos acionistas da companhia. O capital social autorizado, por outro lado, é o capital máximo que uma empresa pode aumentar através da venda de suas ações.
Qual é a diferença entre o índice de adequação de capital e o índice de alavancagem?
Explore o que diferencia o índice de adequação de capital de qualquer um dos vários índices de alavancagem utilizados para avaliação de patrimônio por investidores ou analistas.
Qual é o índice mínimo de adequação de capital que deve ser alcançado em Basileia III?
Descobrir mais sobre o índice de adequação de capital, ou CAR, e o índice mínimo de adequação de capital que os bancos devem atingir de acordo com o Basileia III.