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Também conhecido como retorno sobre o patrimônio líquido, o retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) da empresa é uma métrica comum usada pelos investidores para analisar a rentabilidade. Expresso em percentagem, o ROE é calculado dividindo o lucro líquido da empresa no ano anterior pelo patrimônio líquido. Por exemplo, se uma empresa tiver lucro líquido de US $ 1 milhão e patrimônio líquido total de US $ 10 milhões, o retorno sobre o patrimônio líquido é igual a 0,1 ou 10%. Os investidores podem usar esse cálculo para determinar a rentabilidade e a eficiência, pois a relação explica quantos dólares de lucro podem ser gerados a partir de um nível específico de capital investido pelos acionistas. Na maioria das indústrias, um ROE maior torna a empresa mais atraente para os investidores.

Retorno médio de capital para a indústria de serviços financeiros

O setor de serviços financeiros compõe uma parcela substancial do produto interno bruto nacional (PIB) e, como tal, é de interesse para o crescimento e avalie os investidores. As empresas do setor de serviços financeiros operam em setores como bancos de consumo e negócios, serviços e empréstimos de crédito, gerenciamento de ativos, bem como serviços de corretagem de investimento a nível regional e nacional. Compreender o ROE para empresas do setor de serviços financeiros é importante para determinar se o investimento no setor é uma alocação adequada no portfólio de um investidor.

O setor de serviços financeiros tem um ROE médio de 7. 79% a partir de fevereiro de 2015. A média da indústria é compilada para uma ampla amostra de setores de serviços financeiros mais concentrados, incluindo empresas de poupança e empréstimos com uma média ROE de 7. 20%, operações de corretagem de investimento a nível nacional com um ROE médio de 8,4% e empresas de serviços de crédito com ROE médio de 18,1%. As empresas que operam no campo de corretagem de seguros e gerenciamento de ativos possuem as maiores médias de ROE, em 18,1% e 20,6%, respectivamente, enquanto as empresas que operam em fideicomissos de investimento em imóveis de saúde (REITs) têm o menor em 5,4%.