No caso de o proprietário de uma Conta de aposentadoria Locked (LIRA) morrer antes de atingir a idade de aposentadoria, o saldo do CRI será transferido para o cônjuge ou o conselheiro. Se o proprietário não tiver um cônjuge ou um parceiro de direito comum, o saldo será, em vez disso, para um beneficiário designado ou para a propriedade se não houver um beneficiário designado.
Se você e seu cônjuge ou parceiro vivessem separados e separados devido a uma quebra do relacionamento antes da sua morte, o cônjuge não será elegível para receber o benefício de morte.
Seu cônjuge, parceiro ou beneficiário pode, antes ou depois da sua morte, renunciar a qualquer direito ao benefício de morte. Para fazer isso, o parceiro deve primeiro receber todas as informações prescritas pelo administrador do plano. Ele ou ela deve então assinar uma renúncia e entregá-la ao administrador da conta. No caso de o seu parceiro renunciar ao direito ao benefício da morte, o saldo do LIRA irá, em vez disso, para sua propriedade.
Como proprietário do CRI, você e seu cônjuge podem revogar a renúncia ao benefício da morte assinando uma carta conjunta e arquivando com o banco ou instituição financeira que detém o CRI.
Os benefícios por morte não estão bloqueados e podem ser pagos como dinheiro, ou o saldo pode ser transferido para o próprio REER ou Fundo de Renda de Aposentadoria Registrada do beneficiário.
No caso de o saldo do LIRA resultar do benefício da pensão de alguém que não o proprietário, o benefício da morte não se aplica. As regras relativas aos benefícios de morte de LIRA variam minimamente em todas as províncias.
Meu marido tem uma conta 401 (k) que é 100% investida com US $ 8 , Saldo 000. Estamos em encerramento e precisamos de uma retirada de dificuldades. A empresa de gestão de investimentos que lida com a conta do meu marido diz que não podemos retirar nada, porque não temos con
Infelizmente, as condições em que as retiradas de dificuldades podem ser feitas a partir de um plano qualificado, incluindo um plano 401 (k) , são determinadas pelas disposições do documento do plano (conforme eleito pelo empregador). Alguns planos permitirão retiradas de dificuldades de todos os ativos do plano, enquanto outros limitarão as retiradas de dificuldades aos ativos atribuídos às contribuições de diferimento de salário.
É Uma Conta de aposentadoria bloqueada (CRI) protegida contra credores?
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