Tornar-se um consultor financeiro depois de trabalhar em outro campo pode ser uma ótima carreira. Os consultores financeiros usam muitas habilidades que também são necessárias em outros campos. Do ensino, às vendas e até à atuação, há espaço para mudanças de carreira no mundo do conselheiro financeiro.

Licenças exigidas

Existem mais de 100 certificações financeiras diferentes e muitas competências dentro do campo. Na verdade, não existe uma credencial padrão definitiva para um consultor financeiro. As credenciais mais populares podem ser reduzidas a três: Planificador Financeiro Certificado (CFP), Especialista em Finanças Pessoais (PFS) e Analista Financeiro Chartered (CFA). Felizmente, para intermediários de carreira, algumas das grandes empresas corretoras fornecerão estágios, bem como cursos de treinamento para seus futuros empregados. (Para mais informações, veja: As credenciais do Top 3 Financial Advisor .)

Além disso, existem três licenças gerais que os consultores financeiros devem obter. Primeiro é a licença da Série 7 ou a licença do General Securities Representative. Os consultores financeiros também precisam de uma licença da Série 63 ou da licença do Estado do agente de títulos uniformes. Isso permitirá que um consultor trabalhe em linhas de estado. Para cobrar taxas de consultoria, o profissional financeiro deve passar no exame da série 65 ou no exame de lei do conselheiro de investimentos uniforme.

O novo consultor financeiro precisa de certas habilidades para ter sucesso no campo. Para trocas de carreira, essas habilidades transferíveis podem ser aprimoradas em uma variedade de carreiras não financeiras. De fato, os trocadores de carreira trazem forças excepcionais de suas ocupações anteriores.

Competências exigidas

Os consultores financeiros precisam de uma grande variedade de habilidades. As habilidades de vendas são importantes, direta e indiretamente em muitos campos. Por exemplo, um professor deve ser uma excelente vendedora para fazer com que sua classe compre no material que ela vende (ou ensina). Para um consultor financeiro, não só ela pode vender produtos financeiros específicos, mas também explicar - e, finalmente, vender - certos conceitos de finanças como a diversificação e a alocação de ativos. (Para mais informações, veja: Qualificações que cada consultor financeiro precisa .)

As habilidades de empreendedorismo são importantes para os consultores financeiros. Se você optar por praticar para si mesmo ou se juntar a uma empresa, ninguém vai lhe entregar uma base de clientes. É sua responsabilidade construir sua própria prática. Os antigos empresários e representantes de vendas, com interesse em finanças, são adequados para tornar a mudança de carreira para se tornar um conselheiro financeiro. Se você sabe como ser persistente, disciplinado e rede, então você tem importantes habilidades transferíveis para se tornar um conselheiro financeiro.

São necessárias habilidades sólidas de ensino e comunicação para se tornar um assessor financeiro competente.Muitos de seus clientes entrarão sem conhecer a diferença entre um fundo de ações, obrigações, fundos mútuos ou fundos negociados em bolsa (ETF). Será seu trabalho educar claramente o novo cliente sobre mercados e produtos financeiros básicos. Professores, empresários e até mesmo atores com fortes capacidades de comunicação podem ser sólidos assessores financeiros. (Para leitura relacionada, veja: Uma introdução à designação CFA .)

Dê uma olhada no trocador de carreira Eric Hayden, um assessor financeiro da Morgan Stanley. Hayden foi um ator e músico que apareceu na Broadway em "Million Dollar Quartet" e as primeiras turnês nacionais do "Spamalot" e "Completamente Moderno Millie" de Monty Python. "Em um recente artigo do Wall Street Journal, Hayden explicou que ele tinha uma variedade de interesses fora da música e da atuação. Depois de tomar aulas de finanças, ele decidiu ajudar os outros com suas finanças e trabalhar com clientes nas indústrias de entretenimento e startup da cidade de Nova York. Isso começou sua transição de carreira para se tornar um assessor financeiro.

Como outro exemplo, o consultor financeiro de um parente próximo deixou um trabalho de engenharia lucrativo para usar suas habilidades como conselheiro. Ela agora está trabalhando para uma empresa de consultoria financeira com clientes em todo o país. Suas habilidades analíticas e técnicas a prepararam para entender assuntos financeiros e de investimento.

A linha inferior

U. S. News e World Report citam o planejamento financeiro como o número quatro nos melhores negócios. O salário médio é de US $ 81, 060 para um consultor financeiro e o setor reivindica apenas uma taxa de desemprego de 3%. Com muitos aposentadores mais antigos que se aposentam e um potencial de alta renda, há oportunidades de trabalho excelentes para trocadores de carreira nesta ocupação. (Para leitura relacionada, veja: É uma carreira no planejamento financeiro em seu futuro? )