Os consultores financeiros que conseguem fazer com que seus clientes se envolvam no que está acontecendo com suas carteiras de investimentos e planos financeiros são muito mais propensos a obter negócios de referência repetidos a longo prazo. Os conselheiros de sentido único podem melhorar sua taxa de referência, é correlacionando as carteiras de investimentos de seus clientes com suas crenças e valores. Aqueles que sentem que seu dinheiro está fazendo mais do que ganhar uma mera taxa de retorno podem ser muito menos propensos a fazer mudanças durante os períodos de volatilidade e podem se sentir mais confiantes de se referir amigos ou familiares ao seu conselheiro.

Uma nova abordagem para a atribuição de ativos

Muitos clientes hoje querem que seu dinheiro faça mais por eles do que simplesmente crescer ao longo do tempo. Os clientes do milênio, em particular, querem que seus investimentos funcionem para o bem maior da humanidade ou do meio ambiente, além de aumentar o tamanho. E os conselheiros capazes de atender a essa demanda podem finalmente construir relacionamentos mais profundos e mais significativos com seus clientes no longo prazo. (Para mais informações, veja: Investimento socialmente responsável: como Millennials o conduzem .)

Existem várias alternativas de investimento que estão disponíveis recentemente e que podem ajudar os conselheiros a fazer exatamente isso. Os investimentos de impacto são uma categoria de investimentos que são projetados para proporcionar um benefício maior à sociedade ou ao meio ambiente, além de fornecer uma taxa de retorno competitiva. A Global Impact Investing Network informa que o setor de investimentos de impacto agora é de US $ 77 bilhões em ativos sob gestão. Esses investimentos permitem que os clientes escolham opções com base no impacto sobre o meio ambiente, a sociedade ou como são governadas, bem como o estilo de gerenciamento de investimentos.

Os investimentos de paixão representam outra avenida que pode proporcionar benefícios adicionais além de uma taxa de retorno simples. Esses investimentos são voltados para clientes de alto valor líquido que podem comprar itens que possam oferecer prazer na propriedade enquanto os detêm. Itens como obras de arte, antiguidades, relógios e jóias e até automóveis clássicos se enquadram nesta categoria. Além do fator de prazer pessoal, esses investimentos também podem fornecer diversificação adicional a uma carteira, já que os preços desses itens não flutuam em correlação com os mercados convencionais. Mas a principal razão pela qual a maioria dos "coletores de investidores" comprarão esses itens é aproveitar a beleza ou o uso, enquanto eles os possuem. (Para mais, consulte: Fundos SRI e seu 401 (k): o que você precisa saber .)

Os fundos de investimento que atendem a temas específicos, como ajudar o meio ambiente, são outro tipo de impacto investimento. Esses fundos transcendem as caixas de estilo tradicional para abranger uma filosofia ou valor que seus investidores irão compartilhar.Eles geralmente se concentram em temas macroeconômicos, como energia renovável, saúde e bem-estar ou tecnologias inovadoras. Uma estratégia de investimento de impacto também pode ajudar os clientes a reduzir seu nível geral de risco, melhorar seus retornos ao longo do tempo e cumprir outros objetivos importantes que o cliente valoriza. Eles também fornecem um nível de diversificação que os afasta dos índices de mercado padrão.

Uma pesquisa recente da SourceMedia Research indica que quase três quartos dos assessores que foram entrevistados disseram que já estavam envolvidos em investir com seus clientes ou estavam pensando em fazê-lo. Esses consultores também revelaram que cerca de dois terços de seus clientes também estavam buscando ou contemplando essa abordagem de investimento. Os investimentos temáticos podem fornecer retornos superiores em alguns casos porque estão mais focados nas tendências sociais, políticas e demográficas que estão moldando o futuro. Isso significa que muitas vezes eles podem entrar no piso térreo de algumas oportunidades de investimento, enquanto as empresas que são escolhidas ainda estão em sua infância.

A linha inferior

Os consultores financeiros que estão procurando uma nova maneira de fortalecer suas relações com os clientes devem dar uma olhada no investimento temático. Esse tipo de investimento pode atrair clientes excitados sobre o que eles podem ganhar, e envolvê-los em um nível mais profundo. (Para mais, consulte: Um olhar em conselheiros que atendem clientes de nicho .)