Os clientes hoje esperam que os profissionais que lidam com informações confidenciais, como impostos, documentos financeiros e outros dados pessoais, tenham um local seguro e baseado na web a partir do qual se comunicar e onde os clientes possam se manter a par das atividades de sua conta . O valor de tal site é facilitar uma melhor comunicação entre o consultor e o cliente. Quanto mais fácil o portal é acessar e usar, melhor será a interação cliente / provedor.

Então, quais são os benefícios de um portal de site do cliente e como os conselheiros devem criar e manter um? Leia mais algumas dicas. (Para mais informações, veja: 3 Plataformas digitais FAs devem manter seu radar. )

Aquisição e retenção de clientes

Um portal de cliente bem projetado e bem executado oferece aos consultores um meio de separação eles próprios da competição. Um portal de fácil acesso rotula o orientador como atual e avançado e, como muitos assessores que tomaram o tempo para aprender e investir em novas tecnologias, podem aumentar a percepção do valor do conselheiro.

Considere a alternativa: os clientes ficariam felizes em lidar com um consultor que usa um site malvado e antigo? Provavelmente não. É de bom senso que um portal web limpo irá atrair você e sua organização para seus clientes. Clientes mais felizes geralmente levam a uma maior retenção e referências.

Como os clientes beneficiam

Um portal de clientes experiente vai além de um site corporativo. Você pode comprar um modelo off-the-shelf ou ter um personalizado projetado. Antes de criar seu portal, determine o que você e seus clientes precisam.

Primeiro, determine como e para o qual será usado. Um portal oferece aos usuários acesso rápido a todas as suas contas em um só lugar. Ele pode vincular a uma variedade de relatórios úteis, como as participações atuais, a base de custos, a taxa interna de retorno, a alocação de ativos e muito mais. Ao dar aos clientes uma permissão adicional para adicionar e gerenciar suas próprias contas, você pode liberar tempo para outras atividades importantes.

O recurso de compartilhamento fornece ao assessor, cliente e parceiros confiáveis ​​acesso a todos ou partes do portal. Este acesso facilita uma melhor comunicação entre o cliente e seus confidentes e conselheiros relacionados.

A agregação de contas cria um portal único para o cliente, o consultor e outros para ver todas as contas e participações mantidas em diferentes corretores através de uma lente. Os clientes beneficiam com uma visão panorâmica de todas as suas participações em fundos, ações, títulos e alternativas. (Para leitura relacionada, veja: O que os Advisors podem aprender com os Robo-Advisors. )

Off-the-Self ou Custom-Built?

Criar seu próprio portal de clientes requer uma programação back-end dispendiosa. Uma vantagem de um produto fora da prateleira é que você pagará taxas de manutenção e manutenção mais baixas, mas há muito menos espaço e oportunidade para personalizá-lo da maneira que você deseja.Ainda assim, qualquer solução é melhor do que nenhuma nesta época de investidores experientes em tecnologia. Além disso, algumas soluções em caixa permitem que você ajuste o site um pouco para melhor atender às necessidades da sua empresa.

Um site criado por desenvolvedor, criado por desenvolvedor, será muito mais caro por antecipado. A vantagem é que você pode projetar um sistema que seja justo para suas necessidades. Ele inclui elementos que são distintos à sua empresa, diferenciando ainda mais sua marca de seus concorrentes. Esta pode ser uma opção de baixo custo para práticas mais jovens com menos capital para alocar tecnologia.

Uma terceira alternativa que você pode considerar é associar-se a uma rede independente de corretores / revendedores, a uma rede RIA ou a uma empresa maior. Ao se juntar a outros, o investimento em tecnologia provavelmente será compartilhado. Mas, como com qualquer parceria, é importante investigar o outro jogador e certificar-se de que as vantagens superam os custos de unir forças. (Para outros tópicos de tecnologia importantes, consulte: Como preparar seu Tech para conformidade com regras fidedignas e Assessores: como tornar as mídias sociais funcionadas para você. )

A linha inferior < No mercado competitivo de hoje, as conversas sobre tecnologia são de extrema importância. Se você ainda não possui um portal de sites de clientes interativos, você precisa de um para competir. Se você já está a bordo, certifique-se de que atende às necessidades dos clientes. Complete sua pesquisa de due diligence para encontrar uma solução que se ajuste ao orçamento da sua empresa e ao que seus clientes estão procurando. (Para leitura relacionada, veja:

Como os conselheiros podem poder transmitir seu caminho para mais clientes. )