Os investidores que procuram a preservação do capital freqüentemente se concentram alocações de carteira em opções de investimento de risco mínimo, incluindo caixa, mercados monetários, certificados de depósito (CD) e títulos. Sob a categoria de títulos, as obrigações de curto prazo caíram no final mais seguro do espectro de risco de títulos de dívida devido à sua curta duração e ao subsequente status de caixa próximo. Uma duração menor ou prazo de vencimento leva a um menor risco de crédito e menor risco de taxa de juros, que são benéficos em um mercado crescente de taxa de juros. Os investidores podem ganhar um pouco mais em investimentos de títulos de curto prazo do que detendo uma posição de caixa total ou um CD emitido por um banco. No entanto, as obrigações de curto prazo não oferecem rendimentos impressionantes ao longo do tempo em comparação com as participações de títulos de longo ou médio prazo.

Para os investidores conservadores, as obrigações de curto prazo são atraentes porque reduzem efetivamente a quantidade de volatilidade experimentada em uma carteira. Embora as obrigações de curto prazo atinjam um objetivo de investimento de preservação do capital, a diversificação é necessária para alcançar o melhor desempenho. Os fundos mútuos que investem em títulos de curta duração oferecem essa diversificação, dando aos investidores a capacidade de investir em títulos de dívida de curto prazo de alta qualidade em diversos tipos de emissores, indústrias e regiões.

Fundo de classificação de investimento de curto prazo da Vanguard

Fundado em 1982, o Fundo de Rating de Investimento de Curto Prazo Vanguard procura proporcionar aos investidores renda atual com foco na manutenção de uma menor volatilidade de preços. Os gestores de fundos investem um montante substancial dos ativos do fundo em títulos de renda fixa de alta qualidade, com pelo menos 80% em questões de dívida de curto e médio grau. O fundo atualmente gerencia $ 53. 02 bilhões em ativos de investidores, e em dezembro de 2015, gerou um retorno anualizado de 3 anos de 3. 57%.

O fundo oferece diversificação em termos de exposição regional, qualidade de crédito e tipo de emissor de obrigações. Enquanto a maioria dos ativos do fundo são investidos nos Estados Unidos, o fundo também oferece exposição a títulos de dívida no Canadá em 3. 73%, Austrália em 2. 76%, Reino Unido em 2. 75% e Holanda em 2. 02 %. Os títulos de dívida com uma classificação de A compõem a maior ponderação dentro da carteira em 34. 60%, seguido de títulos com rating AAA em 27,04%, títulos com rating BBB em 21,9% e títulos com rating AA em 14. 36%. O fundo mútuo atualmente investe fortemente em questões corporativas, composto por 57. 01% do mix de investimento, seguido de emissões securitizadas em 20,6% e títulos do governo em 8,9%.

O fundo possui uma razão de despesa de 0,2%, muito abaixo da média da categoria. Os investidores podem comprar ações sem uma carga de vendas antecipada e nenhuma cobrança é avaliada quando as ações são resgatadas.É necessário um investimento inicial mínimo de US $ 3 000.

Carteira de Qualidade Estendida de Curto Prazo DFA

A Carteira de Qualidade Estendida de Curto Prazo DFA foi estabelecida em março de 2009 e procura proporcionar aos investidores o retorno total máximo do universo de títulos de dívida. Os gestores de fundos investem no mínimo 80% da carteira em títulos de renda fixa que se acredita serem de qualidade de investimento. Até 25% dos ativos do fundo podem ser investidos em títulos do Tesouro da U. S., notas ou notas ou obrigações de dívida de agências e instrumentos federais. O fundo mútuo gere US $ 3. 96 bilhões em ativos de investidores, e em dezembro de 2015, gerou um retorno anualizado de 1. 9% em cinco anos.

Os gestores de fundos diversificam participações em várias regiões, emissores e qualidade. A maioria do mix de investimentos está focada nos Estados Unidos em 69. 27%, com exposição adicional na Austrália em 4. 49%, Canadá em 4. 22%, Reino Unido em 3. 39% e França em 3. 22 %. Os emissores corporativos compõem 81, 39% da carteira, com títulos de dívida pública compreendendo 8 44%. A maior ponderação é encontrada em títulos com rating A em 37. 74%, seguido de emissões com rating BBB em 28,05%, títulos com rating AA de 18,8% e títulos com rating AAA em 15. 38%.

O fundo mútuo tem uma razão de despesa de 0,22%, que cai abaixo da média da categoria, e os investidores podem comprar ações sem cobrança de vendas antecipada ou diferida. Não é necessário um investimento inicial mínimo.

Fidelity Short Term Bond Fund

O Fidelity Short Term Bond Fund tem uma data de início de março de 1986, e o fundo busca obter um alto nível de renda atual para os investidores. Com a preservação do capital em mente, os gestores de fundos investem pelo menos 80% da carteira em títulos de dívida de grau de investimento ou um acordo de recompra de títulos. Os gerentes de fundos se concentram em fornecer um mix de investimento que produz uma taxa de juros semelhante à taxa global do Barclays U. S. 1-3 Year Government / Credit Bond Index. Desde o início, o fundo acumulou US $ 5. 32 bilhões de ativos, e em dezembro de 2015, gerou um retorno anualizado de 10 anos de 2. 06%.

O mix de investimentos inclui emissores domésticos e estrangeiros, com 85. 14% detidos em emissores da U. S., 4,2% no Reino Unido, 1,96% no Japão e 1, 54% no Canadá. Os títulos de dívida corporativa compõem 41. 13% da carteira, seguindo as questões securitizadas em 29,4% e as questões governamentais em 20,3%. O fundo se concentra em participações de títulos de qualidade ao investir 48. 6% em emissões com rating AAA, mas também oferece exposição a títulos com rating A em 29,5% e títulos com rating BBB em 14,6%.

O fundo mútuo possui uma razão de despesa de 0,45%, em linha com a maioria dos fundos de investimento em títulos de curto prazo. Os investidores não são cobrados uma carga de vendas antecipada ou diferida e um investimento inicial mínimo de $ 2, 500 é necessário.

Fundo de Mercado de Obrigações de Curto Prazo Schwab

O Fundo de Mercado de Obrigações de Curto Prazo Schwab tem uma data de início de 1991 e os gestores de fundos procuram proporcionar aos investidores uma alta receita atual.Este fundo mútuo rastreia o desempenho do Índice Barclays U. S. Government / Credit: 1-5 Years investindo um montante substancial dos ativos da carteira em instrumentos de dívida encontrados no benchmark. Os gestores de fundos se concentram em instrumentos de dívida de grau de investimento em categorias de taxas de juros fixas, variáveis ​​ou variáveis ​​com vários vencimentos. O fundo mútuo gerencia US $ 389. 97 milhões em ativos de investidores, e em dezembro de 2015, gerou um retorno anualizado de 10 anos de 1. 69%.

Os gestores de fundos investem a maior parte dos ativos de portfólio em emissores domésticos, fornecendo exposição a instrumentos de dívida no Canadá em 1. 61%, Alemanha em 1. 37% e Reino Unido em 1. 03%. As questões governamentais compõem 73,7% do portfólio total, seguindo as questões corporativas de 25,95%. Devido ao foco do fundo mútuo na qualidade, o Fundo de Mercado de Obrigações de Curto Prazo da Schwab investe 71. 63% dos ativos em títulos com rating AAA, seguido de obrigações com rating BBB em 12,7%, títulos com rating A em 11. 13% e títulos AA classificados em 3 49%.

O fundo mútuo tem uma razão de despesa de 0,29%, e os investidores não são cobrados uma carga de vendas antecipada ou diferida no momento ou compra ou resgate. É necessário um investimento inicial mínimo de US $ 100.

Fundo de obrigações de curto prazo Nuveen

O Fundo de obrigações de curto prazo Nuveen foi criado em dezembro de 1992 e procura proporcionar aos investidores os rendimentos atuais, mantendo a estabilidade principal. Os gestores de fundos investem pelo menos 80% dos ativos do fundo em títulos do governo da U. S., títulos de dívida hipotecária comercial e residencial (MBSs), títulos garantidos por ativos (ABSs), obrigações de dívida corporativa e títulos municipais. Desde o início, o fundo acumulou US $ 680. 12 milhões em ativos, e em dezembro de 2015, gerou um retorno anualizado de 10 anos de 2,9%.

Os gestores de fundos diversificam participações em termos de exposição regional, tipo de emissor e rating de títulos. A maior parte do portfólio do fundo é investido em participações domésticas, representando 89. 99% do mix de investimentos. No entanto, a exposição a outros países é fornecida, incluindo o Reino Unido em 2. 48%, Canadá em 1. 7%, França em 1. 25% e Holanda em 0. 92%. As participações em dívidas securitizadas compreendem 46. 83% da carteira, seguidas de perto pelas emissões corporativas em 43. 9%. O Fundo de obrigações de curto prazo da Nuveen oferece exposição mínima a questões governamentais e títulos municipais. As obrigações com uma classificação AAA constituem 30. 91% da carteira, seguidas de títulos com rating BBB em títulos de títulos com rating de rating com rating de rating de rating com rating de rating de rating com rating de rating de rating com rating de rating de rating com rating de rating de rating.

O índice de despesas é 0. 71%, superior à média da categoria. Os investidores são cobrados uma carga de vendas antecipada de 2. 25% com novas compras de ações, mas não são cobradas uma taxa diferida quando resgatam ações. É necessário um investimento inicial mínimo de US $ 3 000.