Os fundos de investimento em saúde investem principalmente em ações de empresas que operam no setor de cuidados de saúde e fornecem produtos e serviços como a biotecnologia; pesquisa e desenvolvimento médico; fabricação de medicamentos; e instalações de cuidados de saúde. Os fundos mútuos detêm ações de empresas de cuidados de saúde de vários tamanhos de mercado e oferecem uma excelente exposição ao setor com um alto grau de diversificação. A partir de setembro de 2015, o setor de saúde exibiu crescimento significativo nos últimos cinco anos. As indústrias no setor de saúde demonstraram retornos anuais médios em cinco anos de 20 a 30%. Dado o ritmo do envelhecimento da população nos Estados Unidos e em todo o mundo, e a crescente demanda por serviços médicos, os fundos de investimento em saúde estão preparados para demonstrar uma vantagem significativa.

Carteira de Oportunidades de Ciências da Saúde BlackRock

A Carteira de Oportunidades de Ciências da Saúde da BlackRock investe em ações de crescimento de grandes capitais de empresas de saúde. As participações do fundo são bem diversificadas; suas cinco principais participações representam cerca de 16% de sua carteira e incluem empresas de saúde como a Celgene Corporation; Unitedhealth Group, Inc.; PLC Medtronic; Eli Lilly and Co.; e AbbVie, Inc. Nenhuma conta de participação única representa mais de 4% dos ativos investidos do fundo, e suas 10 principais participações possuem alocação de 28%. O fundo gerou um retorno anual médio de 10 anos de 14% e um retorno anual médio de cinco anos de 23. 1%.

O BlackRock Health Sciences Opportunities Portfolio possui muitas classes de ações para oferecer aos investidores, dependendo do período de espera esperado. Oferece ações de classe R sem taxas de carga e está disponível sem custos de transação através de plataformas de intermediários de investimentos múltiplos. Este fundo tem um índice anual de despesas de 1. 49% e uma classificação de quatro estrelas da Morningstar nos últimos 10 anos. Este fundo é mais adequado para os investidores interessados ​​em obter exposição a grandes empresas de cuidados de saúde de mercado com um índice de despesas um tanto maior, mas com perspectivas de crescimento significativas.

Fidelity Select Biotechnology Portfolio

A Fidelity Select Biotechnology Portfolio é especializada em investir em empresas de médio porte no setor de cuidados de saúde. Os estoques de empresas gigantes de capitalização de mercado representam 40% da carteira do fundo, enquanto o restante é alocado para empresas de médio e pequeno mercado com alocação de 46%. As participações de micro capitalização na carteira do fundo têm uma alocação de 7,7%. As cinco principais participações do fundo representam 28% dos ativos investidos do fundo e incluem empresas como a Gilead Sciences, Inc.; Biogen, Inc.; Regeneron Pharmaceuticals, Inc.; Alexion Pharmaceuticals, Inc.; e Celgene Corporation. Em comparação com outros fundos de investimento, este fundo tem uma concentração muito maior de algumas empresas, com a maior participação da Gilead Sciences com um 7.Alocação de 6%. Embora o fundo ofereça níveis menores de diversificação, ele vem com um benefício de retornos menos diluídos se suas maiores participações funcionarem bem.

A Carteira de Biotecnologia Selecionada da Fidelity tem um baixo índice de despesas de 0,74% e vem sem taxas de carga. Ao longo dos últimos 10 anos, o fundo teve uma classificação de quatro estrelas da Morningstar e demonstrou um retorno anual médio de 10 anos de 17. 6%. É mais adequado para investidores que desejam obter exposição a empresas de médio porte no setor de saúde com maior grau de concentração no portfólio do fundo.

Fidelity Select Health Care Portfolio

A Fidelity Select Health Care Portfolio se concentra em investir em ações de empresas que vendem dispositivos médicos e fabricam várias drogas e outros produtos médicos. Cerca de 22% das participações do fundo são empresas estrangeiras. O FSPHX concentra-se em grandes empresas de mercado, que representam 66% dos ativos investidos do fundo, enquanto as empresas de mercado médio e pequeno possuem alocações de 17 e 12%, respectivamente. O portfólio do fundo tem inúmeras empresas acima de uma alocação de 6%. As principais participações do fundo possuem alocação de 28% e incluem empresas como o Medtronic PLC; Allergan PLC; Teva Pharmaceutical Industries Ltd.; Boston Scientific Corporation; e AbbVie, Inc. A maior participação do fundo é Medtronic, que representa 7,8% de seus ativos totais.

A Carteira de cuidados de saúde da Fidelity Select possui um índice de despesas anual de 0,74% e recebeu uma classificação de quatro estrelas da Morningstar. Ao longo dos últimos 10 anos, o fundo gerou 13,7%. É mais adequado para investidores que desejam exposição a ações no setor de cuidados de saúde com ênfase em empresas que se especializam na fabricação e venda de dispositivos médicos.

Janus Global Life Sciences Fund

O Janus Global Life Sciences Fund busca um crescimento de capital a longo prazo, investindo em ações de empresas com orientação em ciências da vida. Este fundo tem um portfólio bem diversificado, sem participações individuais que representam mais de 3%. A maioria das suas participações está concentrada em grandes empresas de market-cap com 60% de alocação, enquanto as empresas de mercado e de mercado médio e pequeno representam 23% e 13% das participações do fundo, respectivamente. As cinco principais participações do fundo possuem 13,7% de alocação e incluem empresas como Amgen, Inc.; AbbVie, Inc.; Biogen, Inc.; Johnson & Johnson, Inc.; e Allergan PLC. As 10 principais participações representam cerca de 25% dos ativos do fundo. Em comparação com outros fundos, a JAGLX tem um desvio padrão anual médio um pouco maior de 15,1% nos últimos 10 anos, e seu retorno anual médio de 10 anos é de 14%.

O índice de despesas Janus Global Life Sciences Fund é de 0. 92% e esta classe de ações do fundo não possui taxas de carga. JAGLX recebeu quatro estrelas da Morningstar por seu desempenho nos últimos 10 anos. Este fundo é mais apropriado para os investidores que procuram exposição a empresas de ciências da vida no setor de cuidados de saúde, com foco em grandes estoques de mercado.

Vanguard Health Care Fund

O Vanguard Health Care Fund é especializado em investir em ações de empresas bem estabelecidas e gigantes de mercado no setor de cuidados de saúde. Possui equipe de gerenciamento experiente, forte desempenho histórico e taxas baixas. O fundo teve suas participações em seu portfólio há décadas e tem uma taxa de rotatividade de 12%, que é uma das mais baixas entre fundos de investimento similares. As cinco principais participações do fundo possuem 24% de alocação e incluem grandes empresas bem conhecidas, como Bristol-Myers Squibb; Allergan PLC; Merck & Co, Inc.; Unitedhealth Group, Inc.; e Eli Lilly and Co. Nenhuma participação na carteira do Fundo Vanguard Health Care representa mais de 6%.

O Vanguard Health Care Fund tem um portfólio altamente defensivo entre seus pares e gerou um desvio padrão anual médio de 12,7%, que é um dos mais baixos entre fundos de investimento similares. A principal vantagem de investir neste fundo é o seu baixo índice de despesas de 0,34%, sem taxas de carga para essa classe particular das ações do fundo. Tem uma classificação de três estrelas da Morningstar por sua performance de 10 anos. O fundo é mais adequado para os investidores que precisam aumentar a exposição a empresas de grande porte de mercado de saúde com um índice de despesas muito baixo e gerar retornos com menor volatilidade.