O setor financeiro oferece aos investidores a oportunidade de participar em ações e títulos de dívida de empresas, como bancos, fundos de investimento, corretoras, companhias de seguros e empresas imobiliárias, que oferecem uma grande quantidade de serviços financeiros . As empresas que operam no setor financeiro são altamente regulamentadas, o que resulta em transparência para investidores e acionistas. A supervisão consistente das empresas financeiras também fornece o potencial de retornos estáveis ​​ao longo do tempo através da combinação de valorização do capital e pagamentos de dividendos. Os investidores em fundos de investimento financeiros e outras opções de investimento em comum têm o benefício de participar de uma indústria que está em alta demanda dos consumidores, de tal forma que a diversificação e a gestão do risco são inerentes.

Enquanto as empresas que operam no setor financeiro oferecem benefícios únicos para os investidores, os riscos estão presentes. Bancos nacionais e regionais, empresas de hipotecas, provedores de seguros e empresas imobiliárias estão expostos a riscos de taxa de juros e de crédito que podem levar a retornos em declínio ao longo do tempo. Da mesma forma, o influxo de plataformas tecnológicas inovadoras preparou o cenário para a interrupção entre as organizações de serviços financeiros convencionais à medida que mais consumidores se deslocam para opções econômicas e de baixo custo. Os investidores que incluem fundos do setor financeiro em sua carteira devem fazê-lo como complemento de outras participações em títulos de dívida e capital próprio e devem ter um horizonte de tempo de investimento de longo prazo.

Fundo de Serviços Financeiros Mútuos Classe A

O Fundo de Serviços Financeiros Mútuos A Classe A é apoiado por Franklin Templeton Investments, líder em investimentos de fundos mútuos para investidores institucionais e investidores individuais. O fundo foi criado em 1997 e foi gerido por Andrew Sleeman desde dezembro de 2009. O TFSIX busca gerar um retorno total através da valorização do capital com foco secundário na receita atual investindo no mínimo 80% do patrimônio do fundo em títulos de empresas de serviços financeiros . Sleeman e a equipe de gerenciamento de investimentos concentram os $ 605 do fundo. 84 milhões de ativos em empresas que acreditam ter uma inclinação de valor com base em seu valor intrínseco.

O TFSIX gerou um retorno anualizado de 10 anos de 3. 89% para os investidores. Tem um índice de despesas de 1. 44%, que está ligeiramente abaixo da média da categoria de 1. 52%. Os investidores pagam uma carga de vendas antecipada de 5. 75% para qualquer compra do fundo e um mínimo de US $ 1 000 para um investimento inicial. As principais participações do TFSIX incluem o American International Group em 3. 49%; CIT Group, Inc. a 3,29%; XL Group PLC a 2. 95%; Wells Fargo & Company em 2. 22%; e MetLife, Inc.a 2. 20%.

Fundo de Serviços Financeiros da Schwab

O Fundo de Serviços Financeiros da Schwab é fornecido aos investidores através da família de fundos de investimento Charles Schwab e foi fundado em 2000. Wei Li é o gerente de portfólio do fundo e ocupou o cargo desde junho de 2013. O O Fundo de Serviços Financeiros da Schwab busca gerar crescimento de capital a longo prazo investindo a maioria dos seus $ 77. 52 milhões de ativos em ações de empresas que operam em gestão de ativos; operações de corretagem; bancos comerciais; empresas de serviços financeiros; companhias de seguros; fundos de investimento imobiliário, ou REITs, empresas; e associações de poupança e empréstimo.

Desde a sua criação, o SWFFX gerou um retorno anualizado de 10 anos de 3. 32%, com uma razão de despesa de 0. 90%. Não impõe cobrança de vendas antecipada ou diferida aos investidores, mas exige um investimento inicial mínimo de US $ 100 para contas qualificadas e não qualificadas. As principais participações incluem JPMorgan Chase & Co. a 6. 00%; Wells Fargo & Company em 5. 99%; Berkshire Hathaway, Inc. a 5,48%; Bank of America Corporation em 5,2%; e Citigroup Inc. em 5. 27%.

Emerald Banking and Finance Fund Classe A

O Emerald Banking and Finance Fund Classe A é disponibilizado aos investidores através do grupo Emerald Investment e tem uma data de início de 1997. Steven E. Russell é o administrador do fundo, detendo o desde março de 2012. A HSSAX oferece aos investidores acesso ao mercado de ações de empresas de serviços financeiros investindo no mínimo 80% de seus $ 218. 58 milhões de ativos em ações ordinárias e preferenciais de empresas envolvidas em serviços bancários ou financeiros. O objetivo de investimento do fundo é o crescimento a longo prazo através da valorização do capital, com o lucro atual como objetivo secundário.

Desde a sua criação, a HSSAX forneceu aos investidores um retorno anualizado de 10 anos de 3. 45%, com uma razão de despesa de 1. 60%. Ele cobra uma carga de vendas antecipada de 4. 75% em novos investimentos, mas não impõe uma comissão de vendas diferida no resgate de ações. Os investidores são obrigados a investir um mínimo de US $ 2 000 para contas não qualificadas. Em setembro de 2015, as principais participações incluem Bank of the Ozarks em 3. 42%; Árvore. com, Inc. em 2. 98%; República da Califórnia em 2. 89%; PacWest Bancorp em 2. 69%; e FCB Financial Holdings, Inc. em 2. 62%.

T. Fundo de Serviços Financeiros de Rowe Price

O Fundo de Serviços Financeiros do Preço T. Rowe foi criado em 1996 e é gerido por Gabriel Solomon. Procura gerar crescimento de capital a longo prazo e um modesto nível de renda ao investir no mínimo 80% dos $ 652 do fundo. 61 milhões de ativos em ações ordinárias de empresas que operam no setor de serviços financeiros. O gerente do fundo tem a capacidade de investir em empresas que fornecem software financeiro ou aqueles que obtêm pelo menos 50% da receita da realização de negócios no setor de serviços financeiros. As empresas incluídas no PRISX passam por uma análise ascendente em um esforço para avaliar o potencial de valorização do capital ao longo do tempo.

Desde o início, PRISX gerou um retorno anual de 10 anos de 5.56%, com uma razão de despesa de 0. 87%. Não são cobrados encargos de vendas antecipados ou diferidos para os investidores, mas um mínimo de US $ 2, 500 é exigido como investimento inicial em contas não qualificadas. As principais participações incluem JPMorgan Chase & Co. em 4. 84%; Citigroup, Inc. a 4. 77%; Bank of America Corporation em 4. 11%; State Street Corporation em 3. 21%; e First Niagara Financial Group em 3. 02%.

Fidelity Select Banking Portfolio

O Fidelity Select Banking Portfolio Fund é gerenciado por John Sheehy e foi criado em 1986. Ele procura proporcionar aos investidores a valorização do capital investindo em ações ordinárias de empresas que operam no setor bancário. Sheehy e a equipe de gerenciamento de investimento investem no mínimo 80% dos $ 670 do fundo. 92 milhões de ativos em emissores domésticos e estrangeiros de organizações bancárias, cada um dos quais sofre uma análise fundamental para determinar a estabilidade financeira e a posição da indústria.

O FSRBX gerou um retorno anualizado de 10 anos de 2. 03%, com uma razão de despesa de 0. 79%. Os investidores não são cobrados um encargo de compra antecipado ou diferido por compra ou resgate de ações, mas um investimento inicial de $ 2, 500 é exigido para contas não qualificadas e contas qualificadas. As principais participações incluem Wells Fargo & Company em 10. 49%; U. S. Bancorp em 7. 15%; Bank of America Corporation em 5 79%; JPMorgan Chase & Co. em 4. 92%; e Citigroup, Inc. em 4. 90%.